Robinhood vs. E*TRADE

Η E*TRADE ήταν μία από τις πρώτες μεσιτείες με διαδικτυακή παρουσία, έχοντας πραγματοποιήσει το πρώτο της ηλεκτρονικό εμπόριο το 1983.Η βιομηχανική δύναμη προσφέρει δωρεάν διαπραγμάτευση μετοχών,όπως συνέβη για μια περίοδο στα τέλη της δεκαετίας του 1990, μαζί με μια ευρεία γκάμα προϊόντων και ισχυρές πλατφόρμες συναλλαγών που απευθύνονταν σε ενεργούς εμπόρους και επενδυτές αγοραπωλησίας.

Το Robinhood είναι πολύ νεότερο στον διαδικτυακό χώρο μεσιτείας. Η εταιρεία ιδρύθηκε το 2013 και έκανε τις υπηρεσίες της διαθέσιμες στο κοινό το 2015.Ο ισχυρισμός της για φήμη είναι επενδύσεις χωρίς προμήθειες, με δωρεάν συναλλαγές σε μετοχές, ETF, επιλογές και κρυπτονομίσματα.Ενώ αυτό ήταν ένα τεράστιο πλεονέκτημα στα πρώτα χρόνια της εταιρείας, υπάρχουν πολλοί μεσίτες χωρίς προμήθεια για να διαλέξετε από τώρα.

Στις καλύτερες κριτικές μας για το 2020 σε απευθείας σύνδεση μεσίτες, το E*TRADE κέρδισε υψηλότερες βαθμολογίες από το Robinhood σε κάθε κατηγορία, εκτός από το Best for Low Cost. Διαπιστώσαμε ότι το Robinhood μπορεί να είναι ένα καλό μέρος για να συνηθίσετε την ιδέα της επένδυσης και της διαπραγμάτευσης, αν έχετε λίγα να επενδύσετε και θα ανταλλάξετε μόνο μία ή δύο μετοχές τη φορά. Το E*TRADE είναι μια καλύτερη επιλογή εάν είστε ενεργός έμπορος ή επενδυτής και θέλετε μια προσαρμόσιμη πλατφόρμα συναλλαγών.

Ευχρηστία

Η E*TRADE δραστηριοποιείται σχεδόν τέσσερις δεκαετίες,και αυτή η εμπειρία έχει αποδώσει με την προσφορά πολύ διαισθητικών και εύχρηστων πλατφορμών. Υπάρχουν δύο κύριες πλατφόρμες που βασίζονται στον ιστό-E*TRADE και Power E*TRADE-και δύο εφαρμογές για κινητά με λειτουργίες κατοπτρισμού.Είναι εύκολο να ανοίξετε και να χρηματοδοτήσετε έναν λογαριασμό, είτε χρησιμοποιείτε κινητή συσκευή είτε υπολογιστή.

Το Robinhood είναι επίσης πολύ εύκολο στη χρήση και την πλοήγηση, αλλά αυτό είναι συνάρτηση της συνολικής του απλότητας. Η εφαρμογή και ο ιστότοπος για κινητά είναι παρόμοια σε εμφάνιση και αίσθηση, γεγονός που καθιστά εύκολη την επένδυση χρησιμοποιώντας οποιαδήποτε από τις δύο διεπαφές. Ωστόσο, δεν μπορείτε να κάνετε πολλά για να προσαρμόσετε ή να εξατομικεύσετε την εμπειρία. Μπορείτε να ανοίξετε και να χρηματοδοτήσετε έναν νέο λογαριασμό σε λίγα λεπτά στην εφαρμογή ή στον ιστότοπο.

Το E*TRADE προσφέρει περισσότερους τύπους παραγγελιών, συμπεριλαμβανομένων παραγγελιών υπό όρους όπως η μία-ακυρώνει την άλλη,που δεν θα βρείτε πουθενά στο Robinhood. Και με τους δύο μεσίτες, μπορείτε να ανταλλάξετε τις ίδιες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων στις πλατφόρμες για κινητά και στον ιστό, εκτός από τις συναλλαγές ομολόγων μεμονωμένων ονομάτων E*TRADE, οι οποίες δεν είναι διαθέσιμες μέσω της εφαρμογής του. Και οι δύο μεσίτες υποστηρίζουν λίστες παρακολούθησης σε όλες τις πλατφόρμες, αλλά μόνο το E*TRADE προσφέρει προσαρμόσιμες γραφικές παραστάσεις.

Εμπειρία στο εμπόριο

Εμπειρία στην επιφάνεια εργασίας

Και οι δύο μεσίτες έχουν εύκολη πλοήγηση σε διαδικτυακές πλατφόρμες. Ωστόσο, το E*TRADE προσφέρει μια πιο πλούσια εμπειρία συνολικά. Η πλατφόρμα του E*TRADE είναι πλήρως προσαρμόσιμη και έχετε πρόσβαση σε ροές σε πραγματικό χρόνο. Είναι δυνατό να πραγματοποιείτε παραγγελίες και να στέλνετε μια παρτίδα ταυτόχρονα και μπορείτε να κάνετε παραγγελίες απευθείας από ένα γράφημα και να τις παρακολουθείτε οπτικά.

Αυτό που προσφέρει το Robinhood είναι μια πολύ βασική πλατφόρμα με περιορισμένη λειτουργικότητα σε σύγκριση με το E*TRADE. Δεν υπάρχουν επιλογές προσαρμογής και δεν μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες ή να κάνετε συναλλαγές απευθείας από το γράφημα. Η έρευνά μας έδειξε ότι τα πραγματικά δεδομένα τιμών υστερούσαν σε σχέση με άλλες πλατφόρμες κατά 3 έως 10 δευτερόλεπτα. Η καθυστέρηση μπορεί να μην είναι μεγάλη υπόθεση εάν είστε επενδυτής αγοράς και κράτησης, αλλά θα μπορούσε να είναι για διαφορετικούς τύπους επενδυτών και εμπόρων.

Εμπειρία στο κινητό

Το E*TRADE προσφέρει δύο εφαρμογές: Την εφαρμογή για κινητά E*TRADE και την πιο προηγμένη εφαρμογή Power E*TRADE. Το Robinhood έχει μία εφαρμογή, η οποία είναι η αρχική του πλατφόρμα—η διαδικτυακή πλατφόρμα ξεκίνησε δύο χρόνια μετά την εφαρμογή για κινητά. Ενώ και οι δύο μεσίτες προσφέρουν καλά σχεδιασμένες εφαρμογές για κινητά που είναι εύχρηστες και εύχρηστες, το E*TRADE βγαίνει μπροστά από την άποψη της προσαρμογής και της λειτουργικότητας. Μπορείτε να ανταλλάξετε τις ίδιες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε κινητά που προσφέρει κάθε μεσίτης μέσω της αντίστοιχης πλατφόρμας ιστού του (εκτός από ομόλογα μεμονωμένων ονομάτων για E*TRADE).

Σειρά Προσφορών

Το E*TRADE προσφέρει όλους τους συνηθισμένους υπόπτους που θα περιμένατε από έναν μεγάλο μεσίτη: μετοχές, επιλογές, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ETF, αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα και CD. Οι μελλοντικές συναλλαγές δίνουν στους επενδυτές έκθεση σε βασικά προϊόντα και Bitcoin. Ωστόσο, ένα πράγμα που λείπει από τη σύνθεσή του είναι το Forex. Όπως και με το Bitcoin, οι επενδυτές E*TRADE μπορούν να εκτίθενται σε αγορές συναλλάγματος μόνο μέσω συναλλαγών μελλοντικής εκπλήρωσης.

Το φάσμα των προσφορών του Robinhood είναι πολύ περιορισμένο σε σύγκριση. Λείπουν αρκετές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που είναι στάνταρ για πολλούς μεσίτες. Ακόμα, βγαίνει μπροστά σε κρυπτονομίσματα και μπορείτε να ανταλλάξετε Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC) Το Τα δεδομένα είναι επίσης διαθέσιμα για άλλα 10 νομίσματα. Ωστόσο, η Robinhood δεν επιτρέπει στους χρήστες να μεταφέρουν τα κέρματά τους στα δικά τους ψηφιακά πορτοφόλια, ούτε οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν τα κέρματά τους στο Robinhood για διαπραγμάτευση. Η Robinhood επιτρέπει επίσης στους πελάτες να αγοράσουν κλασματικές μετοχές άνω των 6.900 διαφορετικών μετοχών.

Robinhood vs E*TRADE Range of Offers
Περιουσιακό στοιχείο	Ρομπέν των Δασών	E*TRADE
Σύντομες πωλήσεις	Οχι	Ναί
Αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο, χωρίς τέλος	0	4,686
ETF χωρίς Επιτροπή	500	Ολα
Δεσμούς	Οχι	Ναί
Μελλοντικά/Εμπορεύματα	Οχι	Ναί
Μελλοντικές επιλογές	Οχι	Ναί
Σύνθετες επιλογές	Ναί	Ναί
Robo Advisory	Οχι	Ναί
Κρυπτονόμισμα	Ναί	Ναι (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin)
Διεθνείς Ανταλλαγές	Οχι	Οχι
Forex	Οχι	Οχι
Κλασματικές μετοχές	Ναί	Ναί
OTCBB και Penny Stocks	Ναί	Ναί

Τύποι παραγγελίας

Οι πελάτες E*TRADE έχουν πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία τύπων παραγγελιών στον ιστότοπο και στις πλατφόρμες E*TRADE Pro, συμπεριλαμβανομένων των παραγγελιών υπό όρους.Ενώ οι χρήστες κινητής τηλεφωνίας μπορούν να εισάγουν περιορισμένο αριθμό παραγγελιών υπό όρους, μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες για μετέπειτα είσοδο σε όλες τις πλατφόρμες. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι το Robinhood έχει περιορισμένο σύνολο τύπων παραγγελιών. Μπορείτε να εισέλθετε στην αγορά ή να περιορίσετε τις παραγγελίες για όλες τις διαθέσιμες κατηγορίες στοιχείων, αλλά δεν μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες υπό όρους.

Τεχνολογία συναλλαγών

Η E*TRADE εκτελεί το 94,2% των παραγγελιών για μετοχές του S&P 500 σε ή καλύτερα από Εθνική καλύτερη προσφορά και προσφορά (NBBO). Περίπου το 88% των παραγγελιών για μετοχές του S&P 500 λαμβάνουν βελτίωση των τιμών. Η εταιρεία λέει ότι συνεργάζεται με πολλά κέντρα της αγοράς με στόχο την παροχή της υψηλότερης ταχύτητας και ποιότητας εκτέλεσης.Η Robinhood αναφέρει ότι εκτελεί το 95,12% των παραγγελιών για μετοχές του S&P 500 στο NBBO ή καλύτερα.Ωστόσο, η Robinhood δεν αποκαλύπτει τα στατιστικά της για τη βελτίωση των τιμών, γεγονός που θα μπορούσε να οδηγήσει κάποιον να κάνει αρνητικές υποθέσεις σχετικά με τις πρακτικές δρομολόγησης παραγγελιών.

Και οι δύο εταιρείες απαιτούν από τον κανόνα 606 της SEC να αποκαλύψουν τη δική της πληρωμή για τη ροή της παραγγελίας στατιστικά στοιχεία κάθε τρίμηνο.Μπορείτε να έχετε πρόσβαση στην έκθεση του E*TRADE εδώ, ενώ η έκθεση του Robinhood μπορεί να βρεθεί σε αυτήν βιβλιοθήκη αποκάλυψης. Το Robinhood πληρώνεται σημαντικά περισσότερο για την κατεύθυνση της ροής παραγγελιών στους χώρους της αγοράς. Για παράδειγμα, τον Ιανουάριο του 2020, το μεγαλύτερο ποσό E*TRADE που έλαβε ήταν 0,2 λεπτά ανά 100 μετοχές για μετοχές του S&P 500.Ο Robinhood τον ίδιο μήνα κέρδισε μεταξύ 0,26 και 1,13 σεντ ανά 100 μετοχές για τις μετοχές του S&P 500.

Δικαστικά έξοδα

Το E*TRADE δεν χρεώνει προμήθειες για διαδικτυακά ίδια κεφάλαια, δικαιώματα προαίρεσης και συναλλαγές ETF για πελάτες με έδρα στις ΗΠΑ (υπάρχει τέλος προαίρεσης ανά σύμβαση 0,65 $). Θα πληρώσετε 19,99 $ για συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων εκτός του προγράμματος No-Transaction-Fee και η αμοιβή του μεσίτη είναι 25 $ ανά συναλλαγή.Τα τέλη συναλλαγών του Robinhood είναι απλά: Μπορείτε να ανταλλάξετε μετοχές, ETF, επιλογές και κρυπτονομίσματα δωρεάν.

Και οι δύο μεσίτες παράγουν έσοδα από τόκους από τη διαφορά μεταξύ του ποσού που πληρώνετε για τα ρευστά μετρητά σας και των κερδών που κερδίζουν στα υπόλοιπα πελατών. Το E*TRADE σάς επιτρέπει να μεταφέρετε τα μετρητά σας σε ένα ταμείο της αγοράς χρήματος για να έχετε υψηλότερο επιτόκιο.Διαθέτει επίσης πρόγραμμα δανείου μετοχών στο οποίο μπορείτε να μοιραστείτε τα έσοδα που δημιουργεί από τον δανεισμό των αποθεμάτων που βρίσκονται στον λογαριασμό σας σε άλλους εμπόρους ή hedge funds (συνήθως για σύντομες πωλήσεις).Η Robinhood διατηρεί όλο το εισόδημα που δημιουργεί από τον δανεισμό μετοχών πελατών και δεν το μοιράζεται με τους πελάτες.

Ερευνητικές ευκολίες

Το E*TRADE διαθέτει ισχυρά αποθέματα, ETF, αμοιβαία κεφάλαια, σταθερά εισοδήματα και προληπτικούς ελέγχους για να σας βοηθήσει να βρείτε την επόμενη συναλλαγή σας. Θα βρείτε επίσης πολλά εργαλεία, τεχνικούς δείκτες, μελέτες, υπολογιστές, δημιουργούς ιδεών, ειδήσεις και επαγγελματική έρευνα.

Οι ερευνητικές προσφορές του Robinhood είναι προβλέψιμα περιορισμένες. Δεν υπάρχουν προβολείς, εργαλεία που σχετίζονται με επενδύσεις ή αριθμομηχανές και ο χάρτης είναι υποτυπώδης και δεν μπορεί να προσαρμοστεί. Ωστόσο, οι ειδήσεις είναι διαθέσιμες από πολλά καταστήματα και μπορείτε να έχετε πρόσβαση στην έρευνα του Morningstar εάν είστε πελάτης Robinhood Gold (συνδρομή 5 $ ανά μήνα).

Ανάλυση χαρτοφυλακίου

Οι πελάτες E*TRADE έχουν πρόσβαση σε αγοραστική δύναμη και πληροφορίες περιθωρίου σε πραγματικό χρόνο, καθώς και μη πραγματοποιημένα και πραγματοποιημένα κέρδη σε πραγματικό χρόνο. Μπορείτε να υπολογίσετε τον φορολογικό αντίκτυπο των μελλοντικών συναλλαγών, να δείτε φορολογικές αναφορές (κέρδη κεφαλαίου) και να δείτε συνδυασμένες συμμετοχές εκτός του λογαριασμού σας. Με το Robinhood, υπάρχει πολύ λίγος τρόπος για την ανάλυση χαρτοφυλακίου είτε στον ιστότοπο είτε στην εφαρμογή. Μπορείτε να δείτε μη πραγματοποιημένα κέρδη και ζημίες και συνολική αξία χαρτοφυλακίου, αλλά μέχρι εκεί.

Εκπαίδευση

Το E*TRADE προσφέρει μια αξιοπρεπή επιλογή άρθρων, γλωσσάρι, βίντεο και σεμιναρίων. Χωράει περίπου 30 ζωντανές εκδηλώσεις κάθε χρόνο και σχεδιάζει μια σημαντική επέκταση για το πρόγραμμα webinar του για το 2020. Ενώ τα εκπαιδευτικά άρθρα του Robinhood είναι εύκολα κατανοητά, μπορεί να είναι δύσκολο να βρείτε αυτό που ψάχνετε επειδή είναι δημοσιευμένα με χρονολογική σειρά (και δεν υπάρχει πλαίσιο αναζήτησης). Δεν θα βρείτε βίντεο ή διαδικτυακά σεμινάρια, αλλά τα καθημερινά Σνακ Robinhood Το podcast τριών λεπτών έχει μια αυξανόμενη βάση θαυμαστών και προσφέρει κάποιες πληροφορίες για την αγορά.

Εξυπηρέτηση πελατών

Το E*TRADE προσφέρει υποστήριξη 24ωρης τηλεφωνικής γραμμής με πρόσβαση σε μεσίτες καθώς και σε ειδικούς συνταξιούχους, οικονομικούς συμβούλους, ενεργούς συμβούλους εμπόρων και ειδικούς προϊόντων. Μπορείτε να συνομιλήσετε διαδικτυακά με έναν άνθρωπο και οι χρήστες κινητών μπορούν να έχουν πρόσβαση στην εξυπηρέτηση πελατών μέσω συνομιλίας. Υπάρχει περιορισμένη δυνατότητα chatbot, αλλά η εταιρεία σχεδιάζει να επεκτείνει αυτήν τη δυνατότητα το 2020.

Το Robinhood χειρίζεται την εξυπηρέτηση πελατών μέσω της εφαρμογής και του ιστότοπου. Δεν υπάρχει αριθμός εισερχόμενου τηλεφώνου, επομένως δεν μπορείτε να καλέσετε βοήθεια. Μπορείτε, ωστόσο, να περιορίσετε το ζήτημα υποστήριξής σας χρησιμοποιώντας ένα μενού στο διαδίκτυο και να ζητήσετε επανάκληση.

Ασφάλεια

Η ασφάλεια της E*TRADE ανταποκρίνεται στα βιομηχανικά πρότυπα. Μπορείτε να συνδεθείτε στην εφαρμογή χρησιμοποιώντας βιομετρική αναγνώριση (πρόσωπο ή δακτυλικό αποτύπωμα) και η εταιρεία σας προστατεύει από απώλειες λογαριασμού λόγω μη εξουσιοδοτημένης ή δόλιας δραστηριότητας.Διαθέτει επιπλέον ασφάλιση Securities Investor Protection Corporation (SIPC) που παρέχεται από ασφαλιστές του Λονδίνου με συνολικό όριο 600 εκατομμυρίων δολαρίων.Η τεχνική ασφάλεια του Robinhood ανταποκρίνεται στα πρότυπα, αλλά δεν διαθέτει την υπερβολική ασφάλιση SIPC.

Κατά τη διάρκεια του 2019, καμία από τις μεσιτείες δεν είχε αναφέρει σημαντικές παραβιάσεις δεδομένων από το Ερευνητικό Κέντρο Identity Theft.

Η ετυμηγορία μας

Διαπιστώσαμε ότι το E*TRADE είναι μια εξαιρετική επιλογή εάν είστε ενεργός έμπορος ή επενδυτής που επιθυμεί ισχυρή και προσαρμόσιμη εμπορική εμπειρία, χρήσιμα ερευνητικά εργαλεία και πρόσβαση σε πολλές συναλλαγές προϊόντα. Με μια εξαιρετικά απλή εφαρμογή και ιστότοπο, το Robinhood δεν προσφέρει πολλά κουδούνια και σφυρίγματα. Αλλά αν είστε νέοι στην επένδυση και ξεκινάτε με ένα μικρό υπόλοιπο, το Robinhood θα μπορούσε να είναι ένα καλό μέρος για να αποκτήσετε κάποια εμπειρία πριν μεταβείτε σε έναν πιο ευέλικτο μεσίτη.