Carrera de asesor financiero: pros y contras

Una carrera como asesor financiero puede ser gratificante, pero como cualquier trabajo, también tiene inconvenientes.

Carrera de asesor financiero: descripción general

Asumir el papel de asesor financiero brinda una variedad de oportunidades que no están ampliamente disponibles en muchos campos profesionales. Además de ofrecer valiosos consejos a los clientes, asesores financieros exitosos tener virtualmente ilimitado ganando potencial, flexibilidad en el horario de trabajo y control sobre su práctica.

La carrera también tiene una serie de inconvenientes que varían en gravedad y duración. Entre los inconvenientes más destacados se encuentran el entorno de alto estrés de la industria, el tiempo que lleva construir un base del clientey la continua necesidad de cumplir con los requisitos reglamentarios.

Ventajas de una carrera de asesor financiero

Los beneficios de una carrera como asesor financiero van mucho más allá de la compensación. El campo de los asesores financieros tiene una tasa de crecimiento proyectada del 15% para el período 2016-2024, que es significativamente más alta que el promedio. perspectiva laboral (7%), según la Oficina de Estadísticas Laborales Estos son algunos de los principales beneficios de convertirse en un financiero tutor:

Ofreciendo consejos significativos

Si bien ofrecer consejos significativos no suele ser la razón por la que los asesores financieros comienzan una carrera en la industria, es común que este aspecto del trabajo sea el más gratificante. Con demasiada frecuencia, los consumidores se sienten abrumados y confundidos con respecto a qué inversiones o vehículos de seguros son adecuados para ellos. El papel más importante que desempeña un asesor financiero es brindar educación a los clientes para que se puedan tomar las decisiones adecuadas. Un éxito en la vida financiera de un cliente a menudo equivale al éxito del asesor financiero del cliente.

Potencial de ingresos ilimitado

Para la mayoría de los asesores financieros, no hay límite en el potencial de ingresos. Los asesores financieros son ya sea por honorarios, por comisiones, O una combinación de ambos. Esto significa que los ingresos se basan en la cantidad de nuevos negocios o ingresos recurrentes creado cada año. Si bien las estructuras salariales difieren, los asesores tienen la capacidad de ganar tanto o tan poco como puedan.

Flexibilidad del horario de trabajo

Encontrar un equilibrio entre el trabajo y la vida personal puede ser un desafío al comenzar una nueva carrera y los asesores financieros no son diferentes. Sin embargo, una vez que un asesor establece una base de clientes, la carrera se presta a la flexibilidad en las horas de trabajo. Los asesores experimentados tienen la ventaja de programar reuniones con los clientes en torno a sus calendarios personales y, con el tiempo, tienen la oportunidad de trabajar menos de una semana completa de 40 horas.

Creatividad en la estructura de la práctica

Los asesores financieros tienen la oportunidad de ser creativos al construir sus bases de clientes. Mientras que algunos se enfocan en servir a la generación Baby Boomer, otros atienden exclusivamente a los Millennials. La Generación X es otro grupo para servir. Los asesores también pueden decidir especializarse en un tipo particular de cliente, como médicos, abogados o empresarios.

También pueden proporcionar una amplia gama de productos y servicios a los clientes, incluida la planificación financiera, gestión de inversiones, vida o los seguros de invalidez, o planes de jubilación, dándoles un control total sobre sus prácticas.

Contras de una carrera de asesor financiero

Si bien la lista de ventajas relacionadas con el trabajo como asesor financiero es extensa, hay una serie de desventajas a considerar.

Industria de alto estrés

Los asesores financieros pueden experimentar mucho estrés al iniciar esta carrera. La industria de servicios financieros es cíclica y está profundamente entrelazada con el desempeño de los mercados nacionales y globales. Cuando las economías funcionan mal, los clientes primero se comunican con sus asesores. Los asesores financieros están gestionando constantemente las emociones de sus clientes en función de las recesiones del mercado, y esto puede generar un alto nivel de estrés a lo largo del tiempo.

Prospección continua

Iniciar una carrera como asesor financiero no es una tarea fácil. Muchas empresas de servicios financieros tienen cuotas de ventas que deben cumplirse todos los meses, lo que significa que, hasta que se establezca una base de clientes sólida, los asesores necesitan constantemente nuevos prospectos. Un gran número de asesores que abandonan la industria de servicios financieros hablan del estrés causado por la cantidad de tiempo y dinero invertidos en crear y mantener sistemas de prospección rentables. Para los nuevos asesores con una pequeña red personal, crear un libro de negocios es el aspecto más desafiante de la carrera.

Requisitos normativos y de cumplimiento

Los asesores financieros deben tener una licencia para brindar asesoramiento o vender productos a los clientes. El proceso para obtener esas licencias puede ser largo. Además, los asesores deben completar una cierta cantidad de cursos de educación continua cada año para mantener sus licencias al día, y deben llevar seguro de errores y omisiones cobertura a lo largo de sus carreras. Mantenerse al día con estos requisitos regulatorios ayuda a proteger a los clientes de las malas prácticas, pero puede ser un esfuerzo costoso y lento para un asesor financiero.