¿Cuál es la diferencia entre un fondo mixto y un fondo equilibrado?

Como ambos "mezcla"y "equilibrado"Describir la combinación de activos particular de los fondos mutuos, determinar las distinciones exactas entre los dos puede ser difícil.

Fondos combinados, que contienen solo acciones y no valores de renta fija, son un tipo de capital fondo que contiene una combinación de ambos stock de crecimiento y valor de stock. El objetivo de estos fondos es la revalorización mediante Ganancias de capital logrado a través de lo siguiente:

1) La apreciación futura del precio de las acciones de las acciones de valor - Gerentes de cartera considere estos tipos de acciones devaluado y esperar una apreciación futura en el precio de las acciones una vez que el mercado se dé cuenta del valor real de estas acciones. (Para ver más de cerca la inversión en valor, consulte este tutorial.)

2) La apreciación del precio de las acciones de las acciones de crecimiento: los administradores de cartera creen que estas acciones tienen un gran potencial para un rápido crecimiento en

ganancias. (Para ver este estilo de estrategia de selección de acciones, consulte este tutorial.)

Los fondos combinados también se pueden clasificar según su especialización en pequeño, medio o capa larga cepo. Hay una mayor riesgo asociados a los fondos mixtos, ya que su principal inversión está en el mercado de valores.

Los fondos equilibrados son un tipo de fondo de asignación de activos que contiene una combinación de instrumentos de renta fija y acciones. La combinación de activos suele estar limitada a proporciones fijas. Por ejemplo, un fondo podría tener una combinación de activos compuesta por un 40% de acciones, un 50% cautiverioy 10% mercado de dinero instrumentos. El objetivo de los fondos equilibrados es lograr tanto un crecimiento en valor como ingresos constantes.

Dependiendo del tipo de gestión de la cartera, los fondos equilibrados serán reequilibrado cada año para devolver las proporciones a su estado original o reestructurar para favorecer las condiciones del mercado. Para obtener más información sobre cómo reequilibrar una cartera, consulte el artículo "Mantener el equilibrio de su fondo mutuo."

Dado que los mercados de renta fija y renta variable no se mueven juntos, los fondos equilibrados utilizan diversificación para permitir que las personas participen en las ganancias del mercado sin los riesgos sustanciales que implican los fondos de capital puro. Si el mercado de valores se está hundiendo, es probable que el mercado de bonos se mantenga relativamente estable o mantenga una tendencia alcista. Por lo tanto, si la parte de capital del fondo equilibrado de un inversor tiene un rendimiento deficiente, la parte de renta fija seguirá funcionando bien o mantendrá su valor. El fondo equilibrado, por lo tanto, no pierde tanto valor como un fondo combinado cuando los mercados de renta variable tienen un desempeño deficiente. Para obtener más información sobre los diferentes tipos de fondos, consulte este tutorial.