Serie 6 Prüfung vs. Serie 7 Prüfung: Was ist der Unterschied?
Serie 6 Prüfung vs. Serie 7 Prüfung: Ein Überblick
Das Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) bietet eine Vielzahl von Lizenzen an, die durch Bestehen von Prüfungen erworben werden müssen, bevor registrierte Vertreter oder Anlageberater Geschäfte tätigen können. Zwei der beliebtesten sind die Prüfungen der Serie 6 und der Serie 7. Die Series 6-Lizenz ermöglicht a eingetragener Vertreter nur eine bestimmte Art von Anlageprodukten zu verkaufen, während die Series 7-Lizenz es dem Vertreter erlaubt, eine größere Vielfalt von Wertpapieren zu verkaufen.
Die zentralen Thesen
- Die Serie 6 und die Serie 7 sind zwei der beliebtesten der FINRA-Qualifikationsprüfungen. Deren Bestehen ist erforderlich, um eine Lizenz zum Kauf und Verkauf bestimmter Arten von Anlagen zu erhalten.
- Eine Selbstregulierungsorganisation oder ein FINRA-Mitgliedsunternehmen – beispielsweise ein Maklerunternehmen – muss einen Kandidaten sponsern, der diese Prüfungen ablegen möchte.
- Die Prüfung der Serie 6 – offiziell der Vertreter der Investmentgesellschaft und der Produkte mit variablen Verträgen Qualifikationsprüfung – ermöglicht Ihnen den Verkauf bestimmter "verpackter" Produkte wie Investmentfonds und variabler Renten.
- Die Serie 7 – offiziell die General Securities Representative Qualification Examination – ermöglicht es Ihnen, alles verkaufen, was unter die Serie 6 fällt, plus Aktien, Anleihen, Exchange Traded Funds (ETFs) und Optionen.
- Von den beiden Tests ist die Serie 7 länger und erfordert eine höhere Bestehensnote – wie es sich für eine umfassendere Prüfung gehört.
Serie 6 Prüfung
Das Serie 6 Prüfung – offiziell die Repräsentative Qualifikationsprüfung für Investmentgesellschaften und Produkte mit variablen Verträgen – ist ein Multiple-Choice-Test mit 50 Items. Zum Bestehen ist eine Punktzahl von 70 oder besser erforderlich. Auf Erfolgreiche Fertigstellung der Prüfung sind die Vertreter qualifiziert, bestimmte „verpackte“ Produkte wie Investmentfonds und variable Annuitäten anzuwerben, zu kaufen und zu verkaufen – Produkte, die üblicherweise von Finanzplanern verkauft werden.
Die Kandidaten müssen mit einer FINRA-Mitgliedsfirma verbunden sein und von ihr gesponsert werden, bevor sie sich für die Prüfung anmelden können.
Um eine Prüfung zu planen, reicht die Sponsorfirma den einheitlichen Antrag für die Registrierung der Wertpapierbranche oder das Formular U-4 bei der FINRA ein, die als geeigneter Unterzeichner fungiert. Prüfungsanträge ohne Förderung werden abgelehnt.
Die Fragen der Serie 6 sind in vier Abschnitte unterteilt, die sich auf berufliche Funktionen beziehen.
- Funktion 1 befasst sich mit regulatorischen Grundlagen und Geschäftsentwicklung und ist mit 12 Fragen belegt.
- Funktion 2 hat 8 Fragen und konzentriert sich auf die Bewertung der Finanzinformationen der Kunden, die Identifizierung von Anlageziele, Informationen über Anlageprodukte und geeignete Empfehlungen.
- Funktion 3 hat 25 Fragen, die sich auf die Eröffnung, Führung, Schließung und Übertragung von Konten und die Aufbewahrung entsprechender Kontoaufzeichnungen konzentrieren.
- Funktion 4 enthält 5 Fragen, die sich darauf konzentrieren, Kauf- und Verkaufsanweisungen für Kunden zu erhalten, zu überprüfen und zu bestätigen.
Besondere Hinweise zur Serie 6
Nach erfolgreicher Abschluss der Prüfung, kann ein lizenzierter Vertreter der Serie 6 Kunden empfehlen und verkaufen:
- Investmentfonds (nur geschlossene Fonds beim Erstangebot)
- Variable Renten
- Variable Lebensversicherung
- Investmentfonds (UITs)
- Kommunalfonds-Wertpapiere [z. B. 529 Sparpläne, kommunale Investitionspools (LGIPs)]
Inhabern der Series 6-Lizenz ist es jedoch nicht gestattet, Unternehmens- oder Kommunalpapiere, Direktbeteiligungsprogramme, Aktien oder Optionen.
Um Geschäfte zu machen in Renten- oder Versicherungsprodukte, muss ein Vertreter auch eine staatliche Lebensversicherungsprüfung ablegen. Zu den üblichen Jobs, die die Series 6-Lizenz verwenden, gehören Finanzberater, Spezialisten für Altersvorsorge, Anlageberater und Privatbankiers.
Vor der Teilnahme an der Serie 6 oder der Serie 7 müssen die Kandidaten die Grundlagen der Wertpapierbranche (SIE) Prüfung. Diese Einführungsprüfung bewertet das Wissen eines Kandidaten über grundlegende Informationen zur Wertpapierbranche. Einige Kandidaten legen den SIE und einen der anderen beiden Tests am selben Tag ab.
Serie 7 Prüfung
Das Serie 7 wird offiziell als General Securities Representative Qualification Examination bezeichnet. Es handelt sich um eine Multiple-Choice-Prüfung mit 125 Items und einer Dauer von 3 Stunden und 45 Minuten. Die bestandene Note für die Serie 7-Prüfung ist 72 oder höher.
Wie bei der Serie 6 müssen die Kandidaten mit einer FINRA-Mitgliedsfirma verbunden sein und von dieser gesponsert werden, bevor sie sich für die Serie 7-Prüfung anmelden können. Es umfasst vier Funktionen:
- Funktion 1 bezieht sich auf die Suche nach Geschäften für ein Maklerunternehmen von Kunden und potenziellen Kunden.
- Funktion 2 bezieht sich auf die Eröffnung von Konten nach der Beurteilung des finanziellen Hintergrunds eines Kunden.
- Funktion 3 umfasst Informationen über Investitionen, geeignete Empfehlungen, Vermögensübertragungen und Aufzeichnungen.
- Die vierte Funktion bezieht sich auf die Durchführung von Transaktionen.
Besondere Hinweise zur Serie 7
Die Series 7-Lizenz ermöglicht Finanzberatern den Kauf und Verkauf von praktisch allen wertpapierbezogenen Anlageprodukten. Zusätzlich zu allem, was im Rahmen der Serie 6-Prüfung abgedeckt wird, umfassen die Produkte Stamm- und Vorzugsaktien, Anleihen, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs) und Optionen. Es ist die für Börsenmakler vorgeschriebene Prüfung und für viele Voraussetzung andere Wertpapierlizenzen.
Die einzigen wichtigen Arten von Wertpapieren oder Anlagen, die Lizenznehmer der Serie 7 nicht verkaufen dürfen, sind Rohstoffe Zukunft, Grundeigentum, und Lebensversicherung.
Die Quintessenz
Die Serie 6 und die Serie 7 sind zwei der beliebtesten der FINRA-Qualifikationsprüfungen. Das Bestehen ist erforderlich, um eine Lizenz zum Kauf und Verkauf bestimmter Arten von Investitionen zu erhalten Kunden, als Makler, Finanzplaner, Anlageverwalter und andere Finanzfachleute gewöhnlich tun.
Von den beiden ist die Serie 7 die härtere, aber umfassendere Prüfung. Es ermöglicht Ihnen, mit fast jeder Art von Wertpapieren zu handeln, von Aktien über Anleihen bis hin zu Investmentfonds und Fonds, die ein professioneller oder privater Anleger wünschen würde. Nahezu alle Börsenmakler und Vermögensverwalter besitzen die Series 7-Lizenz sowie die Series 6.
Im Gegensatz dazu ist die Serie 6 limitierter. Es bietet hauptsächlich eine Lizenz für den Handel mit an Privatanlegern orientierten Produkten wie Investmentfonds und Versicherungsrenten. Ausgenommen sind insbesondere einzelne Aktien, Anleihen und ETFs, also Wertpapiere, die aktiv an Finanzbörsen gehandelt werden. Finanzplaner, die Produkte von Vermögensverwaltungsgesellschaften und Versicherungsgesellschaften an Privatpersonen verkaufen, könnten wahrscheinlich mit dem Bestehen der Serie 6 auskommen.