Ποια είναι τα παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια;
Αμοιβαία κεφάλαια, ένα κρίσιμο μέρος της στρατηγικής συνταξιοδότησης και επενδύσεων τόσων πολλών ανθρώπων και ιδρυμάτων σήμερα, πρωτοεμφανίστηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες το 1924, από τη MFS Investment Management. Αν και δεν ήταν δημόσια διαθέσιμο μέχρι το 1928, το πρώτο ταμείο, το MFS Massachusetts Investors Fund, παρείχε έναν τρόπο σε επιλεγμένους επενδυτές να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους και ενδεχομένως να δουν μεγαλύτερες αποδόσεις αξιοποιώντας οικονομίες κλίμακας και επαγγελματική διαχείριση χαρτοφυλακίου.
Η ιδέα πίσω από τη δημιουργία αυτού του είδους επενδυτικών επενδύσεων ήταν να επιτρέψει σε μια ομάδα μικρών επενδυτών πρόσβαση σε μια σειρά μετοχών και σε μια ομάδα διαχειριστές κεφαλαίων διαφορετικά θα ήταν εκτός του εύρους τιμών τους.
Βασικά Takeaways
- Τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν τον ακρογωνιαίο λίθο του επενδυτικού κόσμου, με τρισεκατομμύρια δολάρια που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια παγκοσμίως.
- Το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο, το MFS Massachusetts Investors Fund, ξεκίνησε το 1924 και άρχισε να δέχεται χρήματα εξωτερικών επενδυτών το 1928.
- Αρκετά αμοιβαία κεφάλαια από εκείνη την εποχή εξακολουθούν να υπάρχουν, καθιστώντας τα τα παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια που υπάρχουν ακόμα.
- Ένας επενδυτής κεφαλαίων μπορεί να δει αυτή τη μακροζωία ως ένα σήμα συνεχούς επιτυχίας και νομιμότητας.
- Η ημερομηνία έναρξης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου θα πρέπει πάντα να είναι ένα βασικό κομμάτι δεδομένων που λαμβάνεται υπόψη πριν από την αγορά ενός κεφαλαίου, αν και πολλά νέα κεφάλαια έχουν επίσης επιτυχία.
Παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια κατά ημερομηνία έναρξης (ακόμα ενεργό)
| Τάξη | Ονομα | Ημερομηνία Δημιουργίας |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | Αμοιβαίο Κεφάλαιο CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Γιατί η ημερομηνία έναρξης είναι σημαντική
Όταν κοιτάξετε ένα α την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου, έχετε αρκετές επιλογές. Μπορείτε να εξετάσετε την απόδοση ενός έτους, την απόδοση τριών ετών, την απόδοση πέντε ετών ή την απόδοση 10 ετών. Θα βρείτε επίσης ένα σχήμα που δίνει την απόδοση του ταμείου από την αρχή.
Αλλά ο αριθμός για την απόδοση από την αρχή μπορεί να είναι παραπλανητικός. Mightσως νομίζετε ότι έχετε βρει ένα ταμείο με υπέροχα επιστρέφει. Αλλά αν δεν γνωρίζετε πόσο καιρό λειτουργεί το ταμείο, ίσως κοιτάζετε ένα που μπορεί να είναι μόνο ενός ή δύο ετών. Η επίδοση βραχυπρόθεσμα είναι πιο εύκολη από ό, τι μακροπρόθεσμα. Για τα κεφάλαια που αναφέρονται παραπάνω, η ημερομηνία έναρξης είναι τόσο πίσω που έχετε μια καλή ιδέα για το πόσο καλά έχει αποδώσει εδώ και δεκαετίες. Μια ισχυρή απόδοση για τόσο καιρό υποδηλώνει επίπεδο διαχείριση και σοφές επιλογές.
Πρέπει να αποφύγετε νέα αμοιβαία κεφάλαια;
Ενώ τα παλαιότερα κεφάλαια στη λίστα μας είναι εντυπωσιακά για τη μακροζωία τους, αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι τα νεότερα κεφάλαια είναι πιο επικίνδυνες επενδύσεις.
Η αναζήτηση αμοιβαίων κεφαλαίων σύμφωνα με την ημερομηνία έναρξης είναι μόνο ένας τρόπος για να ταξινομήσετε τα χιλιάδες διαθέσιμα αμοιβαία κεφάλαια. Οι πρόσθετες επιλογές ταξινόμησης περιλαμβάνουν ανά κίνδυνο, κατηγορία περιουσιακών στοιχείων ή ύφος επένδυσης. Οι καλοί πόροι για την έρευνα αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνουν το Morningstar, το Zacks Investment Research και το Yahoo! Χρηματοδότηση. Αναζητήστε το εργαλείο προβολής στην ενότητα αμοιβαίων κεφαλαίων και επιλέξτε τα χαρακτηριστικά που θέλετε. Σως χρειαστείτε μια συνδρομή για να αποκτήσετε πρόσβαση σε πιο προηγμένα εργαλεία ελέγχου.
Η κατώτατη γραμμή
Ένας σοφός επενδυτής χρησιμοποιεί διάφορα κριτήρια για να επιλέξει επενδύσεις. Τούτου λεχθέντος, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με μακροζωία προφανώς ικανοποίησε πολλούς επενδυτές. Αλλά ένα παλαιότερο αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί επίσης να κολλήσει στους τρόπους του. Ρίξτε μια ματιά στην τρέχουσα διοίκηση και το επενδυτική φιλοσοφία του ταμείου. Ο χρόνος προχωρά και ένα ταμείο με μακρά ιστορία πρέπει να προσαρμοστεί στις τρέχουσες συνθήκες, τη νέα τεχνολογία και τα πιο πρόσφατα επενδυτικά οχήματα.
Λάβετε υπόψη τον δικό σας επενδυτικό ορίζοντα. Δεν είναι πιθανό να κατέχετε αμοιβαίο κεφάλαιο για δεκαετίες και η απόδοση για μεγάλο χρονικό διάστημα μπορεί να εξομαλύνει τις απώλειες που συνέβησαν κατά τη διάρκεια μερικών σύντομων περιόδων. Εάν ο ορίζοντας σας είναι σύντομος, μην περιμένετε ένα παλαιότερο ταμείο να ταιριάζει με την απόδοσή του από την αρχή. Οι βραχυπρόθεσμες μεταβολές είναι γεγονός της ζωής στο χρηματιστήριο.