FinCEN archiva acciones del banco sumidero

Un informe explosivo del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ), la organización detrás de la Documentos de Panamá investigación, revela el papel que jugaron las grandes instituciones financieras en el lavado de dinero de billones de dólares y sugiere que no están haciendo lo suficiente para detenerlo. Un tesoro de miles de "informes de actividad sospechosa" recuperados por Noticias de BuzzFeed y compartidos con reporteros de todo el mundo indican que los bancos globales han estado moviendo ciegamente asombrosas sumas de efectivo ilícito "para personajes sombríos y criminales redes que han sembrado el caos y socavado la democracia en todo el mundo "a pesar de las promesas hechas para fortalecer los controles y de que se les cobre miles de millones de dólares en multas en el pasado.

A continuación se muestra la clasificación de los 10 principales bancos por monto informado en los archivos de FinCEN. Las acciones de HSBC, Barclays y Standard Chartered cayeron hoy alrededor de un 5% en Londres. Las acciones de Société Générale también cayeron un 4,94% en París y Deutsche Bank cayó más de un 7% en Frankfurt. Las acciones de los gigantes estadounidenses JPMorgan Chase y Bank of New York Mellon estaban en rojo en las operaciones previas al mercado.

¿Qué son los archivos FinCEN?

La investigación de FinCEN Files incluye más de 2,100 informes de actividades sospechosas (SAR) presentados en su mayoría entre 2011 y 2017 que señalan más de $ 2 billones en transacciones potencialmente ilícitas. Son una pequeña fracción (0,02%) de los más de 12 millones presentados durante este período. Los SAR son documentos confidenciales creados por empleados de instituciones financieras (bancos, casas de cambio, corredores de valores, casinos) para alertar a los Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) sobre transacciones que no parecen del todo correctas. Luego, FinCEN comparte estos informes con las autoridades policiales, incluidos el FBI y el ICE.

¿Dónde han fracasado los bancos?

Los bancos pueden detener las transacciones si las encuentran sospechosas, pero la ley no está obligada a hacerlo. El informe detalla cómo se han quedado cortos al ser la primera línea de defensa contra el dinero sucio. Alega que han ayudado a mover dinero para todos, desde políticos corruptos y estafadores hasta narcotraficantes y organizaciones terroristas a pesar de las señales de alerta y las transacciones procesadas regularmente sin conocer a los propietarios finales del cuentas.

Además de no poder o no querer detener ellos mismos las transacciones riesgosas, los bancos también tardaron mucho en alertar a las autoridades. Si bien las reglas dicen que los RAS deben presentarse dentro de los 30 a 60 días una vez que se haya realizado una posible actividad delictiva. detectado, el informe señaló que hubo un lapso de tiempo medio de 166 días desde que se produjo la actividad sospechosa empezado. Barclays tuvo el peor desempeño entre los grandes bancos, y tomó una mediana de 1.205 días para presentar un informe desde el momento en que se llevaron a cabo las transacciones. Le siguieron JPMorgan (519 días), Standard Chartered (426) y Bank of New York Mellon (210) y Deutsche Bank (136). Este retraso puede deberse en parte a que los trabajadores de cumplimiento de los principales bancos a menudo recurren a búsquedas básicas de Google, dice el informe, y solo señalan las transacciones después de que surgen artículos de noticias negativos. ¿El dinero? Ya se fue para entonces.