Η μελέτη δεν τελειώνει μετά το CFA
Προσπαθείς λοιπόν να γίνεις Chartered Financial Analyst (CFA) ή σκέφτεστε να δεσμευτείτε στο πρόγραμμα. Πιστεύετε ότι η απόκτηση του CFA σημαίνει το τέλος της δέσμευσής σας για σπουδές; Μάντεψε ξανά. Σε μια προσπάθεια υποστήριξης του ναύλου, το Ινστιτούτο CFA ενθαρρύνει και περιμένει από τους ναυλωτές να ενημερώνονται για τις πρωτοβουλίες της αγοράς.
Οι CFA ενθαρρύνονται να συνεχίσουν τις ευκαιρίες συνεχούς εκπαίδευσης (CE) καθ 'όλη τη διάρκεια της σταδιοδρομίας τους. Σύμφωνα με το Ινστιτούτο CFA, "η συμμετοχή στη δια βίου μάθηση αποδεικνύει τη δέσμευση για επαγγελματική αριστεία και απεικονίζει την αφοσίωση στην εξυπηρέτηση των πελατών και του εργοδότη σας." Η ομάδα προτείνει τα μέλη ολοκληρώνουν τουλάχιστον 20 ώρες συνεχιζόμενης εκπαίδευσης, συμπεριλαμβανομένων τουλάχιστον δύο ωρών στους τομείς περιεχομένου των Προτύπων, Δεοντολογίας και Κανονισμών (SER) το καθένα ημερολογιακό έτος.
Σαφώς, το να γίνεις ναυλωτής CFA δεν είναι το τέλος του δρόμου.
Απαιτήσεις CFA
Οι CFA εκτιμώνται ιδιαίτερα για το σύνολο των γνώσεων που πρέπει να κατέχουν για να περάσουν τις τρεις εξαντλητικές εξετάσεις που οδηγούν σε ορισμό CFA. Αυτές οι εξετάσεις απαιτούν ειδική κατανόηση του
CFA Candidate Body of Knowledge (CBOK), το οποίο περιλαμβάνει:- Ηθικά και Επαγγελματικά Πρότυπα
- Ποσοτικές Μέθοδοι
- Οικονομικά
- Οικονομική Αναφορά και Ανάλυση
- Εταιρική χρηματοδότηση
- Επενδύσεις σε ίδια κεφάλαια
- Σταθερό εισόδημα
- Παράγωγα
- Εναλλακτικές Επενδύσεις
- Διαχείριση χαρτοφυλακίου
- Προγραμματισμός πλούτου
Η κυριαρχία αυτών των θεματικών τομέων έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους υποψηφίους τα εργαλεία και τις δεξιότητες που αφορούν ειδικά τις βιομηχανίες επενδύσεων και διαχείρισης επενδύσεων. Το πρόγραμμα, το οποίο διαρκεί τέσσερα χρόνια για τους περισσότερους υποψηφίους, γίνεται το de facto διαπιστευτήριο απαραίτητο για την ανώτερη εξέλιξη σε πολλές επενδυτικές σταδιοδρομίες.
Δέσμευση στην Εκπαίδευση
Μονάδες συνεχούς εκπαίδευσης: Αν και ο χαρακτηρισμός CFA είναι αρκετός για να προετοιμάσει τους υποψηφίους για θέσεις εντός της επενδυτικής κοινότητας, το το μη κερδοσκοπικό Ινστιτούτο CFA υποστηρίζει τον ορισμό και προσελκύει επιπλέον μέλη, πείθοντας τους ναυλωτές ο οφέλη από τη συνεχή εκπαίδευση. Εκτός από την παραγωγή μιας σειράς εκδηλώσεων που υποστηρίζονται από τη βιομηχανία, εκπαιδευτικών ευκαιριών και δημοσιεύσεις, το ινστιτούτο έχει επινοήσει ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα που απαιτεί από τα μέλη να αναβαθμίζουν συνεχώς τις ικανότητές τους. Τα μέλη έχουν αυτονομία στις δραστηριότητες που ασκούν εφόσον ακολουθούν δύο ευρείες απαιτήσεις:
- Η δραστηριότητα πρέπει να έχει εκπαιδευτικό χαρακτήρα και να προσανατολίζεται στην αύξηση των γνώσεων, των δεξιοτήτων και των ικανοτήτων ενός επαγγελματία επενδύσεων.
- Το εκπαιδευτικό περιεχόμενο πρέπει να σχετίζεται με ένα ή περισσότερα από τα Θέματα για Επαγγελματίες Επενδύσεων (TIP), ή ένα θέμα που ένα μέλος θεωρεί ατομικά σχετικό για τον μοναδικό του επαγγελματία ευθύνες.
Τα μέλη λαμβάνουν πίστωση για τη συνεχή εκπαίδευσή τους τηρώντας ένα περιοδικό CE και στη συνέχεια λαμβάνουν αναγνώριση για την επίτευξη των ετήσιων ορόσημων στα προγράμματά τους. Για να επιτραπεί η ευελιξία στο σχεδιασμό του προγράμματος CE, το ινστιτούτο χορηγεί προεγκεκριμένες διαδικτυακές εκπομπές, δημοσιεύσεις και εκδηλώσεις που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την απόκτηση πίστωσης. Επιπλέον, είναι διαθέσιμοι προ -εγκεκριμένοι πάροχοι εκπαιδευτικών προγραμμάτων και μπορούν να βρεθούν στο Ιστοσελίδα CFA.
Η επίτευξη ορόσημων στο πρόγραμμα καταδεικνύει τη δέσμευση ενός μέλους στη συνεχιζόμενη εκπαίδευση και στην παρακολούθηση νέων πρωτοβουλιών και ζητημάτων στον κλάδο των επενδύσεων. Η δέσμευση για συνεχή εκπαίδευση μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί ως μέρος εξέλιξη καριέρας να πείσουν τους εργοδότες για την ικανότητα ενός ατόμου να αποκτήσει νέες δεξιότητες και γνώσεις, προσθέτοντας έτσι επιπλέον αξία στον οργανισμό. Το Ινστιτούτο CFA αναγνωρίζει αυτά τα ορόσημα παρέχοντας πιστοποιητικά που σηματοδοτούν την ολοκλήρωση του προγράμματος και δημοσιεύοντας τα ονόματα των μελών του CE σε εκδόσεις CFA.
Η συμμετοχή της CFA συμφώνησε ότι υπάρχει κίνδυνος οι γνώσεις που αποκτήθηκαν από τη συμμετοχή στις εξετάσεις CFA να γίνουν παλαιές με την πάροδο του χρόνου. Το πρόγραμμα σπουδών CFA εξελίσσεται και νέες ιδέες και πρωτοβουλίες στην αγορά γίνονται πιο σημαντικές. Σύμφωνα με το Ινστιτούτο CFA, «Ο ανταγωνιστικός χαρακτήρας του επαγγέλματος απαιτεί συνεχή συντήρηση. Η συνεχής ανάπτυξη δείχνει στους πελάτες και τους εργοδότες τη δέσμευσή σας για το επάγγελμα, τη δουλειά σας και προς αυτούς - αυξάνοντας την αξία σας με μετρήσιμους τρόπους ».
Τοπικές Εταιρείες Αναλυτών: Εκτός από το πρόγραμμα CE, το Ινστιτούτο CFA υποστηρίζει τον ορισμό και την αξία του στην επενδυτική κοινότητα με διάφορους άλλους τρόπους. Οι τοπικές αναλυτικές εταιρίες υπήρξαν ένα σημαντικό μέσο για να υποστηρίξουν τον ορισμό εντός των ΗΠΑ και στο εξωτερικό. Τα περισσότερα μέλη, εκτός από μέλη του Ινστιτούτου CFA, πληρώνουν ετήσια αμοιβή για να γίνουν μέλη των τοπικών τους κοινωνιών. ο οι κοινωνίες παρέχουν υποστήριξη στους υποψηφίους CFA προσπαθώντας να περάσει τις εξετάσεις καθώς και για τα μέλη που επιθυμούν να παραμείνουν στην κορυφή των θεμάτων που αντιμετωπίζει ο κλάδος.
Αυτές οι τοπικές κοινωνίες συχνά χορηγούν ομιλητές σε περιοδικά γεύματα που παρουσιάζουν πληροφορίες πολύτιμες στους επενδυτικούς επαγγελματίες. Εκτός από την προσφορά εξαιρετικών ευκαιριών δικτύωσης, αυτά τα μεσημεριανά γεύματα υποστηρίζουν επίσης τη δέσμευση των μελών να παραμείνουν στην κορυφή των τρέχοντων γεγονότων στον κλάδο των επενδύσεων. Τα γεύματα προσφέρονται συνήθως σε μέλη που πληρώνουν χωρίς επιπλέον χρέωση και είναι επίσης διαθέσιμα σε μη μέλη με ονομαστική χρέωση. Τα άτομα που ενδιαφέρονται να παρακολουθήσουν αυτές τις εκπαιδευτικές ευκαιρίες θα πρέπει να επικοινωνήσουν με την τοπική τους αναλυτική κοινωνία για ένα ημερολόγιο εκδηλώσεων.
Πρόγραμμα CIPM: Το Ινστιτούτο CFA δημιούργησε επίσης το Πιστοποιητικό μέτρησης απόδοσης επενδύσεων (CIPM) πρόγραμμα, μια πιστοποίηση που έχει σχεδιαστεί για να εκπαιδεύει εξειδικευμένους επαγγελματίες επενδυτικών επιδόσεων για να καλύψει μια συνεχώς αναπτυσσόμενη ανάγκη του κλάδου για ηθικά και έμπειρα άτομα. Το ινστιτούτο, το οποίο υπήρξε φορέας προτύπων για τη διαφάνεια των πληροφοριών στον επενδυτικό κλάδο και πρωτοστάτησε στην προώθηση και εισαγωγή προτύπων απόδοσης και ηθικής, όπως Παγκόσμια πρότυπα επενδυτικών επιδόσεων (GIPS), έχει δημιουργήσει αυτόν τον χαρακτηρισμό ως απάντηση σε ζητήματα και ανάγκες στην υποκατηγορία μέτρησης απόδοσης. Το πρόγραμμα έχει τρεις ξεχωριστούς στόχους:
- Επαγγελματικοποιήστε τον τομέα της αξιολόγησης και της παρουσίασης των επενδυτικών επιδόσεων
- Βελτιώστε την επάρκεια των επαγγελματιών στην εφαρμογή αναλυτικών τεχνικών και προτύπων GIPS
- Αναγνωρίστε άτομα που επιτυγχάνουν το υψηλότερο επίτευγμα στον τομέα
Αυτές οι εξετάσεις, οι οποίες αναμένεται να διαρκέσουν περίπου 155 ώρες η κάθε μία, έχουν σχεδιαστεί για να εκπαιδεύσουν ήδη έμπειρους επαγγελματίες στα νέα πρότυπα και πρωτοβουλίες που αντιμετωπίζουν τη μέτρηση της απόδοσης.Τα μέλη της ένωσης CIPM υποχρεούνται επίσης να ακολουθούν ένα κώδικα δεοντολογικών προτύπων που αντικατοπτρίζει αυτήν της ονομασίας CFA.Για άλλη μια φορά, η ιδέα είναι να δημιουργηθούν εμπειρογνώμονες σε έναν κλάδο που στερούνταν συγκεκριμένης πιστοποίησης πριν από την CIPM. Πολλοί υποψήφιοι που συμμετέχουν στις εξετάσεις είναι CFAs που θέλουν να προσθέσουν επιπλέον αξία στους εργοδότες τους και να αποκτήσουν πλεονέκτημα έναντι άλλων σε παρόμοια κομμάτια καριέρας.
Η κατώτατη γραμμή
Λαμβάνοντας υπόψη τη δέσμευση του Ινστιτούτου CFA για συνεχιζόμενη εκπαίδευση και τη συμφωνία των περισσότερων CFAs ότι η συνεχιζόμενη μελέτη είναι ένα βασικό συστατικό της ανάπτυξης της σταδιοδρομίας τους και της αξίας τους στην επενδυτική κοινότητα, είναι σαφές ότι η συνεχής εκπαίδευση κάποιου είδους είναι στο μέλλον όλων όσων αναμένουν να χρησιμοποιήσουν το CFA τους στη διαχείριση επενδύσεων βιομηχανία. Είτε πρόκειται για μέρος του προγράμματος CE, εκτός μελέτης είτε για επιδίωξη νέου χαρακτηρισμού, φαίνεται είναι σαφές ότι οι συμμετέχοντες στη βιομηχανία εκτιμούν τη γνώση των τρεχουσών πρωτοβουλιών και ζητημάτων που αντιμετωπίζουν βιομηχανία.
Όσον αφορά το Ινστιτούτο CFA, σύμφωνα με τον ιστότοπό του, οι προσδοκίες του είναι ότι "προκειμένου να διατηρηθεί η φήμη της ναύλωσης στην αγορά, το Ινστιτούτο CFA απαιτεί από τα μέλη να είναι τα πιο ενημερωμένα μέλη του επαγγέλματός τους, διατηρώντας συνεχώς τις άμεσα προσβάσιμες πληροφορίες που παρέχονται από το αγορά."