Top 6 der kostengünstigsten Gold-ETFs

Gold bleibt aufgrund mehrerer seiner Tugenden unter den Favoriten der Anleger – es bietet eine Hecke gegen Inflation, hat wenig Korrelation mit der Börse und bietet auch in unsicheren wirtschaftlichen Rahmenbedingungen Wachstumspotenzial. Neben Aktien, Anleihen, Immobilien und Währungen fungieren goldgebundene Anlagen als alternative Anlage zur Diversifizierung eines Anlageportfolios. (Siehe auch, Top 5 Gold-ETFs für 2018.)

Goldbasiert Exchange Traded Funds (ETFs), Exchange Traded Notes (ETNs) und Treuhandfondsanteile bieten ein bequemes Medium, um kurzfristige Handelspositionen einzugehen oder langfristige Investitionen in den Edelmetall-Rohstoff zu tätigen. Sie alle arbeiten nach einem ähnlichen Prinzip – halten Sie physisches Gold oder goldgebundene Finanzinstrumente und geben Aktien an gemeinsame Anleger aus, deren Wert sich je nach Bewertung der Bestände ändert. Aufgrund ihres hohen Liquidität, niedrige Kosten und einfacher Handel haben solche goldbasierten Produkte bei vielen führenden Fondshäusern an Popularität gewonnen und

Vermögensverwaltungsgesellschaften (AMC) verschiedene Versionen der Produkte auf den Markt bringen.

Jedes einzelne Goldprodukt hat jedoch seine eigenen Kosten, die zwischen 0,18% und 1,35% liegen. Es sollte sorgfältig auf die Kostenquote, da es sich auf die Nettorendite auswirkt, die ein Anleger erzielen kann. Die Kostenquote ist die jährliche Gebühr, die alle Fonds oder ETFs ihren Aktionären berechnen, und beinhaltet Verwaltungsgebühren, Verwaltungsgebühren, Betriebskosten und alle anderen vermögensbezogenen Kosten, die dem Fonds. (Siehe auch, Gebührenkrieg hält Einzug in Gold-ETFs.)

Nachfolgend finden Sie die Liste der goldbasierten ETFs, die in Bezug auf die den Anlegern berechnete Kostenquote zu den niedrigsten zählen.

Der von State Street SPDR herausgegebene GLDM-Gold-ETF bietet Anlegern eine der niedrigsten verfügbaren Kostenquoten für einen in den USA notierten, physisch goldbesicherten ETF. Er wird als Long-Short-ETF kategorisiert, was bedeutet, dass der Fonds zeitweise sowohl Long- als auch Short-Positionen im Basiswert (Gold) eingehen kann. Der ETF wurde kürzlich im Juni 2018 gestartet und verfügt über eine niedrige Kostenquote von 0,18 %. Zum Schreiben hat es verwaltetes Vermögen (AUM) von rund 135 Millionen US-Dollar und hält rund 3,5 Tonnen Gold in seinem Treuhandvermögen.

BAR wurde im August 2017 von der in New York City ansässigen ETF-Gesellschaft GraniteShares auf den Markt gebracht und hat eine Kostenquote von 0,20%. Der ETF ist durch physisches Gold gedeckt, das sicher im Tresor in Londond verwahrt wird, der von der Depotbank ICBC Standard Bank PLC betrieben wird. BAR repräsentiert einen Bruchteil des Interesses an physischen Goldbarren, die in den Tresoren aufbewahrt werden. Es verfügt über ein verwaltetes Vermögen von 283 Millionen US-Dollar und hält rund 7,36 Tonnen physisches Gold.

Als einer der ältesten auf Gold basierenden Trusts, der 2005 gegründet wurde, repräsentieren die IAU-Aktien einen Bruchteil (1/100^NS) einer Unze Gold. Mit einer Kostenquote von 0,25% verfügt der IAU Gold Trust über einen bedeutenden Marktanteil unter den goldgedeckten Fonds und ETFs. Es verfügt über ein Nettovermögen von über 10,25 Milliarden US-Dollar (Stand September 2018) und hält mehr als 266 Tonnen physisches Gold in seinem Vertrauen.

Ein weiteres Angebot von iShares, der relativ neue ETF, der im Juni 2018 auf den Markt kam, hat eine Nettokostenquote von 0,25%. Es verfügt über ein verwaltetes Vermögen von etwas mehr als 4,6 Millionen US-Dollar und versucht, auf Basis der Gesamtrendite ein Engagement in der Preisentwicklung von Gold zu ermöglichen. Dies versucht er, indem er in eine Kombination aus (i) börsengehandelten Goldterminkontrakten und anderen börsengehandelten oder außerbörslichen (OTC) Derivaten wie Terminkontrakten, Futures, Optionen und Swaps, die mit den Anlagerenditen von physischem Gold korrelieren, und (ii) börsengehandelte Produkte (ETPs), die durch physisches Gold besichert oder damit verbunden sind, zu denen auch der iShares Gold Trust gehören kann (IAU)

Das von UBS herausgegebene UBG ETN wurde im April 2008 lanciert und berechnet eine Kostenquote von 0,30%. Er soll die Wertentwicklung des UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index abbilden, der die besicherten Renditen aus einem Korb von Gold-Futures-Kontrakten mit bis zu fünf konstanten Laufzeiten von drei Monaten bis zu drei Jahre. Es verfügt über ein verwaltetes Vermögen von rund 3,3 Millionen US-Dollar.

SGOL wurde im September 2009 von Aberdeen Standard Investments gegründet und versucht, die Wertentwicklung des Goldbarrenpreises abzubilden. Mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 781 Millionen US-Dollar sind die Aktien physisch mit zugewiesenem Metall im Tresor in Zürich, Schweiz, hinterlegt. Die Produktaktien werden nach den Spezifikationen der London Bullion Market Association für Good Delivery bewertet, die eine international anerkannte und transparente Benchmark für die Preisgestaltung von physischem Gold sind. Es hat eine Nettokostenquote von 0,39 %.

Wertentwicklung des Low-Cost-Gold-ETFs in den letzten 12 Monaten

Grafik mit freundlicher Genehmigung: Yahoo! Finanzen