Strategien zur Volatilitätsprüfung Ihres Portfolios

Mit Volatilität zurück und eine längst überfällige Börse Korrektur In der jüngeren Vergangenheit bemühen sich viele ehemals selbstgefällige Anleger nun, sich für die Zukunft abzusichern. Tatsächlich sollten alle Anleger vier rechtzeitige Tipps beachten angeboten vom Wall Street Journal. Diese sind: Vermeiden Sie konzentrierte Positionen; Reduzierung des Abwärtsrisikos; Keine Panik wegen Volatilität; und jagen Sie beim nächsten Ausverkauf nach Schnäppchen. „Anleger, die diversifiziert bleiben, ausgleichen regelmäßig und halten Sie sich an einen Plan und verstehen Sie, dass ihre Nachteile in dieser Art von Markt viel besser sind", sagte Glenn Wiggle, geschäftsführender Gesellschafter von Peak Brokerage Services, dem Journal.

Das CBOE-Volatilitätsindex (VIX) verbrachte einen Großteil des Jahres 2017 und die Eröffnungswochen des Jahres 2018 auf einem eher ruhigen Niveau von etwa 10. Dann begann er am 5. Februar zu steigen und erreichte schließlich am 6. Februar ein aktuelles Hoch von 50,30 im Intraday-Handel, laut Yahoo Finance. In jüngerer Zeit lag die Spanne bei etwa 18, weit unter den panikauslösenden (oder panikinduzierten) Niveaus von Anfang Februar, aber deutlich über dem Jahresbeginn. Unterdessen, teilweise aufgrund der Rückkehr der Volatilität,

Investopedia Angstindex (IAI) hat bei unseren Millionen Lesern weltweit eine sehr hohe Besorgnis über die Wertpapiermärkte registriert.

1. Bleiben Sie diversifiziert

Anleger sollten ihre Portfolios regelmäßig überprüfen, damit keine bestimmte Aktienposition einen zu hohen Anteil am Gesamtwert ausmacht. Eine Faustregel, die viele Berater laut Journal verwenden, besteht darin, eine Aktienallokation zu reduzieren, wenn sie mehr als fünf Prozentpunkte über Ihrem langfristigen Ziel liegt. (Weiteres siehe auch: Aktienstrategien für einen hochvolatilen Markt.)

2. Reduzieren Sie das Abwärtsrisiko

Anleger in Fonds sollten darauf achten, wie sie sich entwickelt haben, wenn ihre Benchmarks waren unten. Wenn ein Fonds stärker als seine Benchmark nachgab, kann sein Portfolio riskanter sein, als Sie erwartet hatten. Vielleicht hat der Fondsmanager einige heiße Aktien hinzugefügt, die nicht in seiner Benchmark enthalten sind, um zu versuchen, diese Benchmark bei steigenden Märkten zu übertreffen. In jedem Fall können Sie sich nicht auf den Namen, den angegebenen Stil oder die angegebene Benchmark eines Fonds verlassen, um es genau zu wissen was Sie bekommen, stellt das Journal fest, was darauf hindeutet, dass mehr Grabungen dieser Art oft erforderlich sind notwendig.

3. Keine Panik wegen Volatilität

„Volatilität ist ein normaler Teil des Investierens, der durch eine beliebige Anzahl von Ereignissen ausgelöst werden kann, daher sollten Anleger nicht überrascht sein, wenn sie auftritt, sagen Berater“, heißt es in der Zeitschrift. Tatsächlich sollten Anleger langfristig im Auge behalten und vorübergehende Marktgeräusche ignorieren, da Anlagegurus Warren Buffett und John Bogle, Gründer der Vanguard Group, rät immer wieder, pro MarketWatch. (Weiteres siehe auch: Buffett warnt Anleger davor, sich Geld zu leihen, um Aktien zu kaufen.)

3a. Volatilität zu vermeiden hat Kosten

Zu den vielen neuen Anlagethemen zählen Low-Volatility-Fonds, die die am wenigsten volatilen Aktien des S&P 500 Index (SPX) halten. Laut einer Analyse des Finanzdatenanbieters CFRA sind diese Fonds in der jüngsten Korrektur tatsächlich weniger gefallen als der breitere Markt. Aber der Vorteil war bescheiden, etwa 50 bis 60 Basispunkte in der Woche zum 9. Februar, als der S&P 500 um 5,2% fiel.

Vielleicht noch wichtiger ist, dass diese Fonds mit geringer Volatilität gegenüber dem S&P 500 um bis zu fünf Prozentpunkte (oder 500 Basispunkte) auf a. hinterherhinkten Gesamtrendite Basis im Jahr 2017, als der Markt anstieg, laut CFRA und dem Journal. Anleger, die nach der jüngsten Korrektur in diese Fonds investiert haben, dürften daher unterdurchschnittlich abschneiden, wenn sich der Markt weiter erholt, warnt das Journal. (Weiteres siehe auch: 10 Aktien mit niedriger Volatilität für wilde Märkte.)

4. Machen Sie Volatilität zu Ihrem Freund

Wenn Sie glauben, dass die wirtschaftlichen Fundamentaldaten stark sind und eine anhaltende Rallye rechtfertigen, sollten Sie bereit sein, während eines zukünftigen Rückzugs nach Schnäppchen zu suchen. Aber eher als die dips kaufen Ohne eine klare Strategie rät die Zeitschrift zu einem selektiveren Ansatz. Zum Beispiel, da die Federal Reserve angekündigt hat, die Zinsen weiter zu erhöhen, kann es sinnvoll sein, Versorger- und Telekommunikationsaktien zu meiden, die zinssensitiv Anleihenersatz. Rohstoff- und Rohstoffaktien tendieren in den letzten Phasen eines Wirtschaftszyklus zu einer Outperformance, aber Anleger sollten warten, bis sie zu niedrigeren Bewertungen kaufen, wie Jay Batcha, Gründer und Chief Investment Officer (CIO) bei Optima Capital mit Sitz in Michigan, sagte dem Journal.

Die Quintessenz

Len Hayduchok, CEO von Dedicated Financial Services mit Sitz in New Jersey, warnt davor, dass der Versuch, den Markt kurzfristig zu schlagen, selten eine gut durchdachte langfristige Leistung übertrifft kaufen und behalten Strategie. "Wenn Sie nicht verstehen, dass Sie in kurzer Zeit einen erheblichen Betrag verlieren können, sollten Sie nicht an der Börse sein", sagte er dem Journal.