Principales fondos indexados del S&P 500

El índice Standard & Poor's 500, o simplemente S&P 500, es un índice ponderado por capitalización de mercado de 500 empresas estadounidenses de gran capitalización que representan el 80% de las acciones estadounidenses por capitalización de mercado. Es ampliamente considerado como el mejor indicador de las acciones estadounidenses de gran capitalización y, a menudo, se lo denomina "el mercado" porque está compuesto por acciones que abarcan todos los sectores del mercado. Algunos de los S&P 500 Los componentes más grandes incluyen Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) y Facebook Inc. (pensión completa).

Hay muchos fondos cuya cartera de acciones está diseñada para rastrear las del S&P 500 debido a su popularidad como barómetro de los mercados de valores de EE. UU., incluidos los fondos mutuos y los fondos negociables en bolsa (ETF). El último tipo de fondo se diferencia de los fondos mutuos tradicionales en que cotizan en bolsas y se negocian durante todo el día como acciones ordinarias.

A continuación, analizamos los principales S&P 500 fondos indexados, uno con las tarifas más bajas y el otro con la mayor liquidez. Todos los datos a continuación corresponden al 3 de julio de 2021.

Fondo de índice S&P 500 de menor costo: Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX es un fondo mutuo. Debido a que los fondos de seguimiento de índices seguirán el desempeño del índice, uno de, si no el mayor determinante de los rendimientos a largo plazo, es cuánto cobra en comisiones.

• Ratio de gastos: 0,015%
• Rentabilidad 2020: 18,4%
• Rendimiento: 1,31%
• Activos bajo administración: $ 343.3 mil millones
• Inversión mínima: $ 0
• Fecha de inicio: Feb. 17 de 1988 (Fecha de lanzamiento de la clase de acciones: 4 de mayo de 2011)
• Compañía emisora: Fidelity

Finalista de menor costo: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

El fondo indexado S&P 500 de Schwab busca rastrear el rendimiento total del índice S&P 500. El fondo generalmente invierte al menos el 80% de sus activos netos (incluidos, a tal efecto, los préstamos con fines de inversión) en estas acciones; normalmente, el porcentaje real es considerablemente mayor. Por lo general, buscará replicar el rendimiento del índice dando la misma ponderación a una acción determinada que el índice.

• Ratio de gastos: 0,02%
• Rentabilidad 2020: 18,39%
• Rendimiento: 1,57%
• Activos bajo administración: $ 62,2 mil millones
• Inversión mínima: $ 0
• Fecha de lanzamiento: 19 de mayo de 1997
• Compañía emisora: Charles Schwab

Subcampeón de menor costo: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Vanguard era el fondo indexado original y todavía tiene los activos más grandes bajo administración, con más de $ 700 mil millones en sus acciones Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares, a julio de 2021. La inversión busca rastrear el desempeño de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de acciones de gran capitalización. El fondo emplea un enfoque de inversión indexado diseñado para rastrear el rendimiento del índice Standard & Poor's 500.

• Ratio de gastos: 0,04%
• Rentabilidad 2020: 18,25%
• Rendimiento: 1,33%
• Activos bajo administración: $ 739.5 mil millones
• Inversión mínima: $ 3,000
• Fecha de inicio: nov. 13, 2000
• Compañía emisora: Vanguard

Subcampeón de menor costo: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

También está en marcha la oferta de State Street, que también sigue de cerca el índice S&P 500. Este fondo, sin embargo, requiere una inversión mínima de $ 10,000.

• Ratio de gastos: 0,16%
• Rentabilidad 2020: 18,59%
• Rendimiento: 0,94%
• Activos bajo administración: $ 1.6 mil millones
• Inversión mínima: $ 10,000
• Fecha de inicio: dic. 30, 1992
• Compañía emisora: State Street

Fondo indexado más líquido S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY es un ETF, no un fondo mutuo, y ni siquiera es el ETF S&P 500 de menor costo. Sin embargo, es el fondo S&P 500 más líquido. La liquidez indica lo fácil que será negociar un ETF, ya que una mayor liquidez generalmente significa menores costos de negociación. Los costos de negociación no son una gran preocupación para las personas que desean mantener ETF a largo plazo, pero si está interesado en el comercio de ETF con frecuencia, es importante buscar fondos de alta liquidez para minimizar el comercio costos.

• Rentabilidad 2020: 18,23%
• Ratio de gastos: 0,095%
• Rendimiento anual de dividendos: 1.3%
• Activos bajo administración: $ 378.7 mil millones
• Fecha de inicio: Ene. 22, 1993
• Compañía emisora: State Street

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