Πώς μπορώ να ξεκινήσω με μια καριέρα στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων;

ο διαχείριση περιουσιακών στοιχείων η βιομηχανία έχει μια σειρά από διαδρομές σταδιοδρομίας. Ορισμένα απαιτούν προηγμένο πτυχίο και μία ή περισσότερες οικονομικές πιστοποιήσεις. Εδώ είναι τα κοινά μονοπάτια που μπορούν να σας οδηγήσουν σε μια δουλειά ως διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων, αναλυτής ή οικονομικός σύμβουλος.

Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για αμοιβαίο κεφάλαιο ή εταιρεία της Wall Street

Εάν ο στόχος σας είναι να είστε διαχειριστής χαρτοφυλακίου για μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή μια διάσημη Wall Street σταθερό, ένα πτυχίο στα οικονομικά ή τα οικονομικά από μια Ivy League ή άλλο ίδρυμα κορυφαίας κατηγορίας είναι καλό αρχή. Αυτές οι εταιρείες είναι επιλεκτικές και γενικά προσλαμβάνουν μόνο τους πιο ελπιδοφόρους πτυχιούχους.

Εάν έχετε ήδη προπτυχιακό πτυχίο και εργάζεστε, σκεφτείτε να επιστρέψετε στο σχολείο για να αποκτήσετε μεταπτυχιακό στη διοίκηση επιχειρήσεων (MBA) με συγκέντρωση στα οικονομικά. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν το πτυχίο σας δεν είναι επαγγελματικό.

Ακόμη και μετά την πρόσληψή σας, μπορεί να αναμένεται να ακολουθήσετε προηγμένες πιστοποιήσεις όπως το ορκωτός χρηματοοικονομικός αναλυτής (CFA) πιστοποίηση. Θα ανοίξουν νέες ευκαιρίες και θα σας βοηθήσουν να προχωρήσετε στην καριέρα σας.

Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για τοπική τράπεζα ή ταμείο χαμηλότερης βαθμίδας

Εάν είστε χαρούμενοι που δεν παίζετε στα μεγάλα πρωταθλήματα ή η Νέα Υόρκη δεν σας αρέσει, ίσως να μπορείτε να βρείτε μια δουλειά ως αναλυτής σε εταιρεία εμπιστοσύνης τοπικής τράπεζας ή αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλότερης βαθμίδας.

Μπορεί να είστε σε θέση να λάβετε μια θέση αρχικού επιπέδου χωρίς να λάβετε ένα ακριβό πτυχίο. Με την πάροδο του χρόνου, θα μπορούσατε να προχωρήσετε σε μια πραγματική θέση διαχειριστή χαρτοφυλακίου.

Αυτό το μονοπάτι προσφέρει μια ευκαιρία να μάθετε τη βιομηχανία και να δείτε αν ταιριάζει. Εάν αποδίδετε καλά, αυτός ο τύπος εταιρείας μπορεί ακόμη και να σας βοηθήσει στην απόκτηση περαιτέρω εκπαίδευσης ή πιστοποιήσεων, όταν αυτές είναι απαραίτητες.

Ορίστε το Shop ως Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος

Εάν είστε πρόθυμοι να μελετήσετε και να περάσετε τις απαιτούμενες εξετάσεις για τίτλους, μπορείτε να εργαστείτε ως οικονομικός σύμβουλος ή πηγαίνετε στη δουλειά για έναν καθιερωμένο σύμβουλο.

Για να προσφέρετε τις υπηρεσίες σας ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος, πρέπει να περάσετε τις εξετάσεις της Σειράς 6 από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA). Γνωστή και ως εξέταση Investment Company and Variable Contracts Products Representative, σας δίνει άδεια πώλησης αμοιβαίων κεφαλαίων, ασφαλίστρων, μεταβλητών προσόδων και μεταβλητής ασφάλισης ζωής. Αυτή είναι μία από τις πολλές εξετάσεις FINRA που σας πληρούν τις προϋποθέσεις για την πώληση διαφόρων τύπων χρηματοοικονομικών προϊόντων.

Αυτή η διαδρομή απαιτεί από εσάς να πουλήσετε τον εαυτό σας για να φέρετε νέους πελάτες και να αυξήσετε το ποσό των περιουσιακών στοιχείων υπό τη διαχείρισή σας. Δεν απαιτούνται περαιτέρω πιστοποιήσεις, αλλά θα ενισχύσουν τη φήμη σας στους πελάτες σας.