Ο Warren Buffett λέει ότι μπορεί να συμβούν χρεοκοπίες τραπεζών, αλλά οι καταθέτες δεν χρειάζεται να ανησυχούν

Το κύμα των χρεοκοπιών τραπεζών μπορεί να μην έχει τελειώσει, αλλά οι καταθέτες δεν πρέπει να ανησυχούν καθώς τα χρήματά τους θα προστατεύονται, σύμφωνα με τον δισεκατομμυριούχο επενδυτή Warren Buffett.

«Δεν έχουμε τελειώσει με χρεοκοπίες τραπεζών», δήλωσε ο Buffett, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B), σε συνέντευξή του στο CNBC ωστόσο καθησύχασε τους καταθέτες ότι δεν έχουν λόγο να ανησυχούν.

Οι τράπεζες μπορεί να καταρρεύσουν, αλλά οι καταθέτες δεν πρόκειται να πληγούν, είπε ο Μπάφετ, παρόλο που οι ιδιοκτήτες τραπεζών ή οι άνθρωποι που αγόρασαν το χρέος των εταιρειών χαρτοφυλακίου των τραπεζών μπορεί να χάσουν πολλά χρήματα.

Τα σχόλιά του είναι η πρώτη φορά που γίνεται δημόσια μετά το κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB) και της Signature Bank, που ήταν η δεύτερη και τρίτη μεγαλύτερη τραπεζική αποτυχία στην ιστορία των ΗΠΑ. Στην περίπτωση της SVB, οι καταθέτες άντλησαν περισσότερα από 40 δισεκατομμύρια δολάρια από την τράπεζα σε διάστημα 24 ωρών και ο Μπάφετ σημείωσε ότι οι τράπεζες μπορεί να χάσουν την εμπιστοσύνη των επενδυτών μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα. Υπογράμμισε επίσης τη σημασία του

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), το οποίο είπε ότι δημιουργήθηκε για να αποφευχθεί ο πρόσφατος πανικός και η μετάδοση.

«Το κόστος του FDIC βαρύνει τις τράπεζες. Οι τράπεζες δεν κόστισαν ποτέ στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση ούτε μια δεκάρα. Το κοινό δεν το καταλαβαίνει αυτό», είπε ο Μπάφετ. «Κανείς δεν πρόκειται να χάσει χρήματα σε μια κατάθεση σε τράπεζα των ΗΠΑ. Δεν πρόκειται να συμβεί».

Δεν είναι το 2008 ξανά

Ο εμβληματικός επενδυτής έσπευσε επίσης να απομακρύνει την πρόσφατη τραπεζική αναταραχή από τα λάθη που οδήγησαν στην οικονομική κρίση το 2008.

«Μερικές φορές [οι τράπεζες] καταρρέουν επειδή κάνουν πάρα πολλά χαζά δάνεια και μερικές φορές επειδή δεν ταιριάζουν με τις λήξεις», είπε ο Μπάφετ.

Στην τελευταία τραπεζική αναταραχή, σύμφωνα με τον Μπάφετ, ορισμένα από τα «ανόητα πράγματα που κάνουν οι τράπεζες περιοδικά αποκαλύπτονται». Σε αντίθεση με το 2008, ο Μπάφετ είπε ότι οι τράπεζες μπορεί να μην έχουν έκαναν λάθη στην ποιότητα των δανείων που έδωσαν, μάλλον «έχουν αναντιστοιχία ενεργητικού και παθητικού». Ωστόσο, πρόσθεσε ότι οι τραπεζίτες «μπήκαν στον πειρασμό να το κάνουν αυτό για πάντα."

Στο επίκεντρο της αποτυχίας της SVB και της Signature Bank ήταν οι μη πραγματοποιηθείσες απώλειες σε μακροπρόθεσμα ομόλογα των ΗΠΑ, καθώς τα επιτόκια αυξήθηκαν, γεγονός που δημιούργησε μεγάλα κενά στους ισολογισμούς των τραπεζών.

Το Oracle of Omaha επέκρινε ορισμένες από τις λογιστικές διαδικασίες των τραπεζών και την κακή διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων και των υποχρεώσεων τους. Τα σχόλιά του απηχούν εκείνα του CEO της BlackRock Larry Fink, ο οποίος είπε στην ετήσια επιστολή του προέδρου του ότι οι αναντιστοιχίες ενεργητικού-παθητικού θα μπορούσαν να είναι το «επόμενο ντόμινο που θα πέσει» μετά από μια εποχή εύκολων χρημάτων.

Ο Buffett ήρθε στη διάσωση του τραπεζικού τομέα το 2008 με μια επένδυση 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην Goldman Sachs (Γ.Σ) μετά την κατάρρευση της Lehman Bros. Έβαλε επίσης 5 δισεκατομμύρια δολάρια στην Bank of America (BAC) το 2011, με την τράπεζα να εξακολουθεί να είναι μία από τις μεγαλύτερες τρέχουσες μετοχές για την Berkshire Hathaway με ποσοστό άνω του 11% του χαρτοφυλακίου.

Ο Μπάφετ δεν έκανε κανένα σχόλιο για τη συνεισφορά της Bank of America 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στα 30 δισεκατομμύρια δολάρια γραμμή της ζωής παραδόθηκε στην First Republic Bank (FRC) στην πρόσφατη αναταραχή, που ήρθε την ίδια στιγμή που φέρεται να είχε συνομιλίες με ανώτερα στελέχη της κυβέρνησης Μπάιντεν για την περιφερειακή τραπεζική κρίση. Είπε ότι περίμενε από την κυβέρνηση των ΗΠΑ να σταματήσει όλες τις τραπεζικές καταθέσεις εάν χρειαστεί, με την έγκριση του Κογκρέσου και ένα προσαρμοσμένο ανώτατο όριο χρέους.

Το στοίχημα του Μπάφετ στην Ιαπωνία

Ο Buffett βρίσκεται στο Τόκιο και πρόσφατα ανακοίνωσε ότι αύξησε τις επενδύσεις του σε πέντε ιαπωνικούς εμπορικούς οίκους — Itochu Corp, Marubeni Corp, Mitsubishi Corp, Mitsui & Co και Sumitomo Corp — σε 7,4% έκαστος. Οι ιαπωνικοί εμπορικοί οίκοι που ονομάζονται «sogo shosha» είναι τεράστιες εταιρείες που διαθέτουν μεγάλη ποικιλία σειρών προϊόντων.