Los clientes financieros buscan un mejor servicio, asesoramiento sólido
Los consumidores esperan una mejor orientación financiera en una economía en apuros.
Una economía difícil y una inflación creciente han sembrado la insatisfacción entre los consumidores que quieren más personalizados servicio de bancos y asesores financieros, impulsándolos a buscar opciones que ofrezcan más seguridad y guía.
Conclusiones clave
- Los consumidores esperan un servicio personalizado y un buen asesoramiento sobre planificación financiera.
- Menos de una cuarta parte de los clientes bancarios han recibido asesoramiento u orientación financiera en el último año.
- Un poco más de la mitad de los clientes de gestión patrimonial recibieron consejos útiles.
- La caída en la satisfacción ha llevado a los consumidores a buscar un servicio más personalizado en la gestión de patrimonio y la banca.
La salud financiera del consumidor disminuyó nueve puntos el año pasado, y solo el 21% de los clientes bancarios informaron haber recibido algún consejo u orientación durante el año pasado, según una encuesta de J.D. Power.
A los asesores financieros no les está yendo mejor: las tasas de los asesores de inversiones de servicio completo se desploman 17 puntos. Solo el 56% de los clientes de gestión patrimonial de servicio completo con planes financieros dicen que están recibiendo asesoramiento integral de su asesor.
Los inversores más jóvenes comparan precios
Es más probable que la Generación Z y los Millennials cambien de compañía en los próximos 12 meses y probablemente ya estén trabajando con una firma de inversión secundaria. Alrededor del 27% de los inversores más jóvenes dicen que cambiarán o probablemente cambiarán de asesor, mientras que el 49% dice que ya está trabajando con firmas de inversión secundarias.
“Esto apunta a un problema sistémico en nuestra industria: las propuestas de valor de los asesores basadas en el rendimiento de las inversiones”, dijo Tom Rieman, director de soluciones patrimoniales de J.D. Power. “Los asesores no pueden controlar los flujos y reflujos del mercado, pero los buenos ayudan a sus clientes a planificar sus mejores futuros y entregar valor en forma de asesoramiento integral que debe brillar en todos los mercados condiciones."
En la industria bancaria, un promedio del 30% de los clientes de los bancos primarios han transferido más de un tercio de sus depósitos a bancos secundarios en busca de tasas de interés más altas.
“Es un momento increíblemente delicado tanto para los clientes bancarios como para las instituciones financieras, y la necesidad de confianza entre estos dos nunca ha sido más pronunciado”, dijo Jennifer White, directora sénior de inteligencia bancaria y de pagos de J.D. Fuerza. “Aunque nuestro estudio se realizó antes de la reciente crisis bancaria de alto perfil, la difícil situación económica Las condiciones que contribuyeron a las quiebras de Silicon Valley Bank y Signature Bank se han estado construyendo durante bastante a veces."
Los clientes buscan sentir que su dinero está seguro y protegido, especialmente porque parece que se avecinan tiempos económicos difíciles, dijo.
Los consumidores esperan más
El estudio de J.D. Power clasificó al U.S. Bank (USB) primero por tercer año consecutivo, Chase (JPM) en segundo lugar y Wintrust Community Bank en tercer lugar por segundo año consecutivo. Consumidores perdidos fe en los bancos más pequeños tras el colapso del Silicon Valley Bank, optando por mover dinero a bancos más grandes que ofrecen más seguridad.
Los inversores también buscan mejores opciones. Según J.D. Power, Charles Schwab (SCHW) ganó el ranking de asesores patrimoniales, pero aún tuvo problemas al comienzo de la turbulencia bancaria. UBS (UBS) ocupó el segundo lugar y Fidelity el tercero, lo que podría deberse en parte a su reciente oferta de comercio criptográfico para inversores
