Τα τραπεζικά αποθέματα εκτινάσσονται εν μέσω βελτίωσης της καταναλωτικής εμπιστοσύνης

Οι τραπεζικές μετοχές ακολουθούν το S&P 500 κατά περίπου 30% μέχρι στιγμής φέτος, καθώς οι επενδυτές ανησυχούν για το γεγονός ότι οι μεγαλύτεροι δανειστές της χώρας παραμερίζουν δισεκατομμύρια δολάρια προβλέψεις για ζημίες δανείων για προστασία από παρατεταμένη ύφεση και μειωμένη κερδοφορία από τα σχεδόν ιστορικά χαμηλά επιτόκια. Αυτοί οι φόβοι κάπως κατευνάστηκαν την Παρασκευή μετά από το Conference Board δείκτη καταναλωτικής εμπιστοσύνης ανέβηκε στο 86,6 αυτόν τον μήνα από 85,7 τον Απρίλιο.

"Οι βραχυπρόθεσμες προσδοκίες αυξήθηκαν μέτρια καθώς το σταδιακό άνοιγμα της οικονομίας βοήθησε στη βελτίωση της ψυχής των καταναλωτών", δήλωσε η Lynn Franco του The Conference Board. είπε στο CNBC. Η ένδειξη, αν και σημαντικά χαμηλότερη από τα προ πανδημίας επίπεδα, επισκίασε εύκολα τις προβλέψεις των αναλυτών, υποδεικνύοντας ότι οι Η.Π.Α. Οι καταναλωτές μπορεί να βρίσκονται σε καλύτερη οικονομική θέση από ό, τι αρχικά πιστεύαμε – που σημαίνει λιγότερες αθετήσεις δανείων και ταχύτερη οικονομική κατάσταση ανάκτηση.

Από ένα τεχνικός Από την άποψη, καθεμία από τις τρεις τραπεζικές μετοχές που περιγράφονται παρακάτω ξέσπασε από μια περίοδο ενοποίησης την Τρίτη που θα μπορούσε να οδηγήσει σε περαιτέρω κέρδη τις επόμενες εβδομάδες. Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά σε κάθε εταιρεία και ας αναλύσουμε την διαγράμματα για τον προσδιορισμό σημαντικών επιπέδων συναλλαγών.

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

Με περισσότερα από 2,74 τρισεκατομμύρια δολάρια σε ενεργητικό, η JPMorgan Chase & Co.JPM) παρέχει ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της καταναλωτικής τραπεζικής, της επενδυτικής τραπεζικής και της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Αν και η τράπεζα με έδρα τη Νέα Υόρκη είδε το πρώτο τρίμηνο (1ο τρίμηνο) κέρδη με βουτιά 69% σε σχέση με πέρυσι λόγω της απότομης αύξησης των προβλέψεων για ζημίες δανείων, βρίσκεται σε καλή θέση για να προσελκύσει χιλιάδες πελάτες μέσω της αυξανόμενης χρήσης ψηφιακών καναλιών και τεχνητή νοημοσύνη (ΟΛΑ ΣΥΜΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ). Από τις 27 Μαΐου 2020, η μετοχή της JPMorgan εκδίδει ένα δελεαστικό 4,02% μερισματική απόδοση αλλά έχει μειωθεί σχεδόν 30% από έτος μέχρι σήμερα (YTD).

Μετά από πλάγιες διαπραγματεύσεις τους τελευταίους δύο μήνες, η μετοχή ξέσπασε πάνω από μια βραχυπρόθεσμη γραμμή τάσης και το 50ήμερο απλός κινητός μέσος όρος (SMA) σε μεγάλο όγκο στη συνεδρίαση της Τρίτης. Όσοι θέλουν να παίξουν το breakout θα πρέπει να σκεφτούν να στοχεύσουν μια μετακίνηση στα $110, όπου η τιμή συναντά αντίσταση από την ταλάντευση χαμηλού Οκτωβρίου 2019 και τη διαφορά στις αρχές Μαρτίου. Εξετάστε το ενδεχόμενο να τοποθετήσετε ένα εντολή stop-loss είτε κάτω από το χθεσινό χαμηλό στα 92,61 $ είτε κάτω από το επίπεδο ξεμπλοκαρίσματος στα 90 $, ανάλογα με την προσωπική ανοχή κινδύνου.

Wells Fargo & Company (WFC)

Wells Fargo & Company (WFC) προσφέρει διαφοροποιημένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε ιδιώτες, επιχειρήσεις και ιδρύματα στις Ηνωμένες Πολιτείες και παγκοσμίως. Η τράπεζα, η οποία ανέφερε αύξηση 353% σε ετήσια βάση στις προβλέψεις για πιστωτικές ζημίες, έχει επίσης ενισχύσει τις ψηφιακές της προσπάθειες τα τελευταία χρόνια προσθέτοντας επιπλέον ανεπαφική πληρωμή μεθόδους για να επωφεληθούν από έναν αυξανόμενο αριθμό εμπόρων των ΗΠΑ που δέχονται τέτοιες συναλλαγές. Σύμφωνα με στο Business Insider, το 44% των καταναλωτών στις ΗΠΑ προτιμά τις ανέπαφες πληρωμές. Η μετοχή της Wells Fargo σημείωσε πτώση 49,29% σε ετήσια βάση, αλλά ανέκαμψε σχεδόν 10% την περασμένη εβδομάδα από τις 27 Μαΐου 2020.

Η μετοχή του τραπεζικού κολοσσού ξεκίνησε το ρεύμα της πτωτική τάση στις αρχές Ιανουαρίου, με τις απώλειες να επιταχύνονται καθώς επικράτησε η πανδημία του κορωνοϊού. Πιο πρόσφατα, η τιμή ξεπέρασε την κορυφαία γραμμή τάσης ενός στενού διμήνου φθίνον κανάλι Τρίτη να εγκατασταθεί λίγο κάτω από το SMA των 50 ημερών. Όσοι θέλουν να διαπραγματευτούν την ανοδική δυναμική θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο κράτησης κερδών περίπου 37 $, όπου η μετοχή μπορεί να βρει πωλητές κοντά στην πράσινη γραμμή τάσης. Μειώστε τις απώλειες εάν η τιμή αντιστρέφει κάτω από το μοτίβο του καναλιού.

U.S. Bancorp (USB)

Με κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων, U.S. Bancorp (USB) είναι η μεγαλύτερη περιφερειακή τράπεζα στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η εταιρεία με έδρα τη Μινεάπολη προσφέρει εταιρική και εμπορική τραπεζική και μια σειρά από υπηρεσίες διαχείρισης περιουσίας και άλλες επενδυτικές υπηρεσίες. Ενώ απομάκρυνε σχεδόν 1 δισεκατομμύριο δολάρια για προβλέψεις για επισφαλή δάνεια, η τράπεζα παρόλα αυτά παρέδωσε ένα τρίμηνο 47% έκπληξη κερδών χάρη στα υψηλότερα υπόλοιπα δανείων και καταθέσεων, καθώς και στην αύξηση των εσόδων από προμήθειες. Η τράπεζα σχεδιάζει να συνεργαστεί με εταιρείες fintech να συνεχίσει να παρέχει ανταγωνιστική, καινοτόμο τραπεζική τεχνολογία. Από τις 27 Μαΐου 2020, η μετοχή της Bancorp των ΗΠΑ μειώθηκε κατά 38,86% YTD. Ωστόσο, ένα ελκυστικό μέρισμα 5% συμβάλλει στην αντιστάθμιση μέρους της υποτίμησης της τιμής.

Δύο εξέχοντα swing χαμηλά στο επίπεδο των $28,50 μεταξύ Μαρτίου και Απριλίου υποδηλώνουν ένα πιθανό διπλό πάτο. Αν και η τιμή δεν έχει ακόμη ανέβει πάνω από τη λαιμόκοψη του μοτίβου, η μετοχή έχει κερδίσει βραχυπρόθεσμη δυναμική κλείνοντας πειστικά πάνω από μια γραμμή τάσης που εκτείνεται πίσω στα μέσα Φεβρουαρίου και στο SMA 50 ημερών. Το εμπόριο προσφέρει μια ευνοϊκή αναλογία κινδύνου/ανταμοιβής περίπου 1:3,5 για όσους τοποθετούν α στόχος κέρδους κοντά στην αντίσταση στα 47,50 $ και εντολή στάσης κάτω από το χθεσινό επίπεδο ξεπέρασης στα 32,50 $ (κίνδυνος ανά μετοχή 3,33 $ έναντι. ανταμοιβή ανά μετοχή 11,67 $).