Τα κορυφαία 5 βραχυπρόθεσμα ομόλογα για το 2020

Οι επενδυτές που αναζητούν διατήρηση κεφαλαίου συχνά εστιάζουν τις κατανομές χαρτοφυλακίου σε επενδυτικές επιλογές ελάχιστου κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των μετρητών, αγορές χρήματος, πιστοποιητικά καταθέσεων, και ομόλογα.

Στην κατηγορία των ομολόγων, τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα εμπίπτουν στο ασφαλέστερο άκρο του φάσματος κινδύνου των χρεωστικών τίτλων λόγω της μικρής διάρκειάς τους και της επακόλουθης κατάστασης σχεδόν σε μετρητά. Μικρότερη διάρκεια ή ημερομηνία λήξης οδηγεί σε λιγότερα πιστωτικό κίνδυνο και λιγότερα κίνδυνο επιτοκίου.

Για τους συντηρητικούς επενδυτές, τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα είναι ελκυστικά επειδή μειώνουν αποτελεσματικά τη μεταβλητότητα. Τα αμοιβαία κεφάλαια στην κατηγορία των ομολόγων μικρής διάρκειας παρέχουν αυτή τη διαφοροποίηση επενδύοντας σε εκμεταλλεύσεις ομολόγων υψηλής ποιότητας σε διάφορους τύπους εκδοτών, βιομηχανιών και περιοχών.

1. The Vanguard Short-Investment-Grade Fund (VFSTX)

• Μέση συνολική απόδοση: 2,55%
• Απόδοση 30 ημερών: .97%
• Λόγος δαπανών: 0,2%

Το ταμείο προσφέρει διαφοροποίηση όσον αφορά την περιφερειακή έκθεση, πιστωτική ποιότητα, και δέσιμο εκδότης τύπος. Ιδρύθηκε το 1982, το Vanguard Short-Investment-Grade Fund επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές το τρέχον εισόδημα και επικεντρώνεται στη διατήρηση της ελάχιστης αστάθειας των τιμών.

Οι διαχειριστές κεφαλαίων επενδύουν ένα σημαντικό ποσό των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου σε υψηλής ποιότητας σταθερού εισοδήματος τίτλους, με τουλάχιστον 80% σε βραχυπρόθεσμες και ενδιάμεσες εκδόσεις χρεών. ο αμοιβαίο κεφάλαιο επένδυσε το 17,9% του ενεργητικού της σε εμπορικά ενυπόθηκα δάνεια ή τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία και το 3,9% σε ομόλογα του Δημοσίου ή των αντιπροσωπειών στις 30 Ιουνίου 2020.

Το ταμείο διαχειρίζεται σήμερα 66,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία επενδυτών σε περισσότερες από 2.427 συμμετοχές. Από τον Οκτώβριο του 2020, έχει δημιουργήσει μια μέση ετήσια 10ετή συνολική απόδοση 2,55%.Το ταμείο διαθέτει ένα αναλογία δαπανών 0,2%, πολύ κάτω από το μέσο όρο κατηγορίας 0,74%.

Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μετοχές χωρίς προκαταρκτικό φορτίο πωλήσεων και καμία επιβάρυνση δεν εκτιμάται όταν εξαγοράζονται μετοχές. Η απόδοση 30 ημερών της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) του αμοιβαίου κεφαλαίου ήταν 0,97% τον Οκτώβριο. 6, 2020. Απαιτεί ελάχιστη αρχική επένδυση $ 3.000. Οι μετοχές Admiral είναι διαθέσιμες με επένδυση 50.000 $ και άνω και η αναλογία εξόδων τους είναι μόνο 0,1%.

2. Το χαρτοφυλάκιο βραχυπρόθεσμης επέκτασης ποιότητας DFA (DFEQX)

• Μέση συνολική απόδοση: 2,96%
• Απόδοση 30 ημερών: 1,44%
• Αναλογία δαπανών: 0,33%

Το χαρτοφυλάκιο βραχυπρόθεσμης επέκτασης ποιότητας DFA δημιουργήθηκε τον Μάρτιο του 2009 και επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές το μέγιστο συνολική απόδοση εντός του τομέα των χρεωστικών τίτλων.Οι διαχειριστές κεφαλαίων επενδύουν τουλάχιστον το 80% του χαρτοφυλακίου σε τίτλους σταθερού εισοδήματος που πιστεύεται ότι είναι επενδυτικού βαθμού ποιότητα. Έως και το 25% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να επενδυθούν σε ομόλογα, γραμμάτια και χαρτονομίσματα που εκδίδονται από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, κυβερνητικές υπηρεσίες ή ομοσπονδιακά εργαλεία.

Ο μέσος όρος λήξης των ομολόγων που βασίζονταν στο αμοιβαίο κεφάλαιο ήταν 1,44 έτη τον Οκτώβριο. 6, 2020. Η μέση πραγματική διάρκεια ήταν 1,37 έτη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μετατοπίστηκε σε βραχύτερες λήξεις το 2019, πιθανότατα ως απάντηση στα μειωμένα επιτόκια. Οι χαμηλότερες λήξεις συνήθως οδηγούν σε χαμηλότερες αποδόσεις και η απόδοση των SEC 30 ημερών μειώνεται στο 0,33%.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίστηκε 6,2 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία επενδυτών. Δημιούργησε μια δεκαετή μέση ετήσια απόδοση 2,06% από τον Οκτώβριο του 2020. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λόγο εξόδων 0,22%, το οποίο υπολείπεται του μέσου όρου της κατηγορίας και οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μετοχές χωρίς προκαταβολή ή αναβολή χρέωση πωλήσεων.

3. Το iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Μέση συνολική απόδοση: 2,30%
• Απόδοση 30 ημερών: 2,40%
• Λόγος δαπανών: 0,06%

Το iThares Short-Term Corporate Bond ETF ξεκίνησε τον Ιανουάριο του 2007, γεγονός που του δίνει μια σημαντική τιμή και ιστορικό απόδοσης για ένα ETF.Στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η παρακολούθηση ενός δείκτη βραχυπρόθεσμων εταιρικών ομολόγων επενδυτικού βαθμού στις ΗΠΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν περιλαμβάνει κρατικά ομόλογα, επομένως έχει υψηλότερη απόδοση και ελαφρώς μεγαλύτερη μεταβλητότητα.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε περιουσιακά στοιχεία 20,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων και ο μέσος ημερήσιος όγκος των 2,14 εκατομμυρίων μετοχών διαπραγματεύτηκε στις 10 Οκτωβρίου. 6, 2020. Το μέγεθος της αγοράς για το αμοιβαίο κεφάλαιο εξασφαλίζει μικρά περιθώρια, που είναι σημαντικός παράγοντας για τα ETF ομολόγων.

Κατά τη διάρκεια των δέκα ετών που έληξαν τον Οκτώβριο του 2020, η μέση συνολική απόδοση ήταν 3,04% ετησίως. Η απόδοση των SEC 30 ημερών ήταν 0,92% τον Οκτώβριο. 6. Τα τέλη είναι χαμηλά, μόλις 0,06%. Αυτό το ταμείο δεν έχει φορτία πωλήσεων ή ελάχιστες απαιτήσεις επένδυσης.

4. Το Fidelity Short-Bond Fund (FSHBX)

• Μέση συνολική απόδοση: 1,98%
• Απόδοση 30 ημερών: 1,98%
• Λόγος δαπανών: 0,45%

Το Fidelity Short-Bond Fund έχει ημερομηνία έναρξης τον Μάρτιο του 1986 και το ταμείο επιδιώκει να αποκτήσει υψηλό επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος για τους επενδυτές.Έχοντας κατά νου τη διατήρηση του κεφαλαίου, οι διαχειριστές κεφαλαίων επενδύουν τουλάχιστον το 80% του χαρτοφυλακίου σε χρεόγραφα επενδυτικού βαθμού ή συμφωνίες επαναγοράς.

Το μείγμα επενδύσεων περιλαμβάνει εγχώριους και ξένους εκδότες, με 53,17% να επενδύουν σε εταιρικούς εκδότες, 18,60% σε ομόλογα του αμερικανικού Δημοσίου και 15,07% σε τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία (ABS). Το ταμείο έχει συσσωρεύσει περιουσιακά στοιχεία 3,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Οκτώβριο. 6, 2020.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε μια μέση ετήσια συνολική απόδοση 1,75% τα τελευταία δέκα χρόνια. Συμπτωματικά, το ταμείο είχε επίσης απόδοση 30 ημερών 0,52% στις 8 Οκτωβρίου. 6, 2020. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λόγο εξόδων 0,45%, σύμφωνα με την πλειοψηφία των αμοιβαίων κεφαλαίων βραχυπρόθεσμων ομολόγων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν χρεώνει προκαταβολικό ή αναβαλλόμενο φορτίο πωλήσεων και δεν υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επένδυσης.

5. Το Ταμείο Δείκτη Βραχυπρόθεσμων Ομολόγων Schwab (SWSBX)

• Μέση συνολική απόδοση (από την αρχή): 3,16%
• Απόδοση 30 ημερών: 0,31%
• Λόγος δαπανών: 0,06%

Το Ταμείο Δείκτη Βραχυπρόθεσμων Ομολόγων Schwab επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές υψηλό τρέχον εισόδημα.Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί την απόδοση του Bloomberg Barclays U.S. Government/Credit: 1-5 Years Index, επενδύοντας ένα σημαντικό ποσό των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου σε χρεωστικά μέσα σημείο αναφοράς. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επικεντρώνονται σε χρεωστικούς τίτλους επενδυτικού βαθμού στα σταθερά, μεταβλητά και επιπλέων κατηγορίες επιτοκίων με διάφορες λήξεις.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια μάλλον νέα προσθήκη με ημερομηνία έναρξης 23 Φεβρουαρίου 2017. Ωστόσο, οι υποκείμενοι τίτλοι και η στρατηγική που χρησιμοποιούνται σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο το καθιστούν μια σταθερή επιλογή για το στοιχείο σταθερού εισοδήματος οποιουδήποτε χαρτοφυλακίου.

Το SWSBX έχει συσσωρεύσει περιουσιακά στοιχεία 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Οκτώβριο. 2, 2020. Ο λόγος δαπανών 0,06% είναι εντυπωσιακά χαμηλός, όπως θα περίμενε κανείς από ένα fund fund. Η απόδοση των 30 ημερών ήταν μόλις 0,31%, κυρίως επειδή το 67% του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε κρατικά ομόλογα και οργανισμούς με χαμηλότερη απόδοση. Οι επενδυτές δεν επιβαρύνονται με φορτίο πωλήσεων κατά τη στιγμή της αγοράς ή εξαγοράς και δεν υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επένδυσης.