Ο Τζος Μπράουν για το μέλλον της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής
Έχουμε περάσει πολύ χρόνο σκεπτόμενοι το μέλλον της συμβουλευτικής βιομηχανίας τις τελευταίες εβδομάδες και μερικές από τις βασικές τάσεις που αναμένουμε να δούμε να προχωρούν. Μία από αυτές τις τάσεις είναι η εμπειρία των πελατών και γίνεται μια μεγάλη λέξη -κλειδί για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες γενικά. Στην πραγματικότητα, σύμφωνα με τον McKinsey, τρεις από τις τέσσερις από τις 50 μεγαλύτερες παγκόσμιες τράπεζες δεσμεύονται για κάποια μεταμόρφωση της εμπειρίας των πελατών.
Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η εμπειρία των πελατών αναδιαμορφώνει τη βιομηχανία, μιλήσαμε Τζος Μπράουν, Διευθύνων Σύμβουλος της Ritholtz Wealth Management. Μπορεί να γνωρίζετε τον Josh από το δημοφιλές ιστολόγιό του, Ο μεταρρυθμισμένος μεσίτης, κάλεσε τη σειρά βίντεο του με τους συναδέλφους του στο RWM Η Ένωση, ή το έργο του ως συνεργάτη στο CNBC. Ως κάποιος που έχει συνεργαστεί τόσο με άτομα όσο και με εταιρικούς πελάτες για μεγάλο μέρος της καριέρας του, ο Josh πιστεύει ότι η εμπειρία μπορεί να κάνει ή να σπάσει μια πρακτική. Εδώ είναι ο Josh, για το πώς η εμπειρία του πελάτη αλλάζει τη βιομηχανία.
Η εξέλιξη των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών
“Νομίζω ότι το μέλλον της οικονομικής συμβουλευτικής επιχείρησης είναι η εμπειρία του πελάτη », λέει ο Josh. Τονίζει επίσης ότι οι σύμβουλοι πρέπει να σκεφτούν ολιστικά την πρακτική τους καθώς προχωρούν προς ένα πιο ολοκληρωμένο μοντέλο υπηρεσιών. «Η εμπειρία των πελατών στη σύγχρονη εποχή του Amazon, του Netflix και της άμεσης πρόσβασης είναι αυτό που θέλουν οι άνθρωποι», εξηγεί, τονίζοντας ότι οι σύμβουλοι πρέπει να γίνουν καλύτεροι στο να το παρέχουν.
Η έρευνα επιβεβαιώνει ότι η εξυπηρέτηση πελατών και η γενική αντίληψη για το εμπορικό σήμα μπορούν να έχουν μεγάλο αντίκτυπο στον τρόπο με τον οποίο οι πελάτες συνεργάζονται με εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. ΕΝΑ πρόσφατη μελέτη από την Accenture δείχνει ότι το 79% των καταναλωτών της Βόρειας Αμερικής πιστεύουν ότι η σχέση τους με τον οικονομικό τους σύμβουλο είναι καθαρά και το 40% των τραπεζικών πελατών δηλώνουν ότι θα ήταν πιο διατεθειμένοι να παραμείνουν στην τράπεζά τους εάν προσέφερε περισσότερα εξατομικευμένη υπηρεσία. Ποιοι είναι όμως οι καλύτεροι τρόποι για να διασφαλίσετε ότι παρέχετε τον τύπο εμπειρίας που χρειάζονται οι πελάτες σας; Σύμφωνα με τον Josh, πρόκειται για τη συνάντησή τους εκεί που βρίσκονται και την εστίαση στη μακροχρόνια σχέση.
Πώς να δώσετε προτεραιότητα στην εμπειρία του πελάτη
"Νομίζω ότι οι σύμβουλοι που ξεκινούν σήμερα πρέπει να επικεντρωθούν στο πώς μπορούν να βοηθήσουν τον πελάτη που έχουν τώρα και να το εξελίσσουν καθώς ο πελάτης μεγαλώνει", εξηγεί ο Josh. Αυτό σημαίνει να γνωρίσετε τις προσωπικές συνθήκες των πελατών σας και να τους βοηθήσετε να σχεδιάσουν τους τρέχοντες οικονομικούς τους στόχους, καθώς και τα πράγματα στα οποία θέλουν να επικεντρωθούν στο μέλλον. "Αυτό μπορεί να μην είναι ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησής τους αναγκαστικά, αλλά μπορεί να τους βοηθήσει να σχεδιάσουν την αγορά του πρώτου τους σπιτιού ή να τους βοηθήσουν να αρχίσουν να εξοικονομούν χρήματα για τη σχολική εκπαίδευση ενός παιδιού", λέει. Το κύριο πράγμα που πρέπει να θυμάστε είναι ότι η οικοδόμηση αυτών των δεσμών θα σας βοηθήσει να τους εξυπηρετήσετε όσο το δυνατόν καλύτερα, ενώ θα επιτρέψετε στην εξέλιξη της σχέσης.
Ενώ αυτή η συμβουλή μπορεί να φαίνεται πιο κατάλληλη για εκείνους που μόλις ξεκίνησαν, η πραγματικότητα είναι ότι μπορεί να ωφελήσει ακόμη και τους πιο καθιερωμένους συμβούλους. Καθώς οι τεχνολογίες συνεχίζουν να αλλάζουν και να εξελίσσονται, το ανθρώπινο στοιχείο είναι αυτό που αναζητούν οι πελάτες κάθε ηλικίας.
Για περισσότερες σπουδαίες γνώσεις σχετικά με τον τρόπο ανάπτυξης και διαχείρισης της πρακτικής σας, Εγγραφείτε για το εβδομαδιαίο ενημερωτικό δελτίο συμβούλων μας.