Las mejores compañías de seguros de automóviles de 2021
Marisa es Gerente de Integridad y Cumplimiento de Contenido, con experiencia en tarjetas de crédito, cuentas corrientes y de ahorro, productos crediticios, seguros y más.
Veredicto final
A medida que explora sus opciones de seguro de automóvil, es importante considerar el tipo de experiencia a la que desea acceder con la compañía de seguros de automóvil. ¿Quieres una experiencia digital optimizada? ¿O prefiere el toque de un agente en persona?
Además, considere los costos de su póliza de seguro de automóvil elegida. Busque una póliza que combine ahorros con la experiencia que está buscando.
Compare las mejores compañías de seguros de automóviles
| Compañía | Primas promedio | Descuentos disponibles | Opciones de compra | Procesamiento de reclamaciones | Otros productos disponibles |
|---|---|---|---|---|---|
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GEICO Mejores tarifas y descuentos |
$ 1,100 por año | 16 | En línea, teléfono, agente local | En línea, aplicación móvil o llamada telefónica | Propietarios, inquilinos, inundaciones, motocicletas, mascotas, joyas, negocios, vehículos recreativos, etc. |
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Granja estatal Mejor experiencia personalizada |
$ 1,168 por año | 11 | En línea, teléfono, agente local | En línea, aplicación móvil o llamada telefónica | Barco, vehículo todoterreno, casa rodante, propietarios, granja, vida, motocicleta, mascota, alquileres, etc. |
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Amica Mutual Mejor satisfacción de reclamos |
$ 1,071 por año | 18 | En línea o por teléfono | En línea o llamada telefónica | Propietarios, condominios, inquilinos, paraguas, marinos, botes, motocicletas, vida, mascotas, bodas, etc. |
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USAA Lo mejor para familias militares |
$ 875 por año | 13 | En línea o por teléfono | En línea | Propietarios, viajes, vida, inundaciones, motocicletas, mascotas, inquilinos, vehículos recreativos, botes, etc. |
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Progresivo Lo mejor para conductores de alto riesgo |
$ 1,334 por año | 13 | En línea, teléfono, agente local | En línea, aplicación móvil o llamada telefónica | Barco, propietarios, vida, inundación, motocicleta, mascota, inquilinos, RV, viajes, motos de nieve, paraguas, etc. |
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Seguro Erie Lo mejor para conductores jóvenes |
$2,345 | 12 | En línea, teléfono, agente local | Llamada telefónica | Propietarios, inquilinos, ATC, barco, motocicleta, vida, etc. |
Preguntas frecuentes
¿Qué opciones de cobertura están disponibles?
Con algunas excepciones, la mayoría de las compañías de seguros de automóviles ofrecen los siguientes tipos de cobertura:
- Responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad, que paga la atención médica y los daños a la propiedad de la otra parte si se le encuentra culpable en un accidente automovilístico.
- Cobertura de colisión, que paga los daños a su propio automóvil independientemente de la culpa.
- Cobertura completa, que paga los daños a su automóvil en caso de daños causados por el clima o robo.
- Protección contra lesiones personales / Pagos médicos, que cubre sus propios gastos médicos independientemente de la culpa.
- Cobertura de automovilista sin seguro, que paga sus propias facturas médicas y de reparación de automóviles si tiene un accidente con un conductor sin seguro.
- Cobertura de protección garantizada de activos (GAP), que cubre la brecha entre lo adeudado por el arrendamiento o préstamo de su automóvil y su valor actual si el accidente causó una pérdida total.
¿Qué cobertura necesito?
Muchos conductores se rigen por los montos mínimos de cobertura establecidos por las regulaciones de su estado porque parece ser la opción más asequible. Sin embargo, es importante comprender qué se incluye exactamente en cada póliza, antes de seleccionar qué coberturas agregar y cuáles dejar.
En una entrevista reciente con Douglas Heller, experto en seguros de automóviles y defensor del consumidor, explicó que "hay un tipo adicional de cobertura que se requiere, no por parte del gobierno, sino por su prestamista de automóviles. Se llama cobertura integral y de colisión. Si no es el propietario absoluto de su automóvil, digamos que tiene un préstamo o está alquilando su vehículo, la empresa financiar el automóvil, ya sea un banco, una compañía financiera o una empresa de arrendamiento, requerirá colisión."
¿Qué debo hacer al comparar las compañías de seguros de automóviles?
Al comparar las tarifas de seguros entre varias compañías de seguros, es importante tener en cuenta varias consideraciones, incluida la cobertura real que tiene recibir (incluidas las cantidades en dólares para cada cobertura), los descuentos disponibles, la calificación de solidez financiera de la empresa y las calificaciones de servicio al cliente de la empresa. Asegúrese de comprender todo sobre cómo funciona el seguro de automóvil antes de tomar su decisión final.
Al elegir una compañía de seguros de automóviles, considere sus necesidades y priorice su elección en función de lo que sea más importante para usted. Si bien GEICO ofrece las tarifas más bajas en todos los ámbitos, otras empresas como Amica ofrecen la mejor satisfacción de reclamaciones, Progressive ofrece gran cobertura para conductores de alto riesgo, State Farm ofrece la experiencia más personalizada y USAA ofrece increíbles descuentos a militares personal.
Metodología
Al determinar nuestras principales opciones de seguros de automóviles, evaluamos a cada compañía de seguros en función de varias categorías, que incluyen: solidez financiera vía A.M. Mejor, calificaciones de satisfacción de reclamaciones basadas en la última encuesta de satisfacción de reclamaciones de J.D. Power y reseñas de clientes de sitios web como la Better Business Bureau, Informes de los consumidores, y más. También recopilamos datos de comparación de varios sitios web de reseñas de consumidores. Nuestro análisis es una guía excelente, pero le recomendamos que compare precios y compare cotizaciones antes de comprometerse con un solo proveedor de seguros de automóvil.
