Portfoliomanager: Karriereweg und Qualifikationen

Portfoliomanager arbeiten für Vermögensverwaltungsgesellschaften, Pensionskassen, Stiftungen, Versicherungen, Banken, Hedgefonds und andere Organisationen der Wertpapierbranche. Sie beaufsichtigen die tägliche Verwaltung von Anlageportfolios im Auftrag von Privatkunden oder institutionellen Kunden. Ein Portfoliomanager ist in der Regel für alle Aspekte eines Anlageportfolios verantwortlich: alles von der Erstellung und Verwaltung einer Gesamtanlagestrategie, die entspricht den Kundenbedürfnissen, um diese Strategie umzusetzen, indem eine geeignete Mischung aus Wertpapieren und Anlageprodukten ausgewählt und diese Mischung kontinuierlich verwaltet wird Basis.

Ein Portfoliomanager beaufsichtigt normalerweise ein Team von leitenden Finanzanalysten, die analytische Berichte und Empfehlungen erstellen, um Anlageentscheidungen und Strategiebildung zu unterstützen. Ein Portfoliomanager kommuniziert auch mit Analysten von Investmentbanken und anderen Verkäuferseite Unternehmen, um Produkte zu identifizieren, die für ein bestimmtes Portfolio gut geeignet sind. Einige Portfoliomanager, oft auch diejenigen, die in Vermögensverwaltungsgesellschaften arbeiten, müssen möglicherweise auch zusammenkommen und kommunizieren mit einzelnen Kunden, um die Anlagestrategie zu besprechen, Anlageentscheidungen zu erläutern und Updates zum Portfolio bereitzustellen Aufführungen.

Karriereweg Portfoliomanager

Es ist üblich, dass ein Portfoliomanager seine Karriere als Finanzanalyst Arbeiten an Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren für ein Unternehmen der Wertpapierbranche. Junior-Analysten-Positionen stehen in der Regel Bachelor-Absolventen offen. Nach mehrjähriger Erfahrung kehren viele Junior-Analysten zur Schule zurück, um einen Master in Business zu erwerben Administration (MBA)-Abschlüsse oder andere relevante Master-Abschlüsse, bevor Sie in die Position eines leitenden Analysten wechseln. Ein entsprechender Masterabschluss kann einen neuen Bewerber sofort für eine Position als Senior Analyst qualifizieren.

Ein leitender Finanzanalyst, der an Anlagen arbeitet, erstellt in der Regel unter der Leitung eines Portfoliomanagers Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Wertpapieren. Senior-Analysten sind oft auf bestimmte Wertpapierkategorien spezialisiert und verbringen die meiste Zeit damit, neue Recherchen und Analysen durchzuführen. Aktualisierung der Forschung gemäß neuer Entwicklungen, Kommunikation mit Branchenkontakten und Präsentation von Empfehlungen an das Management und Kunden. Senior-Analysten beaufsichtigen und leiten auch die Arbeit eines oder mehrerer Junior-Analysten.

Mit guter Arbeitsleistung und nachgewiesenem Fachwissen kann ein leitender Finanzanalyst ein Portfoliomanager werden. Wenn sich das Portfolio gut entwickelt, kann der Manager in größere Portfolios mit mehr verwaltetem Geld übergehen. Eine Position im Senior Portfolio Management ist in der Regel das Ende des Karriereweges, obwohl einige Leute in Führungspositionen in ihren Unternehmen wechseln oder sich selbstständig machen, um neue Unternehmen zu gründen.

Ausbildung zum Portfoliomanager

Ein Bachelorabschluss in einer einschlägigen Fachrichtung ist eine Grundqualifikation für die Tätigkeit als Portfoliomanager. Viele Arbeitgeber verlangen jedoch Master-Abschlüsse und die meisten Portfoliomanager halten sie, auch wenn sie nicht zwingend erforderlich sind.

Eine Vielzahl von grundständigen Fächern gilt allgemein als gute Vorbereitung auf den Berufseinstieg in diesem Beruf, einschließlich quantitativer Geschäftsdisziplinen wie Rechnungswesen, Finanzen und Wirtschaft. Andere relevante Disziplinen sind Statistik, Mathematik, Ingenieurwissenschaften und Physik, die sich alle stark auf die Entwicklung quantitativer und analytischer Fähigkeiten konzentrieren.

Auf Master-Ebene ist ein MBA in Finance oder einem anderen relevanten Bereich wie Betriebswirtschaftslehre oder Volkswirtschaftslehre bei Portfoliomanagern die Regel. Auch ein Master of Science im Bereich Finanzen ist eine lohnende Option.

Sonstige Portfoliomanager-Qualifikationen

Die meisten Arbeitgeber verlangen von Portfoliomanagern, dass sie über eine Zertifizierung als Finanzanalyst verfügen. Die bekannteste Zertifizierung in diesem Bereich und die von Arbeitgebern am meisten nachgefragte ist die angeheuerter Finanzanalyst (CFA) vom CFA Institute vergebene Bezeichnung. Diese Bezeichnung steht jedem Finanzanalysten offen, der über einen Bachelor-Abschluss und vier Jahre akzeptabler Berufserfahrung verfügt. Es wird qualifizierten Kandidaten verliehen, die eine Reihe von drei Prüfungen bestehen. Viele Arbeitgeber nennen auch die vom CFP Board verliehene Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) als optionale Qualifikation.

Abhängig von der Art der Assets, mit denen sie arbeiten, müssen Portfoliomanager auch über entsprechende Lizenzen der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA), die Aufsichtsbehörde für Wertpapierfirmen und -makler, die in den USA tätig sind; Die Teilnahme an den Eignungsprüfungen erfordert in der Regel eine Förderung durch den Arbeitgeber. Wenn der Job eine Vermögensverwaltung von mehr als 25 Millionen US-Dollar umfasst, müssen sich Manager bei der Börsenaufsichtsbehörde (SEC).