Sozialversicherungsbetrug: Was kostet es den Steuerzahler?

Soziale Sicherheit Betrug Statistiken können schwer zu bestimmen sein. Einige sind in einer größeren Kategorie gruppiert, die die Verwaltung der sozialen Sicherheit (SSA) nennt "unsachgemäße Zahlungen", was alles von unschuldigen Fehlern bis hin zu vorsätzlichem Betrug umfasst. Die SSA schätzt, dass sie im Geschäftsjahr 2019 unzulässige Zahlungen im Wert von rund 7,9 Milliarden US-Dollar getätigt hat.

Betrug im Zusammenhang mit der Sozialversicherung kann auch andere Formen annehmen, z. B. Identitätsdiebstahl unter Verwendung gestohlener Sozialversicherungsnummern und Betrug mit gefälschten Telefonanrufen und E-Mails, die angeblich von der SSA stammen. Zusammengenommen kosten diese Betrügereien die US-Regierung und einzelne Steuerzahler jedes Jahr Millionen, wenn nicht sogar Milliarden Dollar.

Was ist Sozialversicherungsbetrug?

Obwohl die SSA vor allem für ihre monatlichen Zahlungen an Rentner bekannt ist, ist sie auch für eine Reihe anderer Programme verantwortlich, darunter Hinterbliebenenleistungen für Witwen, Witwer und Angehörige von berechtigten Arbeitnehmern; Invalidenversicherung der Sozialversicherung (SSDI) für Menschen mit Behinderungen; und Zusätzliches Sicherheitseinkommen (SSI) für Menschen mit begrenzten Einkommen und finanziellen Mitteln. Jedes dieser Programme kann zahlreichen Betrugsarten ausgesetzt sein.

Laut SSA umfasst die Liste potenzieller Betrugsfälle:

• Falsche Angaben zu einer Forderung machen. Ein Beispiel: Wenn eine Person Leistungen der Sozialversicherung beantragt und Angaben macht, von denen sie weiß, dass sie nicht wahr sind.
• Verbergen von Tatsachen oder Ereignissen. Auch die Nichtoffenlegung von Informationen, die die Berechtigung der Person beeinträchtigen könnten, ist Betrug.
• Missbrauch von Leistungen durch einen repräsentativen Zahlungsempfänger. Wenn ein Verwandter oder Freund Leistungen für eine geschäftsunfähige Person falsch handhabt, gilt dies als Betrug.
• Kauf oder Verkauf echter oder gefälschter Sozialversicherungskarten oder -nummern. Personen, die Sozialversicherungsnummern stehlen und diese verwenden, um illegal Leistungen zu erhalten, begehen Betrug.
• Kriminelles Verhalten von SSA-Mitarbeitern. Dabei könnte es sich um Insider-Zugang handeln, um illegale Vorteile zu erlangen oder um einer anderen Person zu helfen, illegale Vorteile zu erlangen.
• Identitätswechsel eines SSA-Mitarbeiters. Vor allem ältere Menschen werden oft von Kriminellen ausgebeutet, die behaupten, SSA-Vertreter zu sein und nach Geld oder persönlichen Informationen, einschließlich Sozialversicherungsnummern, fragen.
• Bestechung eines SSA-Mitarbeiters. SSA-Mitarbeiter dürfen keine Geschenke oder Geld im Austausch für Dienstleistungen annehmen. Wenn dies der Fall ist, haben sie Betrug begangen.
• Verstoß gegen Verhaltensnormen. Alle SSA-Mitarbeiter sind an Verhaltensstandards gebunden.
• Falsche Darstellung der Arbeitnehmervergütung. Wenn jemand, der SSA-Leistungen erhält, Anspruch auf Arbeitnehmerentschädigung hat, muss dies der SSA gemeldet werden. Die Nichtoffenlegung wird als Betrug gewertet.
• Missbrauch von Förder- oder Vertragsmitteln. Verschwendung oder Missmanagement bei der Bearbeitung von SSA-Verträgen und Zuschüssen.
• Missbrauch von Sozialversicherungsnummern zur Begehung terroristischer Handlungen. Wenn jemand mit Verbindungen zu terroristischen Gruppen oder Organisationen dies ermöglicht, dann handelt es sich um Betrug.

Wie hoch sind die Kosten des Sozialversicherungsbetrugs für US-Steuerzahler?

Da Menschen oft nach ihrer Sozialversicherungsnummer gefragt werden, um sich bei Finanztransaktionen zu identifizieren, sind diese Nummern ein beliebtes Ziel von Identitätsdieben. Sozialversicherungsnummern, die durch Diebstahl oder Betrug erlangt wurden, können verwendet werden, um Kreditkarten oder andere Kredite zu erhalten, Bankkonten zu eröffnen und sich sogar um eine Stelle zu bewerben.

Kriminelle verwenden auch illegal erlangte Sozialversicherungsnummern, um falsche Einkommensteuererklärungen einzureichen und betrügerische Rückerstattungen zu erhalten. Der Internal Revenue Service (IRS) schätzt, dass gefälschte Steuererklärungen die Steuerzahler 90 bis 380 Millionen US-Dollar kosten Millionen im Jahr 2018, obwohl es auch sagt, dass seine Aufdeckungsmaßnahmen weitere 6 Milliarden US-Dollar verhindert haben Betrug.

Die Täter dieser Betrügereien sind nicht nur kleine Gauner, sondern oft „große kriminelle Unternehmen mit Einzelpersonen in allen Phasen der Schema: diejenigen, die die Sozialversicherungsnummern (SSN) und andere persönliche Identifizierungsinformationen stehlen, diejenigen, die falsche Angaben bei der Internal Revenue Service (IRS), diejenigen, die den Erhalt der Rückerstattungen erleichtern, und die Vordenker, die die Systeme fördern “, das US-Department of Gerechtigkeit sagt.

Einzelne Steuerzahler entdecken oft erst, dass ihre Sozialversicherungsnummer gestohlen wurde, wenn sie ihre eigenen Steuererklärungen für das Jahr einreichen und eine Benachrichtigung vom IRS erhalten, dass es anscheinend a Problem. Wenn ihnen eine legitime Rückerstattung zusteht, können sie diese immer noch erhalten, jedoch erst nach Abschluss der erforderlichen Schritte, die vom IRS beschrieben werden. Letztendlich stecken die US-Steuerzahler als Gruppe mit der Rechnung für betrügerische Rückerstattungen fest.

Betrug der Sozialversicherung gegen Verbraucher

Einzelne Verbraucher können auch Opfer von Betrug im Zusammenhang mit der Sozialversicherung werden. Besonders verbreitet sind Betrügereien, bei denen ein Anrufer (entweder eine echte Person oder eine Roboterstimme) vorgibt, von der SSA zu sein. Das Ziel besteht oft darin, die Sozialversicherungsnummer des Opfers und andere persönliche Informationen zum Zwecke des Identitätsdiebstahls zu erhalten. Aber in anderen Fällen fordert der Anrufer Geld vom Opfer – zum Beispiel droht er, seine Sozialversicherungsleistungen zu kürzen, wenn er sich nicht daran hält.

Ähnliche betrügerische Betrügereien werden per E-Mail, SMS oder Post durchgeführt. Bis zum dritten Quartal 2020 wird die Bundeshandelskommission (FTC) sammelte 112.776 Berichte über betrügerische Betrügereien im Zusammenhang mit der Sozialversicherung mit einem Gesamtverlust von etwa 96 Millionen US-Dollar. Und natürlich erstatten unzählige Betrüger nie eine Anzeige, oft aus Verlegenheit.

So melden Sie Sozialversicherungsbetrug

Wenn Sie Opfer von Sozialversicherungsbetrug geworden sind oder glauben, Zeuge davon geworden zu sein, können Sie sich an den Betrugs-Hotline des SSA Office of the General Inspector General (OIG) unter 1-800-269-0271 OIG-Website.

Sie können auch einen Identitätsdiebstahl-Bericht einreichen unter IdentityTheft.gov, eine FTC-Website, die Verbrauchern hilft, Identitätsdiebstahl zu melden und einen Wiederherstellungsplan aufzustellen.