Un día en la vida de un analista financiero

Entre las opciones de carrera más rigurosas, pero gratificantes, en el servicios financieros industria es la de un analista financiero. Pero, ¿qué hace exactamente un analista financiero a diario? La respuesta a esa pregunta depende en gran medida del nivel de experiencia del analista.

Si bien los analistas más jóvenes tienden a recopilar muchos datos, modelamiento financieroy mantenimiento de hojas de cálculo, los analistas más experimentados tienden a dedicar tiempo a desarrollar tesis de inversión, hablar con los equipos de gestión de la empresa y otros inversores, e ideas de marketing (si están en el lado de la venta). Echemos un vistazo más de cerca a un día en la vida de un analista financiero junior y senior.

Analista junior: 0-3 años de experiencia

Durante los primeros años de una carrera de analista financiero, pueden esperar dedicar la mayor parte de su tiempo a recopilar datos relevantes, actualizar hojas de cálculo comparativas y modelos financieros, y leer las noticias relevantes y las publicaciones de la industria. El objetivo de estas actividades es desarrollar un conocimiento fundamental sólido de un negocio, sector o industria en particular.

Además, muchos analistas más jóvenes dedican una parte de su tiempo a estudiar para exámenes profesionales y de licencia, como el Analista financiero autorizado (CFA) exámenes, y Serie 7 y Serie 63 Licencias. Si bien los títulos de los puestos varían de una empresa a otra, el título de "analista junior" se usa generalmente para describir a un analista financiero que tiene menos de tres años de experiencia.

Analista senior: más de 3 años de experiencia

Una vez que un analista junior alcanza un cierto nivel de experiencia en la industria y desarrolla una experiencia razonablemente sólida red de contactos, sus responsabilidades profesionales evolucionan hacia el uso de datos para desarrollar una inversión opinión. Además, un analista senior dedica bastante tiempo a desarrollar relaciones con los contactos de la industria y la empresa y a comercializar el trabajo del equipo. La tutoría también es un componente importante de las responsabilidades diarias de un analista senior.

A pesar de las diferencias en el análisis de un analista junior y senior responsabilidades profesionales, hay similitudes en los flujos de su época. A continuación, le presentamos un día en la vida de un analista financiero.

Un día en la vida de un analista financiero

05:30 am.—Consultar noticias relevantes
Analista junior y senior:Consulte las noticias para ver si ha habido algún comunicado de prensa de la noche a la mañana relacionado con el universo de cobertura del equipo, o si ha habido algún evento que mueva el mercado.

6:00 am.—Apagar incendios
Analista junior: Si hay noticias relevantes en la cinta, un analista junior normalmente alertaría al analista senior además de actualizar los archivos de datos y las hojas de cálculo relevantes.

Analista Superior: Si hay noticias en la cinta, el analista senior determina si afecta o no las opiniones de inversión del analista, y cuánta acción se debe tomar con esta noticia. Si no hay noticias en la cinta, la mañana del analista senior puede implicar hablar en la reunión matutina de la empresa o reunirse con clientes institucionales o miembros del equipo de gestión de una empresa.

7 a.m.—Reuniones matutinas
Analista junior:Muchos operaciones del lado de la venta y del lado de la compra Facilitar una reunión matutina diaria interna en la que se discutan los puntos clave de la investigación de los analistas. Por lo general, se alienta a los analistas junior a asistir a esta reunión, ya que amplía su base de conocimientos, entre otros beneficios.

Analista Superior: Si un analista senior presenta una idea de inversión a la empresa, el analista podría hacerlo durante la reunión matutina de la empresa. Alternativamente, el analista senior podría reunirse con los clientes o la gerencia de la empresa.

08 a.m.—Check-ins
Analista junior y senior:El contacto regular con otros miembros del equipo en toda la firma asegura que las ideas de un analista sean bien conocidas y comprendidas. De 9:00 a.m. a 11:00 p.m. puede ser una combinación de marketing, hacer conexiones, actualizar la investigación y trabajar en proyectos a largo plazo, entre otras cosas.

9:00 a.m. — Reuniones
Analista junior y senior: Participe en una reunión de equipo con los miembros del equipo.

10:00 a.m. — Actualizaciones, llamadas
Analista junior: Actualizar diapositiva de marketing plataforma antes del viaje de marketing del analista senior. Entregue el mazo a otros miembros del equipo para que lo revisen.

Analista Superior:Conferencia telefónica con el equipo directivo de la empresa para aclarar algunos puntos sobre la modelo de negocio y programar una visita de inversionistas a un centro de distribución. Asiste a la reunión interna. Revisar logística para un roadshow sin acuerdo.

12:00 p.m. — Almuerzo
Analista junior: Reúnase con un mentor durante el almuerzo.

Analista Superior: Almuerzo con contacto (s) de la industria.

1:30 p.m. — Investigación, revisión
Analista junior: Preparar nota de investigación plantilla antes de la publicación de ganancias.

Analista Superior: Revise el trabajo del analista junior y ofrezca comentarios constructivos.

2:30 p.m. — Más actualizaciones, llamadas
Analista junior: Realice los cambios recomendados en la presentación de diapositivas de marketing.

Analista Superior: Llame a los clientes con lo último ideas de inversión.

3:30 p.m. — Revisiones, llamadas
Analista junior: Revisar conferencia transcripciones y publicación de resultados del trimestre anterior antes de la publicación de resultados.

Analista Superior: Continuar llamando a los clientes; registrarse con Escritorio de comercio con respecto al volumen de negociación inusualmente alto en una acción en particular.

5:00 p.m. — Actualizaciones, revisiones
Analista junior: Se publica un informe de ganancias; por lo tanto, el analista junior debe actualizar el modelo financiero del equipo y la plantilla de notas de investigación utilizando datos de la publicación de resultados. Luego, el analista junior debe preparar preguntas para el equipo directivo de la empresa. Cualquier punto destacado contenido en el presione soltar debe ser señalado al analista senior y al equipo.

Analista Superior: Revise el informe de ganancias en busca de puntos importantes. Póngase en contacto con el equipo de gestión para aclarar cualquier duda. Determine el efecto de la publicación de resultados en la opinión de inversión del analista.

8:00 p.m. — Más actualizaciones, reseñas
Analista junior: Envíe la nota de investigación actualizada y el modelo financiero al analista senior para su revisión. Realice los cambios necesarios.

Analista Superior: Revise la nota de investigación y el modelo. Realice cambios matizados según sea necesario.

9:00 p.m. — Finalizar el trabajo
Analista junior: Envíe la nota de investigación editada y aprobada a los analistas supervisores para su aprobación.

Analista Superior: Desarrolle puntos de conversación para la reunión de mañana por la mañana. Revise las listas de llamadas de los clientes, ya que las llamadas deberán realizarse temprano en la mañana.

10:30 p.m.—
Analista junior:Se publica la nota. Haga los preparativos para que un analista senior hable durante la reunión de la mañana del día siguiente.

Analista Superior: Tan pronto como se publique la nota, prepare un buzón de voz para distribuirlo a ciertos clientes.

11:00 p.m. — Luces apagadas
Fin del día.

Línea de fondo

El flujo y reflujo de las actividades diarias de un analista depende de factores como las ganancias calendario, el calendario de marketing del analista senior y si hay o no proyectos de investigación en Progreso. En términos generales, un día en la vida de un analista junior o senior puede ser muy Laborioso. Sin embargo, la recompensa es una carrera desafiante y (potencialmente) gratificante desde el punto de vista financiero.