Las 5 mejores familias de fondos

Hoy en día, existen tantas opciones de inversión diferentes que puede resultar difícil saber por dónde empezar. Solo en los EE. UU., Hay 800 familias de fondos con aproximadamente $ 23.2 billones invertidos en fondos abiertos de EE. UU. los fondos de inversión y fondos cotizados en bolsa (ETF). Sin embargo, ciertas familias de fondos ofrecen constantemente costos más bajos, mayor variedad y opciones más innovadoras. Aunque hay muchas opciones excelentes, estas cinco familias de fondos líderes tienen lo que la mayoría de la gente quiere.

A continuación se muestran las cinco familias de fondos principales clasificadas por activos totales bajo administración (AUM), a partir de dic. 31, 2020.

1. Vanguardia

Activos bajo administración (AUM): $ 6,151 mil millones
Número de fondos en la familia: 184
Entradas netas en 2020: 140,6 mil millones de dólares

Vanguard Group es el mayor administrador de activos minoristas del mundo. La empresa con sede en Pensilvania fue fundada por el difunto John C. Bogle

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, el legendario inversor que, en 1976, lanzó el primer fondo indexado comercializado para inversores minoristas: el fondo Vanguard 500. Vanguard ofrece una amplia gama de fondos mutuos y ETF para adaptarse a una variedad de estilos y objetivos de inversión. Además del fondo de índice minorista original, Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX), otros fondos notables ofrecidos por Vanguard incluyen el Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) y el Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

2. BlackRock / iShares

Activos bajo administración (AUM): $ 2,342 mil millones
Número de fondos en la familia: 525
Entradas netas en 2020: $ 138.4 mil millones

Roca Negra es, según algunas medidas, considerado el administrador de activos más grande del mundo. La empresa con sede en Nueva York es mejor conocida por su iShares línea de ETF, que ofrece a los inversores una forma flexible y económica de ganar exposición a varios segmentos del mercado. Ya sea que esté buscando invertir en países específicos o en metales preciosos, generalmente hay un ETF de iShares disponible. Algunos fondos notables ofrecidos por BlackRock incluyen el ETF iShares Core S&P 500 (IVV), el ETF iShares MSCI EAFE (EFA) y el ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG).

3. Fidelidad

Activos bajo administración (AUM): $ 2,167 mil millones
Número de fondos en la familia: 483
Entradas netas en 2020: $ 9.6 mil millones

Fidelity es otra empresa líder en gestión de inversiones. Su ascenso a la prominencia se ha visto impulsado por el éxito en la selección de valores de sus fondos mutuos y su capacidad para adaptarse a las preferencias de los inversores. La firma con sede en Massachusetts presta servicios a 38 millones de inversores individuales. Algunos de sus fondos notables incluyen Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) y Fidelity Contrafund (FCNTX).

4. Fondos Americanos

Activos bajo administración (AUM): $ 2,037 mil millones
Número de fondos en la familia: 75
Entradas netas en 2020: - $ 32.000 millones

Fondos Americanos, un gigante en el mundo de los fondos mutuos, es una división de Capital Group, con sede en California, uno de los administradores de activos más grandes de los Estados Unidos American Funds ofrece a los inversores opciones en las clases de renta variable, renta accionaria, asignación de activos y renta fija fondos. Algunos de sus notables fondos con una larga trayectoria incluyen la American Funds Investment Company of America (AIVSX), el American Funds American Mutual Fund (AMRMX) y el American Funds Bond Fund of America (ABNDX).

5. State Street / SPDR

Activos bajo administración (AUM): $ 870 mil millones
Número de fondos en la familia: 181
Entradas netas en 2020 (en $ B): $ 34.7 mil millones

State Street Global Advisors es la división de gestión de activos de State Street Corp., con sede en Massachusetts, una de las gestoras de activos institucionales más grandes del mundo. La compañía es conocida por crear el primer ETF del mundo en 1993. A lo largo de los años, ha desarrollado su Familia de ETFs SPDR, que implementan estrategias tanto activas como indexadas en una gama de diferentes clases de activos. Algunos de sus fondos destacados incluyen SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPIAR), Acciones SPDR Gold (GLD), y el Fondo SPDR del Sector de Selección de Tecnología (XLK).

La línea de fondo

Las cinco familias de fondos principales enumeradas anteriormente brindan a los inversores una variedad de opciones que se adaptan a una variedad de estilos y objetivos de inversión. Es probable que la mayoría de los inversores encuentren un fondo entre estos cinco que se adapte a sus necesidades de inversión, ya sean de bajo coste, liquidez, gestión activa o pasiva o una clase de activo específica. Además, recuerde que no es necesario quedarse con una sola familia de fondos. Los inversores pueden elegir entre los fondos de estas familias principales o elegir otras opciones. Las mejores inversiones son aquellas con las que se puede vivir a largo plazo.