Cómo mantenerse al día con su educación continua

Cualquier profesional financiero que valga el título debe mantenerse al día con los últimos cambios en las reglas y regulaciones de la industria y las últimas mejoras en productos y técnicas de planificación utilizadas en el campo. Sin embargo, tienen otro incentivo: se requieren cursos de educación continua para profesionales financieros con licencia o credenciales.

A continuación se encuentran los requisitos de educación continua (CE) para profesionales financieros. Incluyen el elemento regulador, el elemento firme, la educación aprobada por el estado para profesionales de seguros y la educación continua para designaciones profesionales.

Como verá, hay formas de agilizar el proceso para que no se encuentre enterrado bajo un montón de reglas y regulaciones cuando llegue la fecha límite de educación continua.

Pero primero, considere quién necesita qué cursos.

Requisitos CE

Cada licencia o designación viene con su propio requisito de educación continua.

Por ejemplo, un corredor de valores quien es tambien un planificador financiero certificado® (CFP®) debe cumplir una serie de requisitos CE, que incluyen:

• Un elemento regulador aprobado por FINRA para la Serie 6 o Serie 7 licencia
• Un elemento firme aprobado por FINRA para la licencia Serie 6 o 7
• CE aprobado por el estado para todas las licencias de seguros, como vida y salud
• Cursos de CE aprobados por la junta de CFP® para la designación CFP®
• Analista certificado de protección de activos (CAPA)

El elemento regulador

El elemento regulatorio aprobado por FINRA se divide en subsecciones para tres grupos de profesionales:

1. Licenciatarios de la Serie 6
2. Licenciatarios de la Serie 7
3. Quienes supervisan a los titulares de licencias de valores.

Todos los titulares de licencia tienen 120 días para completar esta parte de sus requisitos de educación continua después de haber obtenido la licencia durante dos años. Luego, los requisitos vencerán cada tres años mientras el titular de la licencia mantenga el registro de FINRA.

El elemento regulatorio cubre reglas y regulaciones esenciales, cumplimiento, ventas y asuntos de comunicación, así como temas de supervisión para los registrados. directores.

El elemento firme

El elemento de empresa CE se aplica a un profesional financiero considerado por FINRA como una persona cubierta.Eso incluye a cualquier persona involucrada en la venta o negociación de valores en prácticamente cualquier capacidad.

La formación de elementos de la empresa es creada por la empresa o se obtiene de fuentes externas y se implementa en el casa de Bolsa nivel anual.

El curso se enfoca en los cambios dentro de la industria de un año al siguiente. Tiende a ser más relevante para los planificadores financieros porque cubre temas prácticos como la capacitación de nuevos productos y las últimas estrategias que pueden generar nuevos negocios para los planificadores.

Educación aprobada por el estado para titulares de licencias de seguros

No existen requisitos federales uniformes para la educación continua de seguros. Cada estado tiene su propio programa de CE que los agentes y corredores deben cumplir para mantener las licencias para ejercer en el estado.

Cada estado también establece el número mínimo de horas requeridas de CE que deben cumplir periódicamente los titulares de licencias.

Es responsabilidad del titular de la licencia saber cuáles son los requisitos de la CE en el estado o estados en los que pretenden ejercer el negocio de seguros.

Educación continua para designaciones profesionales

Planificadores financieros que hayan obtenido credenciales profesionales como CFP®, suscriptor de vida (CLU), o consultor financiero colegiado (ChFC) tendrán requisitos adicionales de educación continua que van más allá de lo necesario para mantener su licencia.

Por ejemplo, los profesionales certificados de Financial Planner® deben completar al menos 30 horas de educación continua cada dos años. Dos horas de este curso deben ser en formación ética, mientras que las 28 horas restantes se pueden derivar de cualquier tema de educación financiera o trabajo de curso que haya sido aprobado por la Junta de CFP® Estándares.

Todas las demás designaciones profesionales, además de las enumeradas anteriormente, también tienen requisitos de educación continua separados. Algunos ejemplos incluyen CPA, agente inscrito (EA), miembro del Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) y asegurador de salud registrado (RHU).

Completa los cursos en línea

Los requisitos de educación continua son mucho más fáciles de completar que en los días previos a Internet. Hay varios proveedores excelentes de materiales de CE aprobados en línea, que incluyen WebCE.com y Inteligencia artificial.

Estos sitios le permiten seleccionar y pagar un curso relevante y completar el examen final en línea. Algunos sitios incluso informan los resultados directamente a los estados o juntas de designación requeridos.

Obtención de créditos a través de múltiples designaciones

Es importante saber que muchas horas de trabajo de curso pueden acreditarse para más de una licencia o designación.

Por ejemplo, una gran parte de los cursos aprobados por la CFP® Board of Standards para la educación continua también cuenta para cumplir con los requisitos de la CE de seguros o valores. Estas horas también pueden contar para otras designaciones, como CLU o ChFC.

El mismo curso probablemente será acreditado con un número diferente de horas por diferentes instituciones.

Por ejemplo, considere un profesional de CFP® con una licencia de seguros de vida, que toma un curso sobre seguros de vida de un proveedor en línea. El titular de la licencia puede descubrir que su estado de residencia otorga a un curso en particular seis horas de crédito CE, mientras que el CFP® Board of Standards considera que el curso vale solo cuatro horas y media de crédito para cumplir con su CE requisitos.

Para maximizar la eficiencia de sus cursos, averigüe de antemano cuántas horas de crédito permitirá cada institución para un curso determinado.