Definition des Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID)
Was ist der Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID)?
Der Begriff Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID) bezieht sich auf einen synthetischen Referenzzinssatz, der von Banken in Indien verwendet wird Interbankenmarkt. Dies ist der Zinssatz, den eine Bank verwendet, wenn sie Geld von einem anderen teilnehmenden Institut leihen möchte. Der Zinssatz wird verwendet, um andere Zinssätze auf dem Finanzmarkt festzulegen. Das MIBID wurde 1988 von der Nationale Börse von Indien (NSEIL) und wird täglich zusammen mit dem. berechnet Mumbai Interbank-Angebotspreis (MIBOR) als gewichtete Durchschnitte der Zinssätze einer Gruppe von Banken.
Die zentralen Thesen
- Der Mumbai Interbank Bid Rate ist ein Referenzzinssatz, der als gewichteter Durchschnitt der Zinssätze berechnet wird, die von anderen Banken in Indien für große Bankeinlagen angeboten werden.
- Die MIBID wird als Referenzzinssatz verwendet, um andere Marktzinssätze festzulegen, ähnlich wie bei anderen bekannten Interbankensätzen.
- MIBID wird mit einem entsprechenden Interbanken-Angebotssatz für kurzfristige Kredite zwischen indischen Banken, dem MIBOR, gepaart.
Informationen zum Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID)
Der Mumbai Interbank Bid Rate ist ein Referenzzinssatz, der auf der Grundlage der Zinsrate für die sich die teilnehmenden Banken gegenseitig bezahlen Einlagen. Die MIBID wird täglich als gewichteter Durchschnitt der Zinssätze von mindestens 10 verrechneten Geldmarkt Transaktionen von fünf Milliarden Rupien die an diesem Tag zwischen 9:00 und 10:00 Uhr stattfinden.
Als Einlagenzinssatz ist der MIBID-Satz niedriger als der Zinssatz, der den Banken berechnet wird, die sich Geld leihen möchten. Diese Rate wird als MIBOR bezeichnet. Ein Angebotssatz ist der Zinssatz, den eine Bank kurzfristig berechnet Darlehen zu einer anderen Bank. Damit soll der Bank ein Gewinn aus der Verbreitung der verdienten und gezahlten Zinsen.
Der MIBID ist in der Regel niedriger als der MIBOR, weil die Banken versuchen, weniger zu zahlen Interesse auf Gelder, die sie von Einlegern leihen.Stattdessen versuchen sie, mehr Zinsen auf die von ihnen ausgeliehenen Gelder zu bekommen, und profitieren vom Spread. Zusammen bilden MIBID und MIBOR eine Geld-Brief-Spanne für indische Tagesgeldzinsen.
Der MIBOR ist das indische Äquivalent zum London Interbank Offer Rate (LIBOR), dem Referenzzinssatz, zu dem internationale Banken einander Kredite gewähren.
Geschichte des Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID)
Die MIBID- und MIBOR-Sätze wurden am 15. Juni 1998 vom Ausschuss für die Entwicklung des Schuldenmarktes als Übernachtungspreis für den indischen Bankensektor. Seit der Einführung werden MIBID- und MIBOR-Sätze als Benchmark-Sätze für die meisten Geldmarkt in Indien getätigte Geschäfte.
MIBID wurde zunächst als Indianer über Nacht gegründet Call-Geldmarkt. Aufgrund der großen Nachfrage wurde es später um Termingelder mit Laufzeiten von zwei Wochen, einem Monat und drei Monaten erweitert. Im Juni 2008 in Zusammenarbeit mit der Fixed Income Money Market and Derivative Association of India (FIMMDA) wurde zusätzlich zum bestehenden Übernachtungspreis.
Im Juli 2015 wurde die Reserve Bank of India gab bekannt, dass die Methodik für den FIMMDA-NSE-Overnight Mumbai Interbank Bid/Offer Rate (Overnight MIBID/MIBOR) Benchmark in Indien würde mit der Einführung des FBIL-Overnight MIBOR am 22. Juli überarbeitet. 2015.
Der FBIL-Overnight MIBOR basiert auf den tatsächlich gehandelten Kursen und wird von einem neuen Unternehmen, der Financial Benchmarks India, verwaltet. Der bestehende Benchmark, basierend auf Polled Rates, wird von der FIMMDA und dem NSEIL festgelegt.
Beispiel für den Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID)
Um zu zeigen, wie der MIBID im Verhältnis zu anderen kurzfristigen indischen Interbankzinsen notiert wird, haben wir eine Tabelle mit Daten erstellt, die von der Reserve Bank of India am 9. 22, 2015, unten.
| MIBID-MIBOR für Sept. 22, 2015 | ||
|---|---|---|
| MIBID | MIBOR | |
| 14 Tage | 7.44% | 7.56% |
| Ein Monat | 7.56% | 7.68% |
| Drei Monate | 7.68% | 7.80% |
Diese Daten zeigen, dass der Spread des zweiwöchigen Interbankensatzes zu diesem Zeitpunkt 0,12 Prozentpunkte für den 14-Tage-, den Einmonats- und den Dreimonatssatz betrug.