Definición de Certificado de Inversión Claritas

¿Qué es el Programa de Certificados de Inversión de Claritas?

El Instituto CFA ofrece un tercer programa, además del Analista financiero autorizado (CFA), el estándar de oro para los profesionales involucrados en la toma de decisiones de inversión, y la Certificado en Medición del Desempeño de Inversiones (CIPM).

El Certificado de Inversión Claritas se lanzó el 20 de mayo de 2013 en la 66ª Conferencia Anual del CFA Institute en Singapur. El programa fue desarrollado por el CFA Institute durante dos años como parte de un llamado a la acción global para que los participantes de la industria desempeñen un papel en el tratamiento de la falta general de confianza en servicios financieros, siguiendo el mundial crisis financiera de 2008.

Comprensión del programa de certificados de inversión de Claritas

El Certificado de Inversión Claritas es un programa de nivel básico diseñado para proporcionar una Comprensión de los conceptos básicos de la industria de inversiones y las funciones y responsabilidades de los servicios financieros. Profesionales.

Dado que no existen restricciones para ingresar al programa Claritas, puede ser una alternativa rentable para alguien que busca cambiar de campo e ingresar a la industria de servicios financieros. Es adecuado para profesionales que trabajan con tomadores de decisiones de inversión en funciones de soporte o back-office / front-office (por ejemplo, operaciones, administración, TI, recursos humanos, marketing, ventas, cumplimiento, Servicio al Cliente). También parece apropiado para los estudiantes que deseen ocupar puestos de servicios financieros de nivel de entrada.

Requisitos del certificado de inversión de Claritas

El programa es un curso de autoaprendizaje en línea que consta de 21 capítulos organizados en siete módulos (las ponderaciones aproximadas del examen se muestran entre paréntesis):

• Módulo 1: descripción general de la industria (5%)
• Módulo 2: Ética y regulación (10%)
• Módulo 3: Herramientas e insumos (20%)
• Módulo 4: Instrumentos de inversión (20%)
• Módulo 5: Estructura de la industria (20%)
• Módulo 6: Controles de la industria (20%)
• Módulo 7: Atender las necesidades del cliente (5%)

Los participantes pueden esperar alrededor de 80 a 100 horas de estudio durante un período de tres a seis meses.

Los materiales de estudio constan de un libro electrónico, un planificador de estudios, revisión de capítulos y preguntas de práctica, y un examen simulado, que tiene la misma extensión y ponderación de temas que el examen Claritas real.

El libro electrónico contiene el Curso de estudio completo de Claritas y constituye la base de todas las preguntas del examen. Se puede acceder a él en línea y descargarlo en hasta cuatro dispositivos (dos computadoras y dos dispositivos móviles).

El libro electrónico también está disponible en forma impresa a través de Amazon.com (dos volúmenes a un costo de $ 45 cada uno). Los candidatos también obtienen acceso a un planificador personalizado que puede ayudarlos a evaluar el compromiso de tiempo requerido por capítulo, en función del número de días que quedan hasta la fecha programada del examen.

Honorarios

La inscripción individual cuesta $ 685 e incluye acceso a todos los materiales de estudio, la tarifa de inscripción al examen y una sesión de examen. El costo puede reducirse hasta en $ 200 si trabaja para una empresa grande que respalda el programa y se registra a través de su empleador. Los empleadores e instituciones pueden comprar el registro masivo de Claritas vales a precio de descuento: 25 a 99 vales $ 635 cada uno; 100 a 249 cupones $ 585 cada uno; y 250 o más vales de $ 485 cada uno.

Examen

Después de registrarse para el examen Claritas, el candidato debe programar una cita para el examen y realizar el examen dentro de los 180 días. El examen Claritas se realiza por computadora y consta de 120 preguntas de opción múltiple que se completarán en 120 minutos.

El examen se administra en muchos Centros de pruebas de Pearson VUE alrededor del mundo. Se les pide a los candidatos al examen que permitan hasta 2½ horas en el centro de pruebas, lo que incluye tiempo para registrarse, siga el tutorial del examen, revise y acepte el compromiso de candidato de Claritas y complete el examen.

Certificado de Inversión Claritas vs. CFA

El Certificado de Inversión Claritas difiere sustancialmente del CFA de varias formas, que incluyen:

• Alcance del programa: El programa CFA es ampliamente considerado como el programa de acreditación más riguroso de la profesión de inversión y el "estándar de oro" para gestión de inversiones. El certificado Claritas es un programa de nivel básico que tiene como objetivo impartir una comprensión de los fundamentos de la industria de inversiones. Si bien el plan de estudios de CFA es mucho más profundo, el programa Claritas puede ser una buena manera de "probar las aguas" para aquellos que estén considerando inscribirse en el programa CFA.
• Diferentes mercados objetivo: La certificación Claritas está dirigida a todos en la industria de inversiones que ayuden a permitir la toma de decisiones de inversión. El programa CFA está dirigido a aquellas personas que participan directamente en la toma de decisiones de inversión.
• Requisitos de entrada: Si bien el certificado de Claritas está dirigido al personal de apoyo del sector de servicios financieros, no existen restricciones de ingreso y cualquiera puede registrarse para obtenerlo. Por el contrario, los requisitos de ingreso al programa CFA son bastante estrictos: el candidato debe tener una licenciatura (o estar en la final año de un programa de licenciatura), cuatro años de experiencia laboral profesional o una combinación de cuatro años de trabajo universitario y profesional experiencia. Los candidatos también deben firmar una Declaración de conducta profesional en la que se revele si han sido objeto de una queja por escrito o ha estado involucrado en cualquier litigio o investigación de los dos anteriores años.
• Requisitos de certificado / carta: Los candidatos que aprueben con éxito el examen Claritas reciben el Certificado de Inversión Claritas. Para convertirse en un titular de la CFA, el candidato debe aprobar los tres niveles del programa CFA, cada uno de los cuales culmina en un examen de seis horas. Además, el candidato debe poseer cuatro años de experiencia laboral calificada en inversiones, de los cuales al menos el 50% debe estar involucrado directamente en la toma de decisiones de inversión.
• Pasando niveles: El 82% de los 2.408 candidatos que participaron en el programa piloto de Claritas aprobaron con éxito el examen. Se estima que una de cada cinco personas que comienzan el programa CFA lo completarán con éxito y se convertirán en titulares de la carta CFA.
• Niveles de compromiso: El programa Claritas es más económico y requiere menos tiempo que el CFA. Los candidatos a CFA pagan una tarifa de inscripción única de $ 440, así como una tarifa de inscripción al examen que puede oscilar entre $ 620 y $ 1,170, dependiendo si la inscripción se realiza antes de la primera fecha límite en septiembre o la última en Marcha. Cada nivel del programa CFA requiere aproximadamente seis meses de preparación. Si bien la mayoría de los candidatos tardan entre dos y cinco años en completar el programa, los candidatos seleccionados tardan un promedio de cuatro años.