3 Vanguard Funds με 5 αστέρια από την Morningstar

Πρωτοποριακά κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων κεφαλαίων που διαπραγματεύονται με ανταλλαγές (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια, επιτρέπουν στους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση στα ίδια κεφάλαια και αγορές ομολόγων με λογικό κόστος με εξαιρετικά ανταγωνιστικούς δείκτες δαπανών στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα κεφάλαια Vanguard συνήθως παρέχονται χωρίς τέλη φόρτωσης και πολλά είναι διαθέσιμα χωρίς τέλη συναλλαγής μέσω πολυάριθμων επενδυτικών πλατφορμών μεσιτών.

ο Αυγερινός Το σύστημα αξιολόγησης έχει σχεδιαστεί για να σταθμίζει διάφορους παράγοντες ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, όπως οι προηγούμενες επιδόσεις, η διαχείριση, οι αμοιβές και η διαδικασία που χρησιμοποιεί ένα ταμείο για την επιλογή του εκμεταλλεύσεις. Ορισμένα ταμεία Vanguard έχουν βαθμολογία πέντε αστέρων από το Morningstar.

Ο ναύαρχος εισοδήματος Vanguard Wellesley

Η εμπροσθοφυλακή Wellesley Εισόδημα Ο Ναύαρχος (VWIAX) επιδιώκει να επιτύχει μακροπρόθεσμη ανάπτυξη εισοδήματος και ένα βιώσιμο επίπεδο του τρέχοντος εισοδήματος. Από το 2021, το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει περίπου το 60% των περιουσιακών του στοιχείων σε ομόλογα, συμπεριλαμβανομένων των αμερικανικών ομολόγων του Δημοσίου, κρατικών οργανισμών, βιομηχανικών ομολόγων και χρεογράφων με υποθήκη (MBS). Σχεδόν όλα τα ομόλογα του Vanguard Wellesley Income Fund είναι επενδυτικού βαθμού. Δεδομένου ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση λήξη 10,4 έτη το 2021, οι συμμετοχές του σε ομόλογα υπόκεινται σε κίνδυνο επιτοκίου. Τα υπόλοιπα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε αμερικανικές μετοχές με σχεδόν 40% κατανομή και μικρό ποσό σε αποθεματικά. Οι τομείς μετοχών διαφοροποιούνται μεταξύ 11 κατηγοριών, συμπεριλαμβανομένων των βασικών καταναλωτικών προϊόντων, των οικονομικών, της υγειονομικής περίθαλψης και των βιομηχανιών. Vanguard Wellesley Income Admiral επιλέγει μετοχές που έχουν μερίσματα άνω του μέσου όρου που αναμένεται να αυξηθούν στο μέλλον.

Η Vanguard Wellesley Income Admiral έχει εμπειρία στη διοίκηση που έχει αποδεδειγμένο ιστορικό απόδοσης ισχυρών αποδόσεων. Από το 2011 έως το 2021, το ταμείο δημιούργησε ετήσια βάση μέση απόδοση του 7,67%. Από τις 31 Μαΐου 2021, το ταμείο έχει πολύ χαμηλά αναλογία δαπανών 0,16% και απόδοση SEC 30 ημερών 1,92%. Είναι πιο κατάλληλο για επενδυτές που ενδιαφέρονται για επενδύσεις εισοδήματος με πολύ χαμηλό κόστος.

Το Vanguard Υψηλής Απόδοσης Αφορολόγητο Ταμείο Ναύαρχος

Τα ναυαρχικά μερίδια Vanguard High-Yield Fund-Taxed-Feed (VWALX) επενδύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε δημοτικά ομόλογα με τρέχον εισόδημα που απαλλάσσεται από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος. Το ταμείο έχει μια πολύ συντηρητική κατανομή που ευνοεί τα δημοτικά ομόλογα με υψηλή βαθμολογία πιστοληπτικές αξιολογήσεις του Α ή παραπάνω. Μόνο περίπου το 43% όλων των ομολόγων έχουν βαθμολογία BBB ή χαμηλότερα ή χωρίς αξιολόγηση από το 2021, ενώ το υπόλοιπο 57% των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι Α ή υψηλότερο. Το Ταμείο Απαλλαγής από Φόρους υψηλής απόδοσης Vanguard έχει μέση διάρκεια 18,2 έτη, καθιστώντας το ευαίσθητο στον κίνδυνο επιτοκίου. Από τις 24 Ιουνίου 2021, η απόδοση των SEC των 30 ημερών του αμοιβαίου κεφαλαίου ανέρχεται στο 1,54%.

Από το 2009 έως το 2019, το ταμείο απαλλαγής από φόρους υψηλής απόδοσης Vanguard δημιούργησε ένα μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 5,35%. Το ταμείο έχει πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0,09% από το 2021. Το Ταμείο απαλλαγής από φόρους υψηλής απόδοσης Vanguard είναι το πιο κατάλληλο για επενδυτές που βρίσκονται σε πολύ υψηλά επίπεδα παρενθέσεις και θα ήθελε να αποκτήσει έκθεση σε ομόλογα υψηλής ποιότητας που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους.

Οι μετοχές ναυάρχου ισορροπημένου κεφαλαίου υπό διαχείριση φόρου Vanguard

Το Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares επιδιώκει να παρέχει έκθεση σε μετοχές μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης της αμερικανικής αγοράς μετοχών. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 47,71% σε μετοχές και 52,29% σε ομόλογα. Το χαρτοφυλάκιο ομολόγων αποτελείται από ομοσπονδιακά απαλλαγμένα από φόρους δημοτικά ομόλογα.

Από το 2011 έως το 2021, τα Admiral Shares της Vanguard διαχειριζόμενης από φόρους ισοζύγιο δημιούργησαν έναν μέσο ετήσιο συντελεστή απόδοσης 9,01%. Το ταμείο έχει πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0,09% και απόδοση SEC 30 ημερών 1,13% στις 31 Μαΐου 2021. Η μέση διάρκεια του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 8,9 έτη.

Οι μετοχές ναυαρχείου ισορροπημένων κεφαλαίων που διαχειρίζονται φόροι Vanguard ταιριάζουν καλύτερα σε επενδυτές που βρίσκονται σε υψηλότερα επίπεδα φορολογικές ομάδες με επενδυτικούς στόχους αυξανόμενου κεφαλαίου με δυνατότητα απορρόφησης της αστάθειας της αγοράς.