Kann man mit Forex Geld verdienen? Ist es das wert?

dürfen Devisenhandel macht dich reich? Obwohl unsere instinktive Reaktion auf diese Frage ein eindeutiges „Nein“ wäre, sollten wir diese Antwort relativieren. Der Devisenhandel kann Sie reich machen, wenn Sie ein Hedgefonds mit tiefen Taschen oder ein ungewöhnlich erfahrener Devisenhändler sind. Aber für den Durchschnitt Einzelhändler, anstatt ein einfacher Weg zum Reichtum zu sein, kann der Devisenhandel ein steiniger Weg zu enormen Verlusten und potenzieller Armut sein.

Aber zuerst die Statistik. EIN Bloomberg-Artikel im November 2014 stellte fest, dass basierend auf Berichten an ihre Kunden von zwei der damals größten Devisenunternehmen – Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) und FXCM Inc. – 68 % der Anleger hatten im Vorjahr Nettoverluste aus dem Handel mit Währungen. Dies könnte zwar so interpretiert werden, dass etwa einer von drei Händlern beim Handel mit Währungen kein Geld verliert, aber das ist nicht dasselbe, als würde man beim Devisenhandel reich werden.

Beachten Sie, dass die Bloomberg-Zahlen nur zwei Monate vor einem unerwarteten seismischen Schock im Devisenmärkte hob die Risiken des Devisenhandels hervor. Am Jan. 15, 2015, die Schweizerische Nationalbank die drei Jahre gültige Obergrenze des Schweizer Frankens von 1,20 gegenüber dem Euro aufgegeben.Infolgedessen stieg der Schweizer Franken an diesem Tag gegenüber dem Euro um bis zu 41%.

Der überraschende Schritt der Schweizer Zentralbank verursachte Verluste in der Höhe von Hunderten Millionen von Dollar für unzählige Teilnehmer am Devisenhandel, von kleinen Privatanlegern bis hin zu großen Banken. Verluste im Einzelhandel Handelskonten das Kapital von mindestens drei Maklern ausgelöscht, sie zahlungsunfähig machen, und brachte FXCM, damals das größte Retail-Forex-Brokerage in den Vereinigten Staaten, an den Rand von Konkurs.

Unerwartete einmalige Ereignisse sind nicht das einzige Risiko, dem Forex-Händler ausgesetzt sind. Hier sind sieben weitere Gründe, warum die Chancen gegen den Einzelhändler stehen, der mit dem Handel reich werden möchte Devisenmarkt.

Übermäßige Hebelwirkung

Obwohl Währungen volatil sein können, sind heftige Drehungen wie die des erwähnten Schweizer Frankens nicht so häufig. Zum Beispiel ist eine deutliche Bewegung, die den Euro über eine Woche von 1,20 auf 1,10 gegenüber dem US-Dollar führt, immer noch eine Veränderung von weniger als 10 %. Aktien hingegen können an einem einzigen Tag leicht um 20% oder mehr steigen oder fallen. Aber der Reiz des Devisenhandels liegt in den riesigen Hebelkraft von Forex-Brokern bereitgestellt, die Gewinne (und Verluste) vergrößern können.

Ein Trader, der Euro im Wert von 5.000 USD gegen den US-Dollar bei 1,20 leerverkauft und dann die Short-Position bei 1,10 würde einen ordentlichen Gewinn von $500 oder 8,33% erzielen. Wenn der Händler die maximale Hebelwirkung von 50:1 in den USA (ohne Berücksichtigung von Handelskosten und Provisionen) beträgt der Gewinn 25.000 USD oder 416,67 %.

Wäre der Trader natürlich bei 1,20 Euro long gewesen, hätte eine Hebelwirkung von 50:1 verwendet und den Trade bei 1,10 verlassen, hätte der potenzielle Verlust 25.000 US-Dollar betragen. In einigen ausländischen Jurisdiktionen kann die Hebelwirkung bis zu 200:1 oder sogar höher sein. Da eine übermäßige Hebelwirkung der größte Einzelrisikofaktor im Devisenhandel für Privatkunden ist, Regulierungsbehörden in einer Reihe von Nationen gehen dagegen vor.

Asymmetrisches Risiko zur Belohnung

Erfahrene Forex-Händler halte ihre Verluste klein und kompensieren diese mit beträchtlichen Gewinnen, wenn sich ihr Währungsaufruf als richtig erweist. Die meisten Einzelhändler machen es jedoch umgekehrt und erzielen kleine Gewinne bei einer Reihe von Positionen, halten dann aber zu lange an einem verlustreichen Trade fest und erleiden einen erheblichen Verlust. Dies kann auch dazu führen, dass Sie mehr als Ihre ursprüngliche Investition verlieren.

Plattform- oder Systemfehler

Stellen Sie sich Ihre Notlage vor, wenn Sie eine große Position haben und einen Trade aufgrund einer Plattform nicht schließen können Fehlfunktion oder Systemfehler, die von einem Stromausfall bis hin zu einer Internetüberlastung oder einem Computer reichen können Absturz. Diese Kategorie würde auch außergewöhnlich volatile Zeiten umfassen, in denen Aufträge wie Stop-Loss arbeite nicht. Zum Beispiel hatten viele Händler enge Stop-Loss-Positionen für ihre Short-Positionen in Schweizer Franken, bevor die Währung im Januar in die Höhe schoss. 15, 2015. Diese erwiesen sich jedoch als unwirksam, da Liquidität versiegte, selbst als alle eilten, um ihre Short-Positionen in Franken zu schließen.

Keine Informationskante

Die größten Forex-Handelsbanken haben massive Handelsgeschäfte, die an die Währungswelt angeschlossen sind und eine Informationsvorteil (z. B. kommerzielle Devisenströme und verdeckte staatliche Eingriffe), der dem Einzelhandel nicht zur Verfügung steht Händler.

Währungsvolatilität

Erinnern Sie sich an das Schweizer Franken-Beispiel. Hohe Hebelwirkung bedeutet, dass Handelskapital können in Zeiten ungewöhnlicher Währungsvolatilität sehr schnell aufgebraucht werden. Diese Ereignisse können plötzlich eintreten und die Märkte bewegen, bevor die meisten Einzelhändler die Möglichkeit haben, zu reagieren.

OTC-Markt

Der Forex-Markt ist ein über den Ladentisch Markt, der nicht zentralisiert und reguliert ist wie die Aktien- oder Terminmärkte. Dies bedeutet auch, dass Devisengeschäfte von keiner Art von Clearing-Organisation garantiert werden, was zu Gegenparteirisiko.

Betrug und Marktmanipulation

Es gab gelegentliche Betrugsfälle auf dem Devisenmarkt, wie zum Beispiel den von Secure Investment, der 2014 mit mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Anlegergeldern verschwunden ist.Die Marktmanipulation der Devisenkurse war ebenfalls weit verbreitet und hat einige der größten Akteure involviert. Im Mai 2015 wurden beispielsweise fünf Großbanken wegen Manipulationsversuchen mit einer Geldstrafe von fast 6 Milliarden US-Dollar belegt Wechselkurse zwischen 2007 und 2013, wodurch sich die Gesamtstrafen, die von diesen fünf Banken erhoben wurden, auf fast 9 Milliarden US-Dollar beliefen.

Die Quintessenz

Wenn du dich trotzdem versuchen willst Devisenhandel, wäre es ratsam, ein paar Sicherheitsvorkehrungen zu treffen: Begrenzen Sie Ihren Leverage, halten Sie enge Stop-Loss ein und verwenden Sie einen seriösen Forex-Broker. Obwohl die Chancen immer noch gegen Sie stehen, können Ihnen diese Maßnahmen zumindest bis zu einem gewissen Grad helfen, die Wettbewerbsbedingungen anzugleichen.