Der endgültige Leitfaden für eine Karriere im Maklervertrieb

Wenn Sie sich für Finanzen interessieren und denken, dass die Verwaltung des Geldes anderer Personen Ihre Tasche sein könnte, dann sind Sie möglicherweise wie geschaffen, um ein Börsenmakler. Werde diese Art von Anlageberater ist nicht einfach, und der Prozess kann manchmal ziemlich intensiv und stressig sein. Trotzdem kommen viele Menschen aus Schule wollen sich ihren Reihen anschließen. Dies führt dazu, dass viele Menschen Fragen haben und einen tieferen Einblick in diesen faszinierenden Beruf benötigen, der heute mehr Möglichkeiten bietet als bisher.

Wunsch und Fähigkeiten

Als Börsenmakler zu arbeiten klingt nach einer glamourösen Karriere, aber Tatsache ist, dass viele Makler im ersten Jahr aus dem Geschäft aussteigen weil der Job normalerweise viele Stunden erfordert, übermäßig stressig sein kann und das Geschäft eine beträchtliche Menge an Arbeitskraft erfordert Widmung.

Obwohl keine besonderen Persönlichkeitsmerkmale erforderlich sind, um ein Makler zu werden, haben die Erfolgreichen im Allgemeinen einen inneren Antrieb zum Erfolg und können Ablehnung ertragen. Dies sind wichtige Eigenschaften, die man mitbringen sollte, da der Großteil des Tages eines Maklers wahrscheinlich am Telefon und Pitchen verbracht wird Aktienideen an potenzielle oder bestehende Kunden. Weitere wichtige Fähigkeiten, die sich als nützlich erweisen können, sind:

• Eine Fähigkeit zu verkaufen
• Die Fähigkeit, effektiv zu kommunizieren
• Die Fähigkeit, komplexe Ideen zu erklären, ohne herablassend zu wirken

Obwohl Kurse und Seminare werden angeboten, um die Kommunikationsfähigkeit und das Verkaufsverhalten zu verbessern, was Zeit und Geld kostet. Daher ist es normalerweise am besten, wenn Sie diese Fähigkeiten bereits besitzen, bevor Sie das Feld betreten.

Bildungsanforderungen

Eine Hochschulausbildung ist heutzutage in der Regel ein Muss, da der Wettbewerb um den Einstieg in bestimmte Firmen und Ausbildungsprogramme sehr intensiv sein kann. Es ist jedoch nicht ungewöhnlich, erfolgreiche Verkäufer zu treffen, die außer dem Studium für die Lizenzprüfung keine formale Ausbildung haben.

Während es keine formalen Bildungsanforderungen gibt, um ein Makler zu werden (wie es ein CPA oder finanziell Analytiker). Personen, die in diesen Fächern als Hauptfach tätig sind, haben wahrscheinlich einen Vorsprung gegenüber der Konkurrenz. Außerdem, a Master-Studium hilft einem Kandidaten, sich von der Masse abzuheben, da dies zusätzliche Fähigkeiten in den Bereichen Kommunikation und Finanzen erfordert, die bei der Arbeit hilfreich sein können.

Lizenzanforderungen

Um ein zu werden eingetragener Vertreter– und tatsächlich praktizieren – müssen alle Börsenmakler die gleichen Standard-Wertpapierlizenzen erwerben. Die muss man bestehen Serie 7 und Serie 63 Prüfungen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt werden. Diese Zertifizierungen berechtigen Vertreter zum Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen, Investmentfonds und anderen Arten von Wertpapieren sowie zur rechtlichen Beratung ihrer Kunden.

Die Prüfung der Serie 7 wird traditionell von Anfängern abgelegt. Es handelt sich um eine allgemeine Wertpapierlizenz, die es einer Person ermöglicht, Wertpapiere wie Aktien zu verkaufen, während sich die Prüfung der Serie 63 auf staatliche Gesetze und Vorschriften konzentriert. 

Möchtegern-Broker sollten verstehen, dass diese Prüfungen nicht einfach sind. Darüber hinaus müssen Sie von einem legitimen. gesponsert werden Vermittlung zu nehmen, und die Firma, die Sie für die Prüfung fördert, erwartet, dass Sie bestehen.

Viele Börsenmakler werden dann von ihrem Arbeitgeber (oder ihrer Wahl) aufgefordert, auch andere Lizenzen zu erwerben, wie z Serie 3 oder Serie 31 Lizenzen für Rohstoffe und Managed Futures, a Serie 65 oder Serie 66 um ein registrierter Anlageberater oder eine Lebens- und/oder Krankenversicherungslizenz zum Verkauf von Lebens-, Invaliditäts- und Langzeitpflegeprodukten sowie festen und variablen Rentenverträgen zu werden.  

Es wird auch immer wichtiger, eine strenge Hintergrundprüfung zu bestehen, die sowohl die kriminelle als auch die finanzielle Vorgeschichte des potenziellen Brokers untersucht. Diejenigen mit aktuellem Insolvenzen, Steuerpfandrechte, oder Wiederinbesitznahmen werden wahrscheinlich genauso schnell von der Liste potenzieller Kandidaten gestrichen werden wie diejenigen, die in irgendeiner Art von erwähnenswerten rechtlichen Schwierigkeiten waren.

Entscheidung zwischen konkurrierenden Maklerfirmen

Wie kommt man in ein Sponsoring-Unternehmen? Halten Sie Ausschau nach seriösen und strukturierten Unternehmen Trainingsprogramme. Diese Unternehmen können bei der Vermittlung bestimmter Verkaufstechniken, Zeitmanagementfähigkeiten und der Besonderheiten der Branche äußerst hilfreich sein. Um diese Informationen zu finden, führen Sie eine Suche im Internet durch, suchen Sie nach Stellenanzeigen und insbesondere auf den Websites einzelner Unternehmen.

Ziehen Sie darüber hinaus Firmen in Betracht, die Ihrer Persönlichkeit und Ihren Vorlieben entsprechen. Überlegen Sie beispielsweise als angehender Makler, ob Sie für einen großen, international bekannten Finanzsupermarkt oder ein kleineres Spezialunternehmen arbeiten möchten.

Manchmal fühlen sich Makler, die bei größeren Firmen starten, wie kleine Fische in einem scheinbar endlosen Teich. Der Nachteil eines kleineren Unternehmens besteht jedoch darin, dass es aufgrund seines weniger bekannten Namens möglicherweise schwieriger ist, Kunden zu gewinnen oder das Vertrauen in Ihr Unternehmen zu gewinnen.

Arten von Börsenmaklern

Es gibt drei verschiedene Arten von Börsenmaklern, und welche Sie werden, hängt weitgehend von Ihren persönlichen Vorlieben sowie Ihrer Fähigkeit ab, mit Kunden umzugehen.

Full-Service-Makler: Arbeiten bei a Rundumservice fest oder Drahthäuser wie Bank of America/Merrill Lynch (NYSE: BAC) oder Morgan Stanley (NYSE: FRAU) ist immer noch der traditionellste Verkaufsansatz Investitionen. Makler, die für diese Firmen arbeiten, erhalten ein umfassendes Schulungspaket, das Folgendes umfasst: Verkaufs- und Produktschulungen sowie Schulungen in Verwaltungsverfahren und Compliance Vorschriften. Sie erhalten in der Regel auch Büroräume (oder zumindest einen Schreibtisch), Visitenkarten, ein garantiertes Gehalt oder eine Auslosung gegen Provision und eine hohe Umsatzquote, die sie in relativ kurzer Zeit erfüllen müssen, wenn sie bleiben wollen beschäftigt.

Einige Firmen haben ihre Modelle geändert und gewähren ihren Vertriebsmitarbeitern längere Zeiträume mit höheren Einstiegsgehältern, damit sie bessere Erfolgschancen haben. Aber ein relativ großer Prozentsatz jeder Auszubildendenklasse wird aus diesen Programmen ausscheiden, weil sie nicht genug Geschäft generieren können, um ihre Quoten zu erfüllen.

Viele erfolgreiche Makler verlassen schließlich diese Full-Service-Firmen und machen sich selbstständig Makler-Händler wie Raymond James (NYSE: RJF) oder Linsco Private Ledger. Diese Firmen bieten in der Regel eine breitere Palette von Produkten und Dienstleistungen an und verlangen von ihren Vertretern nicht, proprietäre Produkte jeglicher Art zu verkaufen. Sie bieten in der Regel auch viel höhere Provisionsauszahlungen als Full-Service-Unternehmen und manchmal eine wärmere und freundlichere Atmosphäre. Allerdings sind sie meist nur in der Lage zu geben Backoffice administrative Unterstützung und stellen keine Annehmlichkeiten wie Büroräume zur Verfügung. Diejenigen, die für diese Firmen arbeiten, müssen alle ihre Ausgaben und Gemeinkosten selbst tragen.

Diejenigen ohne vorherige Ausbildung oder Lizenz sind möglicherweise ratsam, bei einer Full-Service-Firma zu beginnen, die diese Dinge kostenlos zur Verfügung stellt; Auch wenn diese Art von Outfit letztendlich das ist, was sie wollen, werden sie Fähigkeiten erwerben, die sie nach ihrem Weggang viel marktfähiger machen.

Discount-Broker: Wenn Sie von Natur aus kein Superverkäufer sind, sich aber dennoch im Management von Investments versuchen möchten, a Discount-Broker, wie Charles Schwab (NYSE: SCHW) oder Treue (NYSE: FNF) könnte der richtige Ort für Sie sein. Diese Firmen sind darauf ausgerichtet, Laufkundschaft einen effektiven Service zu bieten und zahlen ihren Maklern in der Regel ein Pauschalgehalt (allerdings mit einigen kleineren Boni oder anderen Anreizen).

Viele Broker, die es nicht bei Full-Service-Firmen schaffen, landen bei Discount-Firmen, wo sie die Chance haben, das Geschäft wirklich kennenzulernen und ein Gefühl für die Märkte zu bekommen. Einige Makler können schließlich so viel informelle Kundschaft aufbauen, dass sie schließlich zu einem Full-Service- oder unabhängigen Makler-Händler zurückkehren und dort ihren Lebensunterhalt verdienen können.

Discount-Broker werden wahrscheinlich eine viel breitere Erfahrungsbasis sammeln als viele Full-Service-Broker, die sich in der Regel auf bestimmte Bereiche spezialisiert haben, wie z IRA-Rollover oder Mitarbeiteraktienoptionen. Von einem Vertreter, der bei einer Firma wie Schwab oder Fidelity arbeitet, wird erwartet, dass er in der Lage ist, ein breites Spektrum an Forschung und Dienstleistungen anzubieten, einschließlich grundlegende technische und fundamentale Analyse, Rollover, Aktienoptionen, Margin Accounting, Derivate, Bond Ladders, Investmentfonds, Closed-End Fonds, Exchange Traded Funds, Partnerschaften, Spenden für wohltätige Zwecke, 1035 Börsen und viele andere Bereiche der Investitionen, Altersvorsorge und Nachlass Planung.

Vertriebsmitarbeiter müssen häufig administrative Aufgaben wie Kassieren, Eröffnung neuer Konten, Bearbeitung ausführen Aktienzertifikate, und andere Papiere. Sie unterliegen jedoch nicht dem Verkaufsdruck wie ihre Full-Service-Pendants und haben in der Regel nur sehr geringe oder gar keine Produktionsquoten.

Bankmakler:Makler bei a. sein Bank ist ein ganz anderes Angebot als bei Merrill Lynch oder Fidelity zu arbeiten. Wie die meisten Discounter suchen auch viele Banken nach lizenzierten Brokern mit Vorerfahrung, aber die Bankensystem ist so anders als die Brokerage-Welt, dass Neulinge normalerweise eine Weile brauchen, um ihre Lager.

Broker, die bei Banken arbeiten, sind im technischen Sinne Full-Service-Broker, erhalten jedoch oft eine geringere Auszahlung auf ihre Provisionen im Gegenzug für den Zugang zum Kundenstamm der Bank. Bankmaklerpositionen wurden früher als Sackgassenjobs angesehen, die nur für Makler gedacht waren, die versagten anderswo, aber diese Wahrnehmung ist mit dem Wachstum dieses Segments des Maklergeschäfts weitgehend verschwunden Industrie.

Die meisten Banken und Kreditgenossenschaften jetzt beschäftigen intern Anlageberater, die nicht-FDIC versichert Produkte und Dienstleistungen. Eine wachsende Zahl von Banken erwartet jedoch auch von ihren Vertretern, dass sie eine Kundschaft von außerhalb der Bank pflegen und haben daran gearbeitet, eine System, das Bankmitarbeiter für die Vermittlung von Kunden belohnt, sowie eine Art Prospektionsplattform, um neue zu gewinnen Geschäft.

Erfahrene Makler verstehen, dass sie für die Bankmitarbeiter sichtbar und präsent sein müssen und darauf hinarbeiten Informieren Sie sie darüber, was sie tun, können Sie ihnen aber auch aus dem Weg gehen, wenn sie mit ihren Bankgeschäften beschäftigt sind Aufgaben. Viele von ihnen werden Großhändler und andere Produkte einladen Anbieter das Mittagessen für die Mitarbeiter mitzubringen und dann zu erklären, wie ihre Produkte den Bankkunden zugute kommen können.

Bankmakler können auch erwarten, mit einer konservativeren Kundschaft zusammenzuarbeiten, als sie anderswo antreffen werden, und viele von ihnen verlassen sich stark auf feste Renten und andere Produkte mit geringem Risiko, um ihr Geschäft aufzubauen. Aber Bankmakler entgehen in der Regel den hohen Verkaufsquoten und dem Druck, Produkte zu verkaufen, denen diejenigen, die bei anderen Full-Service-Unternehmen arbeiten, ausgesetzt sind.

Baukundschaft

Wo immer ein junger Makler landet, ist der Kern seiner Bemühungen der Aufbau eines Geschäftsbuchs. Es gibt viele Möglichkeiten, Kunden zu suchen, darunter:

• Ein Telefonbuch und ein Befehl zum "Lächeln und Wählen", was bedeutet, zu machen die unerwünschte telefonische Werbung um Konten zu eröffnen.
• Eine Liste mit vorqualifizierten Interessenten, von denen aus Sie Kontakt aufnehmen können, um Geschäfte zu machen (diese können Ihnen von Ihrer Firma gegeben oder bei. gekauft werden) Marketing Firmen.)
• Tippen Sie auf Verwandte oder Freunde, um Empfehlungen zu erhalten
• Mitgliedschaften in Organisationen, wie z Handelskammer sich vernetzen und treffen potenzieller Kunde.

Die Quintessenz

In der Finanzbranche gibt es heute mehr Möglichkeiten denn je für diejenigen, die bereit sind, hart zu arbeiten und sich mit den negativen Aspekten (lange Arbeitszeiten, hoher Stress) auseinandersetzen, die die Anfangsphase einer Karriere im Feld. Der moderne Börsenmakler hat mehrere Hauptbereiche, in denen er ein Geschäft aufbauen kann, muss jedoch vor seiner Ausübung die erforderlichen Lizenzen erwerben. Dieser gesamte Prozess kann ein zeitaufwändiges und kostspieliges Abenteuer sein, aber viele finden, dass die finanziellen Vorteile den anfänglichen Kampf wert sind.