Definición de Consultor Senior Certificado (CSC)
¿Qué era un consultor senior certificado (CSC)?
Un Consultor Senior Certificado (CSC) era un profesional con conocimientos, educación y información sobre los desafíos únicos que enfrentan las personas mayores con la planificación financiera, las inversiones y la vida en general. Desde entonces, la designación ha sido retirada por el Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA).
Aquellos que buscaron esta designación ya se habían convertido en planificadores financieros de algún tipo, pero querían enfocarse en aquellas personas en las últimas etapas de la vida y cerca de la jubilación.
Conclusiones clave
- La designación de Consultor Senior Certificado (CSC) fue proporcionada por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF) pero ahora ya no es ofrecido ni reconocido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
- El CSC era un profesional con conocimientos específicos, educación y percepción de los desafíos únicos que enfrentan las personas mayores con la planificación financiera, las inversiones y la vida en general.
- Los CSC tenían que conocer los beneficios del gobierno como Medicare, Medicaid, Seguro Social, SSI y beneficios para veteranos.
Comprensión de un consultor senior certificado (CSC)
El programa de Consultor Senior Certificado (CSC) era un programa de autoaprendizaje de 30 horas que constaba de cinco módulos con un total de 25 a 30 horas ofrecidos por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF). El curso incluyó tres exámenes finales administrados por el Asociación Nacional de Comerciantes de Valores y requirió 15 horas al año de educación continua durante los primeros cinco años después de la certificación.
Después de que los candidatos tomaron y aprobaron una serie de cursos y exámenes, comprendieron las complejidades de la población de adultos mayores y, por ley, debían anteponer los intereses de sus clientes por encima de todo.
La desaceleración del desarrollo cognitivo y las condiciones de salud se sumó a la necesidad de una buena comunicación entre el cliente y el consejero. Por ejemplo, los CSC a menudo ayudaban a las personas mayores enfermas que pueden haber estado pasando sus últimos años en un hogar de ancianos a tomar decisiones sobre la venta de propiedades y el desarrollo de una vivienda. flujo de ingresos que cubría los altos costos de la atención a largo plazo.
Áreas de conocimiento del consultor senior certificado (CSC)
Los CSC también tenían que conocer los beneficios del gobierno, como Seguro médico del estado, Seguro de enfermedad, Seguridad Social, SSI y beneficios para veteranos. Si bien la mayoría de las personas no pueden vivir solo de estos recursos, siguen siendo cruciales para determinar la calidad de vida en los años posteriores.
Con ese fin, el programa de seis partes se centró en los siguientes temas:
- Envejecimiento y Sociedad
- Transiciones de salud a medida que las personas envejecen
- Opciones de calidad de vida para adultos mayores
- Planificación financiera y patrimonial para mayores de 65 años
- Programas federales y estatales para la jubilación y la atención médica
- Ética esencial para trabajar con adultos mayores