Revisión de seguros de automóviles de Southern Farm Bureau 2022
Ventajas explicadas
- Programa de recompensas deducibles: El programa DriveDown permite a los clientes ahorrar en deducibles como recompensa por conducir con seguridad.
- Precios competitivos: En comparación con sus competidores, Southern Farm Bureau ofrece algunas de las tarifas más bajas.
- Actualizaciones de mensajes de texto para reclamos: El sistema de Southern Farm Bureau enviará actualizaciones de mensajes durante todo el proceso de reclamos.
Contras explicados
- Solo disponible en seis estados: Southern Farm Bureau solo opera en Arkansas, Colorado, Florida, Louisiana, Mississippi y Carolina del Sur.
- No se puede aplicar en línea: No existe la opción de solicitar cobertura en línea. Los compradores interesados deberán comprar por teléfono o en persona con un agente local.
- Algunas opiniones de clientes: Southern Farm Bureau no está clasificado por el experto de la industria J.D. Power.
Introducción
Southern Farm Bureau tiene su sede en Ridgeland, Mississippi, con seis oficinas estatales en el sureste. Ofrece bastantes tipos diferentes de
cobertura de seguro de auto, incluidos los conceptos básicos como colisión e integral, junto con otros como la cobertura de autos antiguos/clásicos.El servicio de Southern Farm tiene varias características interesantes, como una aplicación móvil, llamada MobileAgent, con acceso a la información de la cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana. También está NOTIFYME, un servicio de mensajes de texto en línea que enviará actualizaciones durante todo el proceso de reclamo. Con 12 descuentos, incluido DriveDown, los clientes tienen muchas oportunidades de ahorrar en sus facturas de seguros de automóviles.
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Resumen de la empresa
La compañía de seguros Southern Farm Bureau se formó en 1947. Aunque tiene su sede en Ridgeland, Mississippi, ofrece seguros en seis estados. Southern Farm Bureau ofrece cotizaciones gratuitas sin riesgo para seguros de automóviles, motocicletas, vehículos recreativos y vehículos todo terreno.
Los tipos de vehículos cubiertos incluyen automóviles privados de pasajeros, camionetas, vehículos agrícolas, vehículos comerciales livianos, casas rodantes y remolques para autocaravanas, remolques utilitarios, motocicletas, vehículos recreativos (ATV, vehículos de cuatro ruedas, carritos de golf, etc.) y camionetas y autocaravanas conchas
Tipos de Cobertura
Tenga en cuenta que algunos tipos y niveles de cobertura pueden variar según el estado.
Cobertura de colisión
Este tipo de cobertura proporcionará fondos si su vehículo resulta dañado por una colisión.
Cobertura completa
Si su vehículo se daña en un accidente sin colisión, la cobertura de colisión no se activará. En cambio, la cobertura integral ayuda a pagar la reparación o el reemplazo de un vehículo por esos tipos de daños, que incluyen incendio, robo y vandalismo. También cubre desastres naturales como tormentas de viento, tornados, granizo e incluso colisiones con animales.
Cobertura de responsabilidad
Este tipo de cobertura paga el costo de las lesiones o daños causados a un tercero durante un accidente. Las reparaciones de automóviles, los gastos médicos y los daños a la propiedad están cubiertos.
Cobertura de reembolso de gastos de viaje y alquiler
Si sufre un accidente y no puede conducir su vehículo debido a una pérdida cubierta, es posible que deba pagar un automóvil de reemplazo, el viaje, el alojamiento o las comidas. Esta es la cobertura que necesitará para obtener un reembolso en esa situación.
Protección contra lesiones personales
Este tipo de cobertura paga los costos médicos y funerarios si usted, su familia o sus pasajeros resultan heridos o mueren como resultado de un accidente. Esta cobertura también puede ofrecer ingresos por discapacidad a los beneficiarios sobrevivientes.
Cobertura de lesiones corporales para automovilistas sin seguro
Esta cobertura paga si se lesiona en un accidente con alguien que no tiene seguro, o si se lesiona por un atropello y fuga.
Cobertura de daños a la propiedad para motoristas sin seguro
Esta cobertura paga si su vehículo resulta dañado en un accidente con alguien que no tiene seguro, o por un atropello y fuga.
Cobertura de motorista con seguro insuficiente
Similar a la cobertura sin seguro, este plan ayuda a pagar si tiene un accidente con alguien que no tiene suficiente seguro para cubrir sus costos.
Cobertura de autos antiguos/clásicos
Este tipo de cobertura puede cubrir vehículos más antiguos con consideraciones de valor especiales. Cobertura de autos antiguos/clásicos permite a los clientes personalizar su cobertura integral o de colisión para satisfacer sus necesidades.
Cobertura de asistencia en carretera
Esta cobertura proporciona remolque y otros servicios de asistencia en carretera de emergencia para vehículos de pasajeros privados, casas rodantes y camiones agrícolas que tienen cobertura de colisión. El límite para automóviles privados de pasajeros es de $75 y el límite para casas rodantes y camiones agrícolas es de $500.
Descuentos
Southern Farm Bureau tiene varios descuentos en seguros de automóviles, que incluyen:
Descuentos de Pago y Lealtad
- Descuento de póliza para acompañante: Da a los clientes un crédito si aseguran sus autos y casas de pasajeros privados con Southern Farm Bureau.
- Descuento por fidelidad del cliente: Se aplica cuando un cliente ha estado asegurado con Southern Farm Bureau durante más de dos años.
- Descuento por responsabilidad financiera: Disponible si un cliente no ha perdido un pago de fondos en los últimos tres años.
- Descuento de Cobertura Continua: Para clientes que no han tenido interrupciones en la cobertura en los últimos tres años.
Hábitos de conducción y descuentos por historial
- Descuento en formación de conductores: Los conductores calificados menores de 22 años pueden obtener un descuento en las primas.
- Descuento por manejo defensivo: Disponible con la finalización de un curso de manejo defensivo certificado por el departamento estatal de vehículos motorizados del cliente.
- Descuento por experiencia en reclamaciones: Reducirá las primas si el conductor no tiene accidentes imputables.
- Descuento de puntaje de seguro: Puede obtener este descuento manteniendo un puntaje de seguro favorable.
Otros descuentos
- Buenos descuentos para estudiantes: Los estudiantes de tiempo completo que tengan 16 años o más pueden calificar para una reducción de la prima.
- Descuentos de posgrado: Disponible para graduados de un colegio o universidad de cuatro años. Los solicitantes deben ser menores de 25 años y tener una calificación acumulada de "B" o mejor.
- Descuento Granja: Puede calificar para este descuento si usa un vehículo de pasajeros privado para el trabajo agrícola.
- Bajar: Los conductores prudentes pueden ahorrar aún más dinero en deducibles si se registran en DriveDown a través de la aplicación MobileAgent de Southern Farm Bureau. Una vez registrado, le pedirá que descargue la aplicación Routely, que registrará los viajes en su vehículo. Los clientes pueden ganar un 5% después de su primer viaje.
Opciones de pago
Southern Farm Bureau tiene varias formas diferentes de pagar una factura.
| Método de pago | Detalles |
|---|---|
| En línea | Se aceptan Mastercard, Visa, Discover, tarjeta de débito de cajero automático y cheque electrónico. |
| Teléfono | Arkansas: 1-800-529-2304 Colorado: 1-800-315-5998 Luisiana: 1-800-231-2021 Florida: Inicie sesión para buscar contacto información Mississippi: Inicie sesión para encontrar información de contacto Carolina del Sur: Inicie sesión para encontrar contacto información |
| En persona | Deje el pago en una oficina local de Farm Bureau. |
| Correo | Si se acepta, las direcciones para pagos por correo se pueden encontrar en el sitio web de cada sucursal. |
Índice de siniestralidad
Southern Farm Bureau tiene un índice de siniestralidad del 70,32%. Él siniestralidad de una compañía de seguros compara las pérdidas de la empresa con las primas ganadas; este porcentaje puede indicar si una empresa está o no en dificultades financieras. Es menos probable que una compañía de seguros en dificultades financieras pague las reclamaciones. El índice de pérdidas de Southern Farm Bureau es estándar para la industria, lo que indica que a la empresa le está yendo bien.
Otras características
Southern Farm Bureau ofrece varias otras características que vale la pena mencionar, que incluyen:
- Aplicación de agente móvil: Acceso las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a la información de la cuenta. Las características incluyen la revisión de políticas, la presentación de un reclamo, el contacto con un agente local y la solicitud de asistencia en carretera de emergencia.
- Cotizaciones en línea: Envíe alguna información personal para obtener una cotización de seguro en línea gratis.
- NOTIFICARME: El sistema de mensajes de texto de Southern Farm Bureau actualiza a los clientes regularmente durante todo el proceso de reclamos.
Servicio al Cliente
Southern Farm Bureau tiene una línea directa disponible para presentar un reclamo o solicitar asistencia en la carretera: 1-866-275-7322. También tiene un formulario de “Contáctenos” para hacer preguntas, hacer comentarios u obtener información sobre productos.
Cada sucursal también tiene su propia información de contacto.
| Sucursal | Número de teléfono | Formulario de contacto | Inicio de sesión en el sitio web |
|---|---|---|---|
| Arkansas | 1-866-275-7322 | https://afbic.com/contact-us/ | https://ssl.afbic.com/PolicyholderInquiry/login.aspx |
| Florida | 1-866-275-7322 | https://floridafarmbureau.com/about/contact-us/ | https://apps.floridafarmbureau.com/CustomerPortal/Login.aspx? nullLoginSession=Verdadero |
| Luisiana | 1-855-325-6697 | https://apps.lafarmbureau.com/Contact-us/ | https://my.lafarmbureau.com/Account/Login |
| Colorado | 1-800-315-5998 | https://cfbinsurance.com/about/contact-us/ | https://secure.cfbinsurance.com/(S(r5j0uqrosyr52ihl51ytgpjr))/profile_login.aspx |
| Misisipí | 1-800-227-8244 | https://msfbins.com/about/contact-us/ | https://my.msfbins.com/Account/AccountLogin.aspx |
| Carolina del Sur | 1-800-799-7500 | https://www.scfbins.com/contact | https://scfbins.com/scfbins/secure/login/memberlogin.aspx |
Comuníquese con un agente si tiene preguntas sobre membresía, políticas, facturación o reclamos, o para recibir una cotización de seguro.
La satisfacción del cliente
Southern Farm Bureau tiene críticas positivas de los clientes, así como sólidas calificaciones financieras, lo que da como resultado la confianza del consumidor y la satisfacción con la empresa.
Calificaciones de satisfacción
Southern Farm Bureau no está clasificada por J.D. Power, pero tiene una calificación AM Best de A+ (Superior). AM Best otorga calificaciones con letras a las compañías de seguros en función de su solidez financiera, lo que ayuda a los clientes a sentirse seguros de que se cumplirán sus reclamaciones. Una calificación A+ es solo un paso por debajo de la puntuación más alta de A++.
Índice de quejas
Las quejas de los clientes sobre las aseguradoras son recopiladas por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). Establece el promedio de la industria en 1.0; Southern Farm Bureau tiene un índice de quejas de 0.311. Esto significa que Southern Farm Bureau tiene muchas menos quejas que la compañía de seguros promedio de su tamaño.
Administración de cuentas
Southern Farm Bureau ofrece la aplicación MobileAgent, que permite a los clientes acceder a la información de su cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Las funciones de la aplicación incluyen la revisión de políticas, la realización de reclamaciones, el contacto con un agente local y la solicitud de asistencia en carretera. La administración de la cuenta también se puede realizar comunicándose con la empresa por teléfono o correo electrónico, o iniciando sesión en su cuenta en línea.
Si ha realizado un reclamo con Southern Farm Bureau, puede optar por recibir actualizaciones de mensajes de texto a través de su programa NOTIFYME.
Cómo se compara Southern Farm Bureau con otras compañías de seguros de automóviles
Southern Farm Bureau tiene precios atractivos en comparación con su competencia. En comparación con otras 10 empresas que también ofrecen cobertura en los seis estados en los que opera, Southern Farm Bureau tuvo las cuartas tasas más bajas para Carolina del Sur y Mississippi, la segunda más baja para Arizona y la más baja para Luisiana.
Southern Farm Bureau tiene una prima anual promedio de $1,640, la cuarta más barata de las 25 compañías comparadas. Sin embargo, dado que solo opera en un puñado de estados, la mayoría de las personas no podrán aprovechar esas tarifas bajas.
Si vive en uno de los seis estados atendidos por Southern Farm Bureau, podría obtener un seguro de automóvil mucho peor. Tiene algunas de las tarifas más bajas (aunque no las más bajas), junto con excelentes calificaciones de satisfacción del consumidor en todos los ámbitos.
La principal desventaja de trabajar con esta compañía es que no puede solicitar cobertura en línea. Deberá tomarse la molestia de hablar con un agente, ya sea en persona o por teléfono. Pero si Southern Farm Bureau ofrece seguros en su área, merece un lugar en su lista de favoritos.
Metodología
Investopedia se compromete a proporcionar a los lectores revisiones imparciales y completas de las compañías de seguros de automóviles. Todas nuestras revisiones se basan en una investigación y un análisis exhaustivos de la cobertura, el servicio al cliente, los precios, los años en el negocio, la acreditación y más de cada empresa. Para calificar a los proveedores, desarrollamos un metodología de revisión de seguros de automóviles que compara los tipos de cobertura de seguro de auto, características adicionales, descuentos, administración de cuentas y otras características.