4 Κορυφαία ETFs της αγοράς χρήματος για διατήρηση κεφαλαίου

Τα κεφάλαια που ανταλλάσσονται με χρηματιστήρια (ETF) αποτελούν αναγκαίο μέρος των χαρτοφυλακίων πολλών επενδυτών επειδή παρέχουν ασφάλεια και διατήρηση κεφαλαίου σε μια ταραγμένη αγορά. Αυτά τα κεφάλαια γενικά επενδύουν σε βραχυπρόθεσμα υψηλής ποιότητας και πολύ ρευστά χρεωστικά μέσα όπως ΗΠΑ Ταμειακά ομόλογα και χαρτί εμπορίου, τα οποία συνήθως δεν παρέχουν σημαντικό εισόδημα.

Ενώ τα ETF της αγοράς χρήματος επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων τους είτε σε ισοδύναμα μετρητών είτε σε χρεόγραφα υψηλής βαθμολογίας με πολύ βραχυπρόθεσμες λήξεις, ορισμένοι μπορούν να επενδύσουν ένα μέρος των περιουσιακών τους στοιχείων σε μακροπρόθεσμη ή χαμηλότερης βαθμολογίας χρεόγραφα. Οι επενδυτές θα πρέπει να κατανοήσουν ότι οι τίτλοι αυτοί παρουσιάζουν υψηλότερους κινδύνους.

Παρόλο που όλες οι επενδύσεις ενέχουν κάποιους κινδύνους, τα ακόλουθα ETF της αγοράς χρήματος είναι μια σχετικά ασφαλής επιλογή για τους επενδυτές:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• ETF ομολόγων μικρής διάρκειας BlackRock (ΚΟΝΤΑ)
instagram viewer
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
• Ινβέσκο Εξαιρετικά κοντό Διάρκεια ETF (GSY)

Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε περισσότερα για αυτές τις επενδύσεις. Οι πληροφορίες που παρέχονται εδώ ενημερώνονται από τις 11 Μαΐου 2021.

iThares Short Treasury Bond ETF

ο iThares Short Treasury Bond ETF διαπραγματεύεται στο Nasdaq και επενδύει στο συντομότερο τέλος του καμπύλη απόδοσης εστιάζοντας στα αμερικανικά ομόλογα που έχουν χρονικό διάστημα μεταξύ ενός μηνός και ενός έτους μέχρι τη λήξη τους. Το ταμείο παίρνει πολύ λίγα πιστωτικού κινδύνου ή τον κίνδυνο επιτοκίου και, ως εκ τούτου, γενικά αποδίδει πολύ χαμηλές αποδόσεις. Το μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης του ETF από την έναρξή του το 2007 είναι 0,99%. Αλλά είναι ένα πολύ ασφαλές ταμείο στο οποίο μπορείτε να σταθμεύσετε περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια ταραγμένων αγορών.

Το ταμείο διαθέτει 39 συμμετοχές, επενδύοντας περίπου το 52% των καθαρών περιουσιακών του στοιχείων ύψους 14,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε χρεόγραφα του αμερικανικού Δημοσίου. Το υπόλοιπο 48% επενδύεται σε μετρητά και/ή παράγωγα. Όλες οι επενδύσεις σε ομόλογα του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν το υψηλότερο βαθμολογία ομολόγων του ΑΑΑ. Το ETF έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,15%.

Από τον Ιούλιο του 2016, το ETF άρχισε να παρακολουθεί τον ICE Short US Treasury Securities Index. Υπολειτουργεί τον δείκτη αναφοράς του με απόδοση ενός έτους -0,01% έναντι 0,11% για τον δείκτη.

ETF ομολόγων μικρής διάρκειας BlackRock

ο ETF ομολόγων μικρής διάρκειας BlackRock επενδύει το μεγαλύτερο μέρος των περιουσιακών της στοιχείων σε τίτλους επενδύσεων σταθερού εισοδήματος με μέση διάρκεια που είναι γενικά μικρότερη από ένα έτος. Το ταμείο διαχειρίζεται ενεργά, πράγμα που σημαίνει ότι δεν επιχειρεί να ταιριάξει με την απόδοση ενός δείκτη.

Από τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου ύψους 4,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το 15,2% του ενεργητικού του είναι σε μετρητά και το 10,7% είναι σε τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία. Περίπου το 24% των ομολόγων του αμοιβαίου κεφαλαίου λαμβάνουν αξιολογήσεις ΑΑΑ, περίπου 6% λαμβάνουν αξιολογήσεις ΑΑ και περίπου 32,5% συγκεντρώνει αξιολογήσεις Α. Τα υπόλοιπα ομόλογα λαμβάνουν αξιολογήσεις BBB ή BB.

Οι πέντε κορυφαίες συμμετοχές στο ETF είναι:

• BLK Treasury Fund
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Αυτό το ETF έχει ένα δίχτυ αναλογία δαπανών 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF επιδιώκει να παρακολουθήσει την απόδοση του δείκτη Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index και διαπραγματεύεται στο NYSE Arca Exchange. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει στο συντομότερο άκρο της καμπύλης αποδόσεων και επικεντρώνεται σε μηδενικό κουπόνι Χρεόγραφα του αμερικανικού Δημοσίου με υπόλοιπο λήξης μεταξύ ενός και τριών μηνών. Απαιτεί πολύ μικρό πιστωτικό κίνδυνο ή επιτόκιο και, ως εκ τούτου, επιδιώκει να προσφέρει ασφαλείς αποδόσεις. Λόγω της μικρής διάρκειας των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό του, το ETF εξισορροπείται στο τέλος του μήνα.

Οι επενδυτές δεν πρέπει να αναμένουν υψηλές αποδόσεις από το SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Από την έναρξή του το 2007, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέσο ετήσιο κέρδος 0,76%. Ωστόσο, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι μια λογική επενδυτική επιλογή κατά τη διάρκεια ασταθών αγορών. Λάβετε υπόψη ότι ακόμη και οι επενδύσεις πολύ βραχείας διάρκειας ενέχουν κινδύνους αγοράς, ειδικά όταν τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια είναι ασταθή.

Το ταμείο διαθέτει καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους 12 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με περισσότερα από 28 εκατομμύρια δολάρια να επενδύονται σε μετρητά. Ο λόγος δαπανών του αμοιβαίου κεφαλαίου 0,14%.

Invesco Ultra Short Duration ETF

ο Invesco Ultra Short Duration ETF προσπαθεί να μεγιστοποιήσει το τρέχον εισόδημα, να διατηρήσει το κεφάλαιο και να διατηρήσει τη ρευστότητα για τους επενδυτές. Το ταμείο διαχειρίζεται ενεργά και επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων σε τίτλους σταθερού εισοδήματος. Επιδιώκει να ξεπεράσει τον δείκτη ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index. Από τις 30 Απριλίου 2021, έλαβε μια συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από τη Morningstar από 198 κεφάλαια.

Αυτό το ETF κατέχει τίτλους με μέσο όρο διάρκειες λιγότερο από ένα χρόνο, συμπεριλαμβανομένων των αμερικανικών ομολογιών, των εταιρικών ομολόγων και των ομολόγων υψηλής απόδοσης. Το τμήμα υψηλής απόδοσης μπορεί να αυξήσει τις αποδόσεις αλλά μπορεί επίσης να αυξήσει ελαφρώς τον κίνδυνο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αλλά η βραχυπρόθεσμη διάρκεια των συμμετοχών υψηλής απόδοσης μπορεί να μετριάσει τον κίνδυνο.

Το ελαφρώς πιο επικίνδυνο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου δημιούργησε ελαφρώς άνω του μέσου όρου απόδοση σε σχέση με άλλα κεφάλαια της αγοράς χρήματος ETF. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε απόδοση ενός έτους 0,12%, τριετή απόδοση 1,5%και πενταετή απόδοση 1,2%. είχε καθαρά περιουσιακά στοιχεία 3,02 δισεκατομμυρίων δολαρίων και συνολικό λόγο δαπανών 0,22%, υψηλότερο από τη μέση χρηματική αγορά κεφάλαιο.