Αμερικανικά Ταμεία εναντίον The Vanguard Group: Two Mutual Fund Giants

Αμερικανικά Ταμεία εναντίον The Vanguard Group: An Overview

Τα American Funds και The Vanguard Group είναι δύο από τους μεγαλύτερους διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων στον κόσμο. Και οι δύο εταιρείες υπερηφανεύονται για την έρευνα και την εστίαση στον πελάτη, αν και έχουν αντίθετους τρόπους μάρκετινγκ κεφαλαίων ενώ παράλληλα παρέχουν καλές αποδόσεις. Όλες οι συγκρίσεις αποδόσεων βασίζονται σε κάθε ταμείο καθαρή αξία περιουσιακού στοιχείου (NAV) στις 31 Δεκεμβρίου 2019.

Αμερικανικά Ταμεία

Τα Αμερικανικά Ταμεία είναι τμήμα του ιδιόκτητου Capital Group, το οποίο ιδρύθηκε το 1931. Με έδρα το Λος Άντζελες, η Capital Group είναι από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στις ΗΠΑ, με πάνω από 1,8 τρισεκατομμύρια δολάρια

υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM).Τα Αμερικανικά Ταμεία προσφέρουν επιλογές στα ίδια κεφάλαια, στο εισόδημα ιδίων κεφαλαίων, στην κατανομή περιουσιακών στοιχείων και στις κατηγορίες κεφαλαίων σταθερού εισοδήματος. Τα κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων που στοχεύουν σε συγκεκριμένα χρόνια συνταξιοδότησης είναι μία από τις ειδικότητες της εταιρείας με υψηλή βαθμολογία. Η διαχείριση των κεφαλαίων γίνεται ενεργά από διαχειριστές χαρτοφυλακίου που δίνουν προσοχή στην αξία και διατηρούν τα ποσοστά τζίρου χαμηλά.

Τα Αμερικανικά Ταμεία δεν διαφημίζονται. Κυκλοφορεί τα κεφάλαιά του αποζημιώνοντας τους παραδοσιακούς μεσίτες και οικονομικούς συμβούλους με προμήθειες. Για να πληρώσει αυτές τις προμήθειες, τα κεφάλαιά της χρεώνουν έναν συνδυασμό φορτίων front-end, back-end φορτίων και υψηλότερων λόγων δαπανών.

Vanguard Funds

Vanguard Funds είναι ένα τμήμα αμοιβαίας ιδιοκτησίας The Vanguard Group. Η Vanguard, που ιδρύθηκε το 1975, εδρεύει στο Valley Forge, PA, και είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, με περισσότερα από 5,6 τρισεκατομμύρια δολάρια σε AUM. Η μοναδική δομή της εταιρείας καθιστά τους μετόχους της αμοιβαία κεφάλαια τους πραγματικούς ιδιοκτήτες της εταιρείας.

Ο Όμιλος Vanguard μεταφέρει όλα τα πιθανά κέρδη πίσω στα κεφάλαια με τη μορφή χαμηλότερων τελών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, δίνοντάς τους τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων.

Η Vanguard προσφέρει κεφάλαια στο ίδιο εύρος κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων με τα Αμερικανικά Ταμεία. Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard είναι χωρίς φορτίο και δεν έχουν κανένα 12β-1 αμοιβές. Η εταιρεία κάνει κάποια διαφήμιση αλλά δεν πληρώνει προμήθειες σε μεσίτες ή οικονομικούς συμβούλους που προτείνουν τα κεφάλαιά της. Η Vanguard είναι πιο γνωστή ως ηγέτης στο παθητικά διαχειριζόμενοςταμεία δείκτη, μια προσέγγιση στη διαχείριση επενδύσεων που εφευρέθηκε και υποστηρίχθηκε από τον νεκρό ιδρυτή της, Τζακ Μπόγκελ. Παρ 'όλα αυτά, η Vanguard προσφέρει επίσης μια μεγάλη ποικιλία διαχειρίζεται ενεργά κεφάλαια.

Αμερικανικά Ταμεία εναντίον Το παράδειγμα της ομάδας εμπροσθοφυλακής

Για να καταλάβετε τη διαφορά στην εκτέλεση και τις αποδόσεις, εδώ είναι μια σύγκριση των κεφαλαίων ανάπτυξης που προσφέρονται τόσο από τα Αμερικανικά Ταμεία όσο και από τον Όμιλο Vanguard.

Αμερικανικά Ταμεία » Ταμείο Ανάπτυξης of America (AGTHX) είναι ένα κεφάλαιο ιδίων κεφαλαίων μεγάλης κεφαλαιοποίησης που εστιάζει στην αύξηση κεφαλαίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων ασκούν ενεργή επιλογή μετοχών. Το ταμείο έχει λόγο εξόδων 0,64 τοις εκατό και ποσοστό κύκλου εργασιών 28 τοις εκατό. Το ταμείο ύψους 271 δισεκατομμυρίων δολαρίων επέστρεψε το 15,4% στους επενδυτές κατά τη διάρκεια της 10ετίας που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2020.

Το Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) επιδιώκει επίσης αύξηση κεφαλαίου μέσω επενδύσεων σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Το ταμείο παρακολουθεί τον δείκτη ανάπτυξης μεγάλου κεφαλαίου CRSP των ΗΠΑ, ο οποίος περιλαμβάνει μετοχές που αποτελούν περίπου το 85 τοις εκατό της συνολικής κεφαλαιοποίησης της αμερικανικής χρηματιστηριακής αγοράς. Από τις 22 Απριλίου 2021, το κεφάλαιο έχει λόγο εξόδων 0,05 τοις εκατό και ποσοστό κύκλου εργασιών 11 τοις εκατό. Με περισσότερα από 147,25 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, το ταμείο έχει ετήσια συνολική απόδοση ήταν 16,27 τοις εκατό κατά τη διάρκεια των δέκα ετών που έληξαν στις 31 Δεκεμβρίου 2020.

Το Ταμείο Ανάπτυξης της Αμερικής έχει χρέωση πωλήσεων 5,75 τοις εκατό, ενώ το Ταμείο Δείκτη Ανάπτυξης Πρωτοβουλίας δεν έχει καμία. Αυτό είναι ένα πρόσθετο πλεονέκτημα κόστους για το ταμείο Vanguard, εκτός από έναν λόγο δαπανών που είναι χαμηλότερος κατά 0,48 τοις εκατό ετησίως.