Was ein Portfoliomanager tut und verdient

Ein Portfoliomanager ist eine Person, die Anlagestrategien für Einzelpersonen entwickelt und umsetzt oder institutionelle Anleger. Im Rahmen von Karrieren in der Finanzdienstleistungsbranche sind Positionen im Portfoliomanagement bei Hedgefonds verfügbar, Pensionspläne, und private Wertpapierfirmen oder als Teil einer Anlageabteilung einer Versicherungs- oder Investmentfondsgesellschaft.

Portfoliomanager können als Anlageverwalter, Vermögensverwalter, Vermögensverwalter oder Finanzberater bezeichnet werden. aber eine echte Portfoliomanagerposition konzentriert sich eher auf die analytische Seite des Investierens als auf den Verkauf Aspekt.

Arbeitsbeschreibung

Portfoliomanager sind in erster Linie für die Erstellung und Verwaltung der Anlageallokation für Privatkunden verantwortlich. Einige Portfoliomanager arbeiten mit Einzelpersonen und Familien zusammen, während andere ihre Aufmerksamkeit auf institutionelle oder Unternehmensinvestoren richten. In den meisten Fällen verfolgt ein Portfoliomanager eine vorgegebene Anlagestrategie, die von einem Erklärung zur Anlagepolitik (IPS), um die Anlageziele eines Kunden zu erreichen.

Einige Portfoliomanager stellen die Anlagepakete zusammen, die den Kunden zur Verfügung gestellt werden, während andere einfach die Erwartungen und Transaktionen der Kunden verwalten. Portfoliomanager müssen Wertpapiere auf dem Konto eines Anlegers kaufen und verkaufen, um eine bestimmte Anlagestrategie oder ein bestimmtes Anlageziel im Laufe der Zeit aufrechtzuerhalten.

Kunden werden in Anlageallokationen platziert, die von einem Portfoliomanager entwickelt oder verwaltet werden, nachdem die Eignung festgestellt wurde. Ein Portfoliomanager bestimmt das angemessene Risikoniveau eines Kunden basierend auf dem Zeithorizont des Kunden, den Risikopräferenzen, den Renditeerwartungen und den Marktbedingungen. Um dieses Ziel erfolgreich zu erreichen, führen Portfoliomanager ein Interview durch, um die Anlagebedürfnisse eines Kunden vollständig zu verstehen und sicherzustellen, dass diese Bedürfnisse erfüllt werden.

Um erfolgreich Portfolios aufzubauen, die später zur Positionierung von Kundenvermögen verwendet werden, Manager müssen ein tiefes Verständnis der Marktbedingungen, Trends und der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung haben Ausblick. Um dies zu tun, müssen Portfoliomanager über relevante Anlage- und Handelsnachrichten auf dem Laufenden bleiben, indem sie aktuelle Fachpublikationen zu Finanzen oder Investments lesen. Darüber hinaus müssen sie sich mit Anlageanalysten und -forschern treffen, um ein besseres Verständnis von Marktbedingungen und nationale und globale Entwicklungen, die sich auf die Kontostände von Kunden oder die Zukunft auswirken können Investitionen.

Ein großer Teil der Arbeit eines Portfoliomanagers besteht darin, Kundenbeziehungen zu pflegen. Regelmäßiger Kontakt mit Anlegerkunden über Marktbedingungen, aktuelle Anlageanalysen und wirtschaftliche Trends sind für die Aufrechterhaltung eines tragfähigen Geschäftsbuchs unerlässlich. Darüber hinaus müssen sich Portfoliomanager im Rahmen ihrer treuhänderischen Pflicht mindestens einmal jährlich mit Kunden treffen, um sicherzustellen, dass Anlageziele haben sich nicht verschoben und die aktuellen Portfolioallokationen entsprechen immer noch den ursprünglichen Wünschen der Kunden.

Portfoliomanager müssen regelmäßig die Wertentwicklung im Voraus festgelegter Anlagepakete bewerten und die von Aufsichtsbehörden bereitgestellten Standards erfüllen. Ein Portfoliomanager muss beispielsweise rechtzeitig Änderungen an einem Portfolio vornehmen, das nicht mehr den ursprünglichen Anlagezielen oder Allokationsrichtlinien entspricht.

Da die Anlageverwaltung ein stark regulierter Bereich ist, stellen Portfoliomanager die Einhaltung von Anlegerinformationen, Datenschutzgesetzen, Geldwäschebekämpfung Anforderungen und Betrugsbekämpfungsmaßnahmen.

Schul-und Berufsbildung

Portfoliomanagement erfordert in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft oder Finanzen. Die meisten Finanzinstitute benötigen zudem Erfahrung im Finanzdienstleistungs- oder Anlagebereich, mit Schwerpunkt auf der Bereitstellung von Portfolioempfehlungen für Kunden oder eingehender Finanz- oder Marktanalyse Analyse.

Portfoliomanager müssen auch über die entsprechenden Lizenzen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verfügen. Die FINRA Series 7-Lizenz berechtigt Einzelpersonen zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren im Namen von Anlegerkunden.Die Serie 66, auch bekannt als NASAA Uniform Combined State Law Examination, bietet zusätzliche Befugnis, Empfehlungen und Ratschläge zu treuhänderischen Anlagekonten anzubieten Verhältnis.Portfoliomanager, die nur mit institutionellen Anlegern zusammenarbeiten oder andere Vermögensverwalter beaufsichtigen, müssen häufig zusätzliche FINRA-Lizenzen erwerben.

Die meisten Portfoliomanager besitzen zudem eine oder mehrere Branchenbezeichnungen oder Zertifizierungen. Eine der angesehensten, anerkanntesten und gebräuchlichsten Bezeichnungen ist die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA), die bietet ein hohes Ausbildungsniveau, das akademische Theorie mit aktueller Praxis und ethischen Standards bei der Investition verbindet Analyse-Feld.Die Bezeichnung Financial Risk Manager (FRM) ist auch bei Tenured-Portfoliomanagern beliebt.Sowohl Branchenbezeichnungen als auch alle FINRA-Lizenzen beinhalten fortlaufende Weiterbildungskomponenten.

Benötigte Fähigkeiten

Personen, die am besten für eine Position als Portfoliomanager geeignet sind, verfügen über bestimmte Fähigkeiten, darunter eine hohe Effizienz in der Dateninterpretation und eine Vorliebe für Research und Analyse. Darüber hinaus verfügen Sie über ein tiefes Verständnis von Finanzmärkten, Wirtschaft und Portfoliotheorie ist notwendig, um langfristig an der Karriere festzuhalten. Einzelpersonen müssen auch kundenorientiert sein und den Wunsch und die Fähigkeit haben, häufig mit Anlegerkunden über ihre Konten und Anlageergebnisse zu kommunizieren.

Ähnlich wie bei anderen Karrierewegen in der Finanzdienstleistungsbranche müssen Portfoliomanager kontinuierlich nach neuen Kunden suchen und gleichzeitig starke Beziehungen zu ihren aktuellen Investoren pflegen.

Gehalt

Da Portfoliomanagement als Karriere eine umfangreiche Ausbildung, Zertifizierung oder den Erwerb einer Bezeichnung sowie eine formale Hochschulbildung erfordert, sind die Gehälter für die Position relativ hoch. Das durchschnittliche jährliche Grundgehalt für einen Portfoliomanager in den USA betrug im Oktober 2020 laut Glassdoor 81.461 US-Dollar.

Diese Entschädigung erfolgt häufig in Form von Assets under Management (AUM)-Gebühren für jeden Anlegerkunden, die zu einer signifikanten Erhöhung der Gesamtvergütung führen, wenn der Kundenstamm wächst und die Anlagekonten performen Gut.