GenZ quiere invertir de acuerdo con sus valores, pero la economía lo está dificultando

La inflación, el aumento de las tasas de interés y los altos costos de la matrícula universitaria y las viviendas han tenido un profundo impacto en la Generación Z y en la forma en que abordan las inversiones, según una nueva encuesta del U.S. Bank.

Los miembros de la Generación Z, cuyas edades oscilan entre los 18 y los 26 años, son más propensos a comparar su progreso financiero a otros, como sus padres, las personas que ven en las redes sociales y las personas que están mejor que ellos son.

Las generaciones más jóvenes han heredado un mundo diferente al de las generaciones anteriores, dijo Gunjan Kedia, vicepresidente de Banca Patrimonial, Corporativa, Comercial e Institucional de U.S. Bank en un comunicado. Desde 1980, la matrícula universitaria ha aumentado un 169 %, el precio promedio de la vivienda aumentó un 540 % y la deuda promedio de los préstamos estudiantiles ahora es de $37,000, dijo.

“No es de extrañar que no estén seguros de comenzar un viaje de inversión”, dijo Kedia en un comunicado. “Pero a pesar de estos vientos en contra, les apasiona invertir en causas en las que creen y buscan orientación financiera”.

La mayoría de los inversores de la Generación Z y Millenial dicen que las publicaciones en las redes sociales y las personas influyentes hacen que invertir parezca fácil, pero eso no es necesariamente traduciéndose a sus propias vidas, donde el 73 % de la Generación Z y el 70 % de los Millenials de entre 27 y 42 años de edad aún no saben por dónde ni cómo empezar invertir

Los inversores de la Generación Z también están muy motivados por el éxito, las experiencias, las pasiones y la búsqueda de oportunidades e intereses personales. Mientras que los Boomers asocian principalmente la riqueza con la seguridad financiera y la estabilidad para su futuro. Los inversores de todas las generaciones priorizan la seguridad financiera como el principal motivador.

La encuesta encontró que las generaciones más jóvenes están dispuestas a aceptar rendimientos más bajos de sus inversiones si se alinea con sus valores y creencias. Por separado, el 65 % de la Generación Z y el 59 % de los Millenials están motivados por las ganancias financieras e invierten apasionadamente en apoyar las causas que les importan. Solo el 45 % de la Generación X y el 30 % de los Boomers están motivados para invertir en causas que les interesan.

Más de la mitad de los inversores activos de la generación Z y la generación del milenio dicen que solo invertirán en empresas que adopten una postura pública sobre ciertos temas, frente al 38 % de la generación X y el 28 % de los boomers.

Las generaciones más jóvenes están listas para poner su dinero donde está su boca, incluso si eso significa que tendrán menos. Más de 8 de cada 10 aspirantes a inversionistas, Gen Z y Millenials, dicen que aceptarían una tasa por debajo del 11,9 % en su inversión, menos que el rendimiento promedio del S&P 500, para respaldar las inversiones en las que creen.

A través de generaciones, la encuesta encontró que los inversionistas están adaptando activamente sus estrategias de inversión en respuesta al clima económico. Las principales preocupaciones entre los inversores activos incluyen la inflación, la recesión, el aumento de las tasas de interés, la falta de dinero del Seguro Social y el colapso del dólar estadounidense.

Más de dos tercios de los aspirantes a inversores sienten emociones negativas cuando piensan en comenzar sus viajes de inversión, citando sentimientos de estar abrumados por todo lo que sucede en el mundo y los eventos económicos recientes que los hacen cuestionar qué enfoque de inversión llevar.

Más de 1 de cada 4 inversores activos dicen que dudan de poder alcanzar sus objetivos de inversión.

La encuesta del U.S. Bank extrajo datos de 3000 inversores activos y 1000 aspirantes de todas las generaciones. La encuesta se realizó del 12 al 24 de mayo.