Πώς οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορούν να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου

Οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορούν να προσφέρουν μερικά μοναδικά οφέλη σε ένα μακροπρόθεσμο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Αυτά περιλαμβάνουν βελτιωμένη διαφοροποίηση, δυνατότητα για υψηλότερες αποδόσεις, μη παραδοσιακές πηγές εισοδήματος χαρτοφυλακίου και πιθανά φορολογικά πλεονεκτήματα.

Οι εναλλακτικές επενδύσεις περιλαμβάνουν:

Προσφορές ιδιωτικών κεφαλαίων
Προσφορές αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου
Ιδιωτικές τοποθετήσεις ακινήτων
Μη διαπραγματεύσιμα κεφάλαια κλειστού τύπου
1031 ανταλλαγές
Ανταλλαγή κεφαλαίων
Μη εμπορεύσιμες εταιρείες ανάπτυξης επιχειρήσεων
Μη διαπραγματεύσιμα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα
Διαχείριση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης
Εμπορεύματα

Παρά την αυξανόμενη δημοτικότητα των κρυπτονομισμάτων, αξίζει να σημειωθεί ότι δεν αποτελούν εναλλακτικές επενδύσεις και θα πρέπει να εξετάζονται χωριστά ως μέρος μιας ευρύτερης επενδυτικής στρατηγικής.

Ανάλογα με το τρέχον μείγμα περιουσιακών στοιχείων και τους μακροπρόθεσμους στόχους σας, η προσθήκη εναλλακτικών επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σας θα μπορούσε να σας βοηθήσει να αποκτήσετε πρόσβαση σε νέους τομείς της αγοράς.

instagram viewer

Εάν σκέφτεστε να προσθέσετε εναλλακτικές λύσεις στο χαρτοφυλάκιό σας, η γνώση των κινδύνων και των οφελών μπορεί να σας βοηθήσει να αποφασίσετε εάν είναι κατάλληλες για εσάς.

Η σημασία της διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου

Η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου μπορεί να είναι ένας χρήσιμος τρόπος για τον μετριασμό του κινδύνου και την προστασία από την αστάθεια. Δεδομένου ότι οι εναλλακτικές γενικά παρουσιάζουν μικρή έως καθόλου συσχέτιση με τις παραδοσιακές αγορές μετοχών και σταθερού εισοδήματος, μπορούν να αποτελέσουν μια σταθερή επιλογή για όσους επιθυμούν να διαφοροποιηθούν. Λόγω των δυνατοτήτων τους για απόδοση άνω του μέσου όρου, μπορούν επίσης να συμβάλουν στη μείωση της πίεσης που σχετίζεται με πιο παραδοσιακά επενδυτικά οχήματα.

Ενισχυμένη ανάπτυξη χαρτοφυλακίου και ευκαιρίες εισοδήματος

Ένας άλλος λόγος που οι επενδυτές αναζητούν εναλλακτικές επενδύσεις είναι οι δυνατότητές τους για ενίσχυση των αποδόσεων του χαρτοφυλακίου. Παρέχοντας έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων, οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να επιτύχουν ανάπτυξη ή να αποκτήσουν πρόσβαση σε πηγές αποδόσεων που δεν συνδέονται με τις ευρύτερες αγορές μετοχών και ομολόγων.

Αξίζει να σημειωθεί, ωστόσο, ότι οι εναλλακτικές επενδύσεις τείνουν να είναι πιο περίπλοκες από άλλα περιουσιακά στοιχεία και συχνά απαιτούν εξειδικευμένες γνώσεις. Η συνεργασία με έναν επαγγελματία χρηματοοικονομικό μπορεί να σας βοηθήσει να αποκτήσετε μια σαφή εικόνα για το πού βρίσκεται το δυναμικό απόδοσης και εάν οι εναλλακτικές επενδύσεις υποστηρίζουν τους στόχους σας και την όρεξη για ανάληψη κινδύνων.

Φορολογικά πλεονεκτήματα και αναβαλλόμενοι φόροι κεφαλαιουχικών κερδών

Η πώληση περιουσιακών στοιχείων μπορεί συχνά να οδηγήσει σε φορολογικές υποχρεώσεις υπεραξίας. Οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορούν να χρησιμεύσουν ως τρόπος για να μετριαστεί ή να αναβληθεί ο αντίκτυπος αυτών των υποχρεώσεων. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για μακροπρόθεσμες επενδύσεις όπως τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα. Δεδομένου ότι αυτές οι επενδύσεις διατηρούνται συνήθως για περισσότερο από 12 μήνες, υπόκεινται σε φόρο μακροπρόθεσμων κεφαλαιουχικών κερδών που είναι ευνοϊκότερος από τον φόρο βραχυπρόθεσμων κεφαλαιουχικών κερδών.

Άλλοι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη

Οι εναλλακτικές επενδύσεις είναι γενικά μακροπρόθεσμες, μη ρευστοποιήσιμες επενδύσεις και συνήθως έχουν απαιτήσεις επενδυτών που πρέπει να πληρούνται.
Πολλές εναλλακτικές επενδύσεις είναι μη δημόσιες προσφορές και ενδέχεται να στερούνται διαφάνειας σχετικά με τις προμήθειες, τους τύπους επενδύσεων και να περιλαμβάνουν πρόσθετους κινδύνους σε σύγκριση με άλλους ονομαστικούς τίτλους.
Οι εναλλακτικές επενδύσεις μπορεί να περιλαμβάνουν σύνθετες επενδυτικές ή εμπορικές στρατηγικές, μη παραδοσιακές συμμετοχές, ευκαιριακές στρατηγικές, μόχλευση και άλλα.

Πώς μπορεί να βοηθήσει ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος της Ameriprise

Εάν σκέφτεστε να προσθέσετε εναλλακτικές επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιό σας, ένας οικονομικός σύμβουλος της Ameriprise μπορεί να σας βοηθήσει να απαντήσετε σε ερωτήσεις και να παράσχετε συστάσεις προσαρμοσμένες στους οικονομικούς σας στόχους και την επένδυσή σας στόχοι. Ενα Οικονομικός σύμβουλος της Ameriprise συνεργάζεται μαζί σας για να αναθεωρήσει το χαρτοφυλάκιό σας και να προσφέρει εξατομικευμένες συστάσεις για την υποστήριξη των οικονομικών σας στόχων, του χρονικού ορίζοντα και της ανοχής κινδύνου.

Το καλύτερο από όλα, το Ameriprise διευκολύνει την προκαταρκτική δωρεάν συνομιλία. Εάν είστε έτοιμοι να μάθετε περισσότερα, συνδεθείτε με έναν σύμβουλο για να μάθετε πώς οι εναλλακτικές επενδύσεις θα μπορούσαν να ταιριάζουν στο μείγμα περιουσιακών στοιχείων σας.

Αυτές οι πληροφορίες παρέχονται μόνο ως γενική πηγή πληροφοριών και δεν αποτελούν πρόσκληση για αγορά ή πώληση οποιωνδήποτε τίτλων, λογαριασμών ή στρατηγικών που αναφέρονται. Οι πληροφορίες δεν προορίζονται να χρησιμοποιηθούν ως η μοναδική βάση για επενδυτικές αποφάσεις, ούτε πρέπει να είναι ερμηνεύεται ως σύσταση ή συμβουλή σχεδιασμένη για να καλύψει τις ιδιαίτερες ανάγκες ενός μεμονωμένου επενδυτή. Ζητήστε τη συμβουλή ενός οικονομικού συμβούλου σχετικά με την ιδιαίτερη οικονομική σας κατάσταση.

Η αρχική διαβούλευση παρέχει μια επισκόπηση των εννοιών του οικονομικού σχεδιασμού. Δεν θα λάβετε γραπτές αναλύσεις ή/και συστάσεις.

Ameriprise Financial, Inc. και οι θυγατρικές της δεν προσφέρουν φορολογικές ή νομικές συμβουλές. Οι καταναλωτές θα πρέπει να συμβουλεύονται τον φοροτεχνικό ή δικηγόρο τους σχετικά με τη συγκεκριμένη κατάστασή τους.

Οι εναλλακτικές επενδύσεις καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα στρατηγικών και δομών που έχουν σχεδιαστεί για να είναι χαμηλές ή μη συσχετισμένες με τις παραδοσιακές αγορές μετοχών και σταθερού εισοδήματος με μακροπρόθεσμη προσδοκία έλλειψη ρευστότητας. Οι εναλλακτικές επενδύσεις ενέχουν σημαντικούς κινδύνους και μπορεί να είναι πιο ασταθείς από τις παραδοσιακές επενδύσεις, καθιστώντας τις πιο κατάλληλες για επενδυτές με ανοχή κινδύνου άνω του μέσου όρου.

Η διαφοροποίηση και η κατανομή περιουσιακών στοιχείων δεν εξασφαλίζουν κέρδη ούτε προστατεύουν από ζημίες.

Τα επενδυτικά προϊόντα δεν είναι ομοσπονδιακά ή FDIC ασφαλισμένα, δεν αποτελούν καταθέσεις ή υποχρεώσεις ή εγγυημένα από χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και εμπεριέχει επενδυτικούς κινδύνους, συμπεριλαμβανομένης πιθανής απώλειας κεφαλαίου και διακύμανσης αξία.

Τα προϊόντα και οι υπηρεσίες επενδυτικών συμβουλών διατίθενται μέσω της Ameriprise Financial Services, LLC, ενός εγγεγραμμένου συμβούλου επενδύσεων.

Ameriprise Financial Services, LLC. Μέλος FINRA και SIPC.