Definición de rendimiento anual medio

¿Cuál es el rendimiento anual medio?

El rendimiento promedio de una inversión o una cartera es la suma de todos los intereses, dividendos u otros ingresos que la inversión genera, dividida por la antigüedad de la inversión o el tiempo que el inversor la ha retenido. En particular, es el producir, o el ingreso total generado por una inversión, dividido por el número de años que se mantuvo.

Comprensión del rendimiento anual medio

El rendimiento medio anual es una herramienta particularmente útil para tipo de interés variable inversiones, en las que el saldo del fondo y / o la tasa de interés cambian con frecuencia. El rendimiento anual medio también se puede aplicar a una variedad de otras inversiones, desde

cuentas de depósito, acciones, materias primas y / o bienes raíces.

Por ejemplo, para un cuenta de ahorros que paga una tasa de interés flotante sobre los saldos, el rendimiento anual promedio se puede calcular sumando todos los pagos de intereses del año y dividiendo ese número por el saldo medio para el año.

El rendimiento anual medio es una medida retrospectiva y también puede ser muy útil para determinar el rendimiento real de una combinación de inversiones. En general, el rendimiento anual medio determinará el rendimiento a lo largo del tiempo en cualquier inversión de varios años.

Digamos que un inversor posee una cartera de acciones, donde generan un rendimiento de $ 1,000 sobre una valoración neta de $ 10,000 durante el primer año. Entonces, el rendimiento es de $ 1,500 sobre la misma cantidad de inversión en el año dos y de $ 800 sobre la misma inversión en el año tres.

El rendimiento del primer año fue, por tanto, del 10%, del 15% en el segundo y del 8% en el tercer año. El rendimiento anual medio del inversor es del 11% o ((10% + 15% + 8%) / 3).

Tipos de rendimiento anual medio

Existe una variedad de medidas de rendimiento que se aplican a muchos valores de renta fija y del mercado monetario. Por ejemplo, el rendimiento porcentual anual o APY mide el valor de una inversión tasa de rendimiento anual efectiva, teniendo en cuenta el efecto del interés compuesto y asumiendo un período de tenencia completo de 365. Un rendimiento de siete días es el rendimiento anualizado de un fondo mutuo del mercado monetario, calculado sobre la base de la distribución promedio de siete días del fondo.

Para los bonos, los términos de rendimiento comunes incluyen rendimiento actual, que es la tasa de interés de un bono como porcentaje de su precio actual. El Rendimiento al vencimiento (YTM) estima lo que recibirá un inversor si mantuvo el bono hasta su fecha de vencimiento. A equivalente a impuestos El rendimiento (TE) también se refiere a muchos Bonos municipales. El rendimiento equivalente a impuestos compara de manera justa el rendimiento de un bono libre de impuestos con el de un bono imponible y también se conoce como rendimiento después de impuestos.

Las acciones que pagan dividendos también tienen una variedad de medidas de rendimiento o dividendo en acciones rendimientos. El rendimiento del costo, por ejemplo, es el valor anual de un valor. tasa de dividendo, dividido por su promedio base de costo. Muchas empresas, especialmente las más antiguas y estables, pagan una parte de sus ganancias como dividendos. Los inversores que buscan altos rendimientos para los ingresos de jubilación buscan y calculan regularmente estos rendimientos. Sin embargo, a veces los rendimientos pueden llegar a ser demasiado altos, lo que implica que una empresa se está expandiendo demasiado.