Wall Street enfrenta casi $ 2 mil millones en multas por mantenimiento de registros

El Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y el Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) han impuesto más de $1.8 mil millones en multas a varios mundo financiero empresas por fallas en el mantenimiento de registros. La acción de la SEC se dirige a 16 empresas, 11 de las cuales acordaron pagar un monto combinado de $1,100 millones. La acción de la CFTC cubre 11 instituciones, con multas totales que superan los $710 millones.

La SEC dice en su anuncio que ha habido "fallas generalizadas y prolongadas por parte de las empresas y sus empleados para mantener y preservar comunicaciones electrónicas". La CFTC indica que las 11 empresas objeto de su acción han sido culpables de "no mantener, preservar o producir registros que debían mantenerse según los requisitos de mantenimiento de registros de la CFTC, y no supervisar diligentemente los asuntos relacionados con sus negocios como CFTC registrantes".

Objetivos de la Acción SEC

La SEC multó a cada una de estas ocho empresas, incluidas cinco afiliadas, con $125 millones cada una:

• Barclays Capital Inc.
• BofA Securities Inc., junto con Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc.
• Citigroup Global Markets Inc.
• Credit Suisse Securities (EE. UU.) LLC
• Deutsche Bank Securities Inc., junto con DWS Distributors Inc. y DWS Investment Management Americas, Inc.
• Goldman Sachs & Co. LLC
• Morgan Stanley & Co. LLC, junto con Morgan Stanley Smith Barney LLC
• UBS Securities LLC, junto con UBS Financial Services Inc.

Además, se están evaluando multas de $50 millones para Jefferies LLC y Nomura Securities International, Inc. Mientras tanto, Cantor Fitzgerald & Co. acordó pagar una multa de $10 millones.

Objetivos de la Acción de la CFTC

Las 11 firmas multadas por la CFTC, y sus respectivas sanciones, son:

• Bank of America (Banco de América, NA; BofA Securities, Inc.; y Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, que se registró como FCM hasta mayo de 2019 y actualmente está registrado como corredor introductor), $100 millones
• Barclays (Barclays Bank, PLC y Barclays Capital Inc.), $75 millones
• Cantor Fitzgerald (Cantor Fitzgerald & Co.), $6 millones
• Citi (Citibank, NA; Citigroup Energy Inc.; y Citigroup Global Markets Inc.), $75 millones
• Credit Suisse (Credit Suisse International y Credit Suisse Securities (USA) LLC), $75 millones
• Deutsche Bank (Deutsche Bank AG y Deutsche Bank Securities Inc.), $75 millones
• Goldman Sachs (Goldman Sachs & Co. LLC f/k/a Goldman Sachs & Co.), $75 millones
• Jefferies (Jefferies Financial Services, Inc. y Jefferies LLC), $30 millones
• Morgan Stanley (Morgan Stanley & Co. LLC; Morgan Stanley Capital Services LLC; Morgan Stanley Capital Group Inc.; y Morgan Stanley Bank, N.A.), $75 millones
• Nomura (Nomura Global Financial Products Inc.; Nomura Securities International, Inc.; y Nomura International PLC), 50 millones de dólares
• UBS (UBS AG; UBS Servicios Financieros, Inc.; y UBS Securities LLC), $75 millones

Tenga en cuenta que, si bien el comunicado de prensa de la CFTC indica que se han impuesto más de $710 millones en multas contra estas 11 empresas, las cifras anteriores suman solo $661 millones.

El problema de la mensajería de texto

La investigación de la SEC "descubrió comunicaciones generalizadas fuera del canal". Más específicamente: "Desde enero de 2018 hasta septiembre 2021, los empleados de las firmas se comunicaban rutinariamente sobre asuntos comerciales utilizando aplicaciones de mensajería de texto en su cuenta personal. dispositivos. Las empresas no mantuvieron ni preservaron la gran mayoría de estas comunicaciones fuera del canal, en violación de las leyes federales de valores".

El comunicado de prensa de la CFTC indica que cada una de las 11 empresas a las que se dirigió: "no logró detener a sus empleados, incluidos los de niveles superiores, de comunicarse tanto interna como externamente utilizando métodos de comunicación no aprobados, incluidos los mensajes enviados a través de mensajes de texto personales, WhatsApp o Señal". Además, dice la CFTC, estas empresas "generalmente no mantuvieron ni preservaron estas comunicaciones escritas", que se les exigió hacer.

Pagar las multas no es el final de la línea para los bancos involucrados. Varios de ellos, incluidos Citigroup Inc y Goldman Sachs Group Inc., deben ahora contratar cumplimiento consultores para garantizar comunicaciones adecuadas relacionadas con el trabajo, incluidas las telefónicas, según Bloomberg.