Διαπιστευμένος Ειδικός Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (AAMS) Ορισμός
Τι είναι ένας διαπιστευμένος ειδικός διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων (AAMS);
Ο διαπιστευμένος ειδικός διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων (AAMS®) είναι ένας επαγγελματικός χαρακτηρισμός που απονέμεται από το College for Financial Planning σε οικονομικούς επαγγελματίες που ολοκληρώνουν επιτυχώς ένα πρόγραμμα αυτο-σπουδών, περνούν εξετάσεις και συμφωνούν να συμμορφωθούν με ένα κώδικας ηθικής.
Οι επιτυχόντες υποψήφιοι αποκτούν το δικαίωμα χρήσης του AAMS® ονομασία με τα ονόματά τους για δύο χρόνια, η οποία μπορεί να βελτιώσει τις ευκαιρίες εργασίας, την επαγγελματική φήμη και την αμοιβή.
Βασικά Takeaways
- Ο διαπιστευμένος ειδικός διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων (AAMS®) ο επαγγελματικός προσδιορισμός αναγνωρίζεται ως σημείο αναφοράς της βιομηχανίας για τα διαπιστευτήρια διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και επικυρώνεται από τις κορυφαίες χρηματοπιστωτικές εταιρείες.
- Για να κερδίσετε το AAMS®, οι οικονομικοί επαγγελματίες πρέπει να ολοκληρώσουν με επιτυχία ένα αυστηρό πρόγραμμα αυτο-μελέτης, να περάσουν μια εξέταση και να συμφωνήσουν να συμμορφωθούν με έναν κώδικα δεοντολογίας.
- Για να διατηρηθεί ο χαρακτηρισμός, AAMS® οι κάτοχοι πρέπει να ολοκληρώνουν 16 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια και να πληρώνουν τέλος ανανέωσης 95 $.
Κατανόηση διαπιστευμένων ειδικών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
Το AAMS® το πρόγραμμα ξεκίνησε το 1994 και τώρα διδάσκεται αποκλειστικά διαδικτυακά χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα της CFP. Το College for Financial Planning (που ανήκει στον Kaplan) είναι ένας πάροχος οικονομικής εκπαίδευσης για ενήλικες που εργάζονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Το AAMS® Το πρόγραμμα αποτελείται από 10 ενότητες, ξεκινώντας με μια ανασκόπηση του διαχείριση περιουσιακών στοιχείων διαδικασία και στη συνέχεια καλύπτει ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, όπως επενδύσεις, ασφάλιση, φορολογία, συνταξιοδότηση και σχεδιασμός περιουσίας θέματα.
Για να διατηρήσετε τα προνόμια που σχετίζονται με τον προσδιορισμό, AAMS® οι επαγγελματίες πρέπει να ολοκληρώνουν 16 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια και να πληρώνουν αμοιβή. Το AAMS® το πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης αναπτύσσεται σε συνδυασμό με μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες επενδύσεων του έθνους. Οι υποψήφιοι διερευνούν μελέτες περιπτώσεων που βασίζονται σε σενάρια πραγματικής ζωής, τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να τα προετοιμάσουν για αποτελεσματικότητα στον πραγματικό κόσμο και να τους βοηθήσουν να οικοδομήσουν μόνιμες σχέσεις με τους πελάτες.
Αυτο-μελέτη και εξέταση
Το πρόγραμμα αυτο-μελέτης καλύπτει διάφορα θέματα, όπως η διαδικασία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. επενδυτές, πολιτική και αλλαγή · απόδοση, απόδοση και επενδύσεις, κατανομή περιουσιακών στοιχείων και επιλογή? επενδυτικές στρατηγικές · και φορολόγηση επενδυτικών προϊόντων. Καλύπτει επίσης επενδυτικές ευκαιρίες για ατομική συνταξιοδότηση. επενδυτικές εκτιμήσεις για τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων · σχέδια αποζημίωσης και παροχών στελεχών · ασφαλιστικά προϊόντα για επενδυτικούς πελάτες · σχεδιασμός περιουσίας; ρυθμιστικά και ηθικά ζητήματα.
Οι μαθητές παρακολουθούν το μάθημα online και συνήθως ολοκληρώνουν το πρόγραμμα σε εννέα έως 11 εβδομάδες. Για να κερδίσουν τα προσόντα, οι μαθητές πρέπει στη συνέχεια να περάσουν μια τελική εξέταση σε ένα από τα εγκεκριμένα κέντρα δοκιμών της CFP. Η τελική εξέταση για το AAMS® Το πρόγραμμα περιέχει 80 ερωτήσεις. Οι φοιτητές έχουν ένα πλήρες έτος από την ημερομηνία εγγραφής τους για να ολοκληρώσουν τις σπουδές τους. Για να διασφαλιστεί ότι οι μαθητές σημειώνουν ικανοποιητική πρόοδο στις σπουδές τους, απαιτείται να δοκιμάζουν τουλάχιστον μία φορά κάθε έξι μήνες μέχρι την επιτυχή ολοκλήρωση του προγράμματος. Μια επιτυχημένη βαθμολογία στο AAMS® η τελική εξέταση είναι 70 τοις εκατό ή καλύτερη.
Άτομα με τον χαρακτηρισμό AAMS μπορεί να λειτουργήσουν ως οικονομικούς συμβούλους, εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι, εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι, πελάτης διαχειριστές σχέσεων, οικονομικούς συμβούλους, ή επενδυτικούς συμβούλους.
Ειδικές εκτιμήσεις
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA) διευκρινίζει ότι δεν εγκρίνει ή υποστηρίζει κανένα επαγγελματικό διαπιστευτήριο ή χαρακτηρισμό, αλλά παραθέτει το AAMS® ως ένας από τους διαθέσιμους χαρακτηρισμούς στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Σύμφωνα με το College for Financial Planning (CFP®), ορισμένοι οργανισμοί αναγνωρίζουν το AAMS® χαρακτηρισμός που αντιπροσωπεύει 28 ώρες πίστωσης συνεχούς εκπαίδευσης.
Ενημέρωση του κοινού για την τρέχουσα κατάσταση του AAMS® διορισθέντες, η ΚΑΠ® διατηρεί μια ηλεκτρονική βάση δεδομένων που περιέχει τα ονόματα όλων των μελών και την κατάσταση των χαρακτηρισμών τους. Με την αποφοίτησή του, AAMS® οι υποψήφιοι λαμβάνουν πίστωση για την ολοκλήρωση του 511 FP στην ΚΑΠ μας® εκπαιδευτικό πρόγραμμα πιστοποίησης.