Προσοχή στις απάτες κρυπτονομισμάτων

Οι σκέψεις για το American Frontier, γνωστό και ως Άγρια Δύση, συχνά φέρνουν στο μυαλό οράματα ανομίας και επέκτασης σε νέα άγνωστα εδάφη. Αυτή η περίοδος συχνά χαρακτηρίζεται από αστάθεια, κίνδυνο, ανταμοιβή και απώλεια. Τα συναισθήματα για το πώς ήταν στην Άγρια Δύση συχνά χτυπούν κοντά στο σπίτι για όσους βρίσκονται μέσα σε μια περίοδο ιστορία όπου οι νέες αγορές, οι διαδικασίες παραγωγής ή η τεχνολογική καινοτομία ανατρέπουν τους παραδοσιακούς τρόπους ζωής ή συμπεριφοράς επιχείρηση.

Σήμερα, η ταχέως μεταβαλλόμενη κατάσταση του κρυπτονόμισμα αγορά και ο τύπος του αντίκτυπου που θα έχει στο μέλλον του εμπορίου προκαλούν πολλές ομοιότητες με εκείνα τα συναισθήματα που αναφέρθηκαν παραπάνω. Όπως η προσοχή του μικροεπενδυτές, κερδοσκόπους και διάφορα είδη θεσμικοί επενδυτές συνεχίζει να στρέφεται προς τις προσοδοφόρες αγορές κρυπτονομισμάτων, το ίδιο είναι και η προσοχή των απατεώνων και των απατεώνων.

Σύμφωνα με την Φρουρός Καταναλωτή της Ομοσπονδιακής Επιτροπής Εμπορίου, Από τον Οκτώβριο του 2020 έως τις 31 Μαρτίου 2021, οι αναφορές για απάτες που σχετίζονται με κρυπτογράφηση εκτοξεύτηκαν στα ύψη σε σχεδόν 7.000 άτομα που ανέφεραν απώλειες άνω των 80 εκατομμυρίων δολαρίων. Αυτά τα στοιχεία αντικατοπτρίζουν μια 12πλάσια αύξηση στον αριθμό των αναφορών σε σύγκριση με την ίδια περίοδο πριν από ένα χρόνο και μια αύξηση σχεδόν 1.000% στις αναφερόμενες ζημίες.

Δεδομένης της εκθετικής αύξησης των απατών κρυπτογράφησης που αναφέρονται, είναι σημαντικό να γνωρίζετε τους συνήθεις τύπους απατών και τι είδους πράγματα μπορείτε να κάνετε για να προστατευθείτε από την εξαπάτηση.

Τύποι απάτες κρυπτονομισμάτων

Σε γενικές γραμμές, οι απάτες κρυπτονομισμάτων εμπίπτουν σε δύο διαφορετικές κατηγορίες:

1. Πρωτοβουλίες που στοχεύουν στην απόκτηση πρόσβασης σε έναν στόχο ψηφιακό πορτοφόλι ή διαπιστευτήρια ελέγχου ταυτότητας: Αυτό σημαίνει ότι οι απατεώνες αναζητούν πληροφορίες που τους δίνουν πρόσβαση σε ένα ψηφιακό πορτοφόλι ή άλλους τύπους ιδιωτικών πληροφοριών, όπως κωδικούς ασφαλείας. Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτό περιλαμβάνει ακόμη και πρόσβαση σε φυσικό υλικό.
2. Μεταφορά κρυπτονομίσματος απευθείας σε απατεώνα λόγω πλαστοπροσωπίας, δόλιας επένδυσης ή επιχειρηματικών ευκαιριών ή άλλων κακόβουλων μέσων.

Απάτες Κοινωνικής Μηχανικής

Κοινωνική μηχανική Οι απάτες είναι εκείνες στις οποίες οι απατεώνες χρησιμοποιούν ψυχολογική χειραγώγηση και δόλο για να αποκτήσουν τον έλεγχο ζωτικών πληροφοριών που σχετίζονται με λογαριασμούς χρηστών. Η βάση αυτών των τύπων απάτης υποχρεώνει τους ανθρώπους να πιστεύουν ότι έχουν να κάνουν με μια αξιόπιστη οντότητα, όπως μια κυβερνητική υπηρεσία, μια γνωστή επιχείρηση, η τεχνική υποστήριξη, ένα μέλος της κοινότητας ή ένας φίλος. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συχνά οποιαδήποτε γωνία ή χρόνο που απαιτείται για να κερδίσουν την εμπιστοσύνη ενός πιθανού θύματος, έτσι ώστε με τη σειρά τους να αποκαλύπτουν βασικές πληροφορίες ή να στέλνουν χρήματα στο ψηφιακό πορτοφόλι του απατεώνα. Όταν μία από αυτές τις αξιόπιστες συνδέσεις απαιτεί κρυπτονομίσματα για οποιονδήποτε λόγο, μπορεί συχνά να είναι σημάδι απάτης.

Ρομαντικές απάτες

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συχνά ιστότοπους γνωριμιών για να κάνουν ανυποψίαστους στόχους να πιστέψουν ότι βρίσκονται σε μια πραγματική μακροχρόνια σχέση. Μόλις δοθεί η εμπιστοσύνη, οι συνομιλίες συχνά στρέφονται σε προσοδοφόρες ευκαιρίες κρυπτονομισμάτων και στην τελική μεταφορά είτε νομισμάτων είτε διαπιστευτηρίων ελέγχου ταυτότητας λογαριασμού. Περίπου το 20% των χρημάτων που οι άνθρωποι ανέφεραν ότι έχασαν σε ερωτικές απάτες ήταν σε κρυπτονομίσματα.

Απάτες απατεώνων και δώρων

Προχωρώντας κάτω από τη σφαίρα επιρροής, οι απατεώνες προσπαθούν επίσης να παρουσιαστούν ως διάσημες διασημότητες, επιχειρηματίες ή επιρροές κρυπτονομισμάτων. Για να τραβήξουν την προσοχή των πιθανών στόχων, πολλοί απατεώνες υπόσχονται να αντιστοιχίσουν ή να πολλαπλασιάσουν τα κρυπτονομίσματα που τους αποστέλλονται σε αυτό που είναι γνωστό ως απάτη με δώρο. Τα καλοφτιαγμένα μηνύματα από κάτι που συχνά μπορεί να μοιάζει με έγκυρο λογαριασμό στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης μπορεί συχνά να δημιουργήσει μια αίσθηση εγκυρότητας και να προκαλέσει μια αίσθηση επείγοντος. Αυτή η μυθική ευκαιρία "μια φορά στη ζωή" μπορεί να οδηγήσει τους ανθρώπους να μεταφέρουν κεφάλαια γρήγορα με την ελπίδα μιας άμεσης επιστροφής. Για παράδειγμα, τους έξι μήνες πριν από τις 31 Μαρτίου 2021, υπήρξαν αναφορές για περισσότερα από 2 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα που μεταφέρθηκαν σε μιμητές του Έλον Μασκ. Σύμφωνα με την FTC, το 14% των αναφερόμενων απωλειών σε απατεώνες όλων των τύπων είναι πλέον σε κρυπτονομίσματα.

Απάτες phishing

Στο πλαίσιο της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων, phishing οι απάτες στοχεύουν πληροφορίες που σχετίζονται με διαδικτυακά πορτοφόλια. Συγκεκριμένα, οι απατεώνες ενδιαφέρονται για τα ιδιωτικά κλειδιά κρυπτογραφικού πορτοφολιού, τα οποία είναι τα κλειδιά που απαιτούνται για την πρόσβαση σε κεφάλαια εντός του πορτοφολιού. Η μέθοδος εργασίας τους μοιάζει με αυτή πολλών τυπικών απατών. Ένα email αποστέλλεται στους κορυφαίους κατόχους σε έναν ειδικά δημιουργημένο ιστότοπο που τους ζητά να εισαγάγουν πληροφορίες ιδιωτικού κλειδιού. Όταν οι χάκερ αποκτήσουν αυτές τις πληροφορίες, μπορούν να κλέψουν κρυπτονομίσματα που περιέχονται σε αυτά τα πορτοφόλια.

Απάτες εκβιασμού και εκβιασμού

Μια άλλη δημοφιλής μέθοδος κοινωνικής μηχανικής που χρησιμοποιείται από απατεώνες είναι η αποστολή email εκβιασμού. Σε τέτοια μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, οι καλλιτέχνες απάτης ισχυρίζονται ότι έχουν αρχείο ιστοσελίδων για ενηλίκους ή άλλες παράνομες ιστοσελίδες που επισκέφθηκαν από τον χρήστη και απειλούν να τους εκθέσουν εκτός εάν μοιράζονται ιδιωτικά κλειδιά ή στέλνουν κρυπτονομίσματα στο απατεώνας. Αυτοί οι τύποι υποθέσεων αντιπροσωπεύουν απόπειρα εγκληματικής εκβίασης και θα πρέπει να αναφέρονται σε υπηρεσίες επιβολής, όπως το FBI.

Απάτες επενδύσεων ή επιχειρηματικών ευκαιριών

Το ρητό "αν κάτι ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, τότε μάλλον είναι" είναι ένα ρητό που πρέπει να θυμάται κανείς για όποιον τολμήσει να επενδύσει γενικά, αλλά ισχύει ιδιαίτερα για τα κρυπτονομίσματα. Αμέτρητοι κερδοσκόποι που επιδιώκουν κέρδος στρέφονται σε παραπλανητικούς ιστότοπους που προσφέρουν εγγυημένες αποδόσεις ή άλλες ρυθμίσεις όπου οι επενδυτές πρέπει να επενδύσουν τα μεγαλύτερα χρηματικά ποσά για να εξασφαλίσουν ακόμη μεγαλύτερες αποδόσεις. Ενώ τα κεφάλαια ρέουν ελεύθερα προς τα μέσα, αυτές οι ψευδείς εγγυήσεις συχνά οδηγούν σε οικονομική καταστροφή όταν τα άτομα προσπαθούν να βγάλουν τα χρήματά τους και διαπιστώνουν ότι δεν μπορούν.

Νέες ευκαιρίες που βασίζονται σε κρυπτογράφηση: Αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO) και μη ανταλλάξιμα διακριτικά (NFT)

Με την άνοδο των νέων επενδύσεων που βασίζονται σε κρυπτογράφηση, όπως π.χ αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO) και μη ανταλλάξιμα μάρκες (NFTs), υπάρχουν τώρα ακόμη περισσότεροι δρόμοι για τους απατεώνες να προσπαθήσουν να αποκτήσουν πρόσβαση στα χρήματά σας. Το υπόβαθρο αυτών των επενδύσεων ξεφεύγει από το πεδίο εφαρμογής αυτού του άρθρου, αλλά αυτό που είναι σημαντικό να γνωρίζουμε είναι ότι Οι επενδύσεις ή οι επιχειρηματικές ευκαιρίες που βασίζονται σε κρυπτογράφηση μπορεί να ακούγονται προσοδοφόρες, αλλά μερικές φορές δεν αντικατοπτρίζουν κάτι αληθινό πραγματικότητα. Για παράδειγμα, ορισμένοι απατεώνες δημιουργούν ψεύτικους ιστότοπους που εισάγουν ICO και καθοδηγούν τους χρήστες να καταθέσουν κρυπτονομίσματα σε ένα παραβιασμένο πορτοφόλι. Σε άλλες περιπτώσεις, μπορεί να φταίει το ίδιο το ICO. Οι ιδρυτές θα μπορούσαν να διανείμουν μάρκες που δεν ρυθμίζονται από τους νόμους περί τίτλων των ΗΠΑ ή να παραπλανήσουν τους επενδυτές σχετικά με τα προϊόντα τους μέσω ψευδών διαφημίσεων.

DeFi Rug Pulls

Τα DeFi rug pulls είναι ο πιο πρόσφατος τύπος απάτης που πλήττει τις αγορές κρυπτονομισμάτων. Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, ή το DeFi, στοχεύει στην αποκέντρωση της χρηματοδότησης αφαιρώντας τους φύλακες για οικονομικές συναλλαγές. Τον τελευταίο καιρό, έχει γίνει πόλος έλξης για καινοτομία στο οικοσύστημα κρυπτογράφησης.

Ωστόσο, η ανάπτυξη των πλατφορμών DeFi πλήττεται από τα δικά της προβλήματα. Κακοί ηθοποιοί έχουν ξεφύγει από επενδυτικά κεφάλαια μέσω τέτοιων οδών. Αυτή η πρακτική, γνωστή ως τράβηγμα χαλιών, έχει γίνει ιδιαίτερα διαδεδομένη καθώς έχουν γίνει τα πρωτόκολλα DeFi δημοφιλές στους επενδυτές κρυπτογράφησης που ενδιαφέρονται να μεγεθύνουν τις αποδόσεις κυνηγώντας κρυπτονομίσματα που φέρουν απόδοση όργανα.

Η κατώτατη γραμμή

Για πολλούς ανθρώπους, ο ενθουσιασμός και η τρελή βιασύνη στα κρυπτονομίσματα έχει εμφανίσει συναισθήματα της άγριας δύσης. Καθώς το οικοσύστημα κρυπτογράφησης συνεχίζει να αποκτά κλίμακα και πολυπλοκότητα, αναμφίβολα θα παραμείνει στο επίκεντρο των απατεώνων. Όπως αναφέρθηκε παραπάνω, οι απάτες κρυπτογράφησης εμπίπτουν γενικά σε δύο κύριες κατηγορίες: κοινωνικά σχεδιασμένες πρωτοβουλίες που στοχεύουν κατά τη λήψη πληροφοριών λογαριασμού ή ασφάλειας και την αποστολή ενός στόχου κρυπτονομίσματος σε ένα ολοκληρωμένο ψηφιακό πορτοφόλι. Κατανοώντας τους συνήθεις τρόπους με τους οποίους οι απατεώνες προσπαθούν να κλέψουν τις πληροφορίες σας, και τελικά τις δικές σας χρήματα, ελπίζουμε ότι θα μπορέσετε να εντοπίσετε έγκαιρα μια απάτη που σχετίζεται με κρυπτογράφηση και να την αποτρέψετε από το να συμβεί εσείς.