Definición de fondo de riesgo objetivo
¿Qué es un fondo de riesgo objetivo?
Un fondo de riesgo objetivo es un tipo de fondo de inversión con una cartera asignación de activos que contiene una mezcla diversificada de acciones, bonos y otras inversiones para crear un perfil de riesgo. El administrador del fondo de un fondo de riesgo objetivo es responsable de supervisar todos los valores de propiedad dentro el fondo para garantizar que el nivel de riesgo no sea mayor o menor que el riesgo objetivo del fondo exposición.
Conclusiones clave
- Los fondos de riesgo objetivo buscan establecer y mantener un nivel específico de exposición al riesgo en su cartera a lo largo del tiempo.
- Estos a menudo se etiquetan de exposición de riesgo "conservadora" a "agresiva", donde un inversor puede elegir el perfil de riesgo que mejor se adapte a ellos.
- A diferencia de los fondos con fecha objetivo que reducen el riesgo con el tiempo, los fondos con riesgo objetivo generalmente mantienen su nivel de riesgo indefinidamente.
Comprensión de los fondos de riesgo objetivo
Los fondos de riesgo objetivo generalmente se etiquetan a sí mismos como, por ejemplo, "conservadores", "riesgo moderado" o "agresivo" en términos de su exposición al riesgo para que los inversores puedan controlar el riesgo objetivo nivel. Independientemente de la etiqueta que se aplique, la intención es ofrecer un nivel relativamente constante de exposición al riesgo a los inversores.
Los fondos de riesgo objetivo permiten a los inversores ajustar su nivel de exposición al riesgo a lo largo de sus vidas. Estos fondos pueden tener una camino de planeo que cambia la exposición al riesgo objetivo con el tiempo. A menudo, los inversores apuntan a un mayor riesgo o volatilidad cuando son jóvenes, pero buscan reducir su exposición al riesgo a medida que envejecen y se acercan a la jubilación.
El administrador de un fondo de riesgo objetivo es responsable de garantizar que el nivel de exposición al riesgo del fondo sea el objetivo y las comisiones cobradas por Operar el fondo (además de las tarifas cobradas por los fondos mutuos que pertenecen al fondo de riesgo objetivo) es una compensación por el valor agregado. Servicio.
Fondos de riesgo objetivo vs. Fondos con fecha objetivo
A fondo con fecha objetivo es un fondo ofrecido por una compañía de inversión que busca aumentar los activos durante un período de tiempo específico para un objetivo específico. Los fondos con fecha objetivo generalmente se nombran por el año en el que el inversionista planea comenzar a utilizar los activos. Los fondos están estructurados para abordar una necesidad de capital en alguna fecha futura, como la jubilación. La asignación de activos de un fondo con fecha objetivo es, por lo tanto, una función del período de tiempo especificado disponible para cumplir con el objetivo de inversión deseado. La tolerancia al riesgo de un fondo con fecha objetivo se vuelve más conservadora a medida que se acerca a su fecha objetivo.
Cómo funcionan los fondos de riesgo objetivo
Los fondos de riesgo objetivo también ofrecen a los inversores individuales la oportunidad de obtener una combinación bien diversificada de acciones y bonos en una sola fondo de inversión. Los fondos de riesgo objetivo crean una combinación de acciones y bonos que se alinean con un nivel de riesgo objetivo. Un fondo de riesgo objetivo agresivo puede invertir entre el 75 y el 100 por ciento de sus activos en acciones (con activos restantes en bonos), mientras que un fondo de riesgo objetivo conservador podría tener el activo opuesto mezcla. Normalmente, los inversores invierten su dinero en fondos de riesgo objetivo más agresivos al principio de sus ciclos de vida de inversión y se centran en crecer sus activos, mientras que los inversores mayores tienden a moverse hacia asignaciones más conservadoras para proteger sus activos a medida que crece la jubilación más cerca.
