Cómo invertir en tiempos inciertos

Cada día parece que el mundo está más interconectado. Si ve cualquier canal de televisión financiera o lee las noticias en línea, lo más probable es que sepa cómo los eventos en un país parecen tener un impacto. efecto cada vez mayor en otros países del mundo.

Ciertos aspectos de globalización puede tener beneficios positivos, pero cuando hay amenazas de crisis financiera, guerra, recesión global, desequilibrios comerciales, etc. Si ocurre, a menudo lleva a hablar de mover dinero hacia inversiones más seguras y aumentar los déficits gubernamentales. Esta creciente incertidumbre puede confundir incluso al inversor bien informado.

El impacto de la incertidumbre en la inversión

Cada vez que arriesga dinero en un intento de obtener ganancias, existe un nivel inherente de incertidumbre. Cuando surgen nuevas amenazas como la guerra o la recesión, el nivel de incertidumbre aumenta significativamente, ya que las empresas ya no pueden predecir con precisión sus ganancias futuras.

Como resultado, los inversores institucionales reducirán sus tenencias en acciones consideradas inseguras y moverán los fondos a otras clases de activos como metales preciosos, bonos del gobierno y mercado de dinero instrumentos. Esta liquidación, que se produce cuando las grandes carteras se reposicionan, puede provocar la depreciación del mercado de valores.

La incertidumbre es la incapacidad de pronosticar eventos futuros. La gente no puede predecir el alcance de una posible recesión, cuándo comenzará / terminará, cuánto costará o qué empresas podrán salir ilesas.

La mayoría de las empresas normalmente predicen las tendencias de ventas y producción para que el público inversionista las siga asumiendo condiciones normales del mercado, pero el aumento de los niveles de incertidumbre puede hacer que estas cifras incorrecto.

Riesgos micro y macro

La incertidumbre en sí misma puede afectar a la economía tanto en micro y macro niveles. La incertidumbre a nivel micro se centra en el efecto sobre las empresas individuales dentro de una economía que se enfrenta a la amenaza de guerra o recesión, mientras que la incertidumbre a nivel macro tiende a mirar más a la economía como un entero.

Micro riesgos

Desde un punto de vista específico de la empresa a nivel microeconómico, la incertidumbre constituye una preocupación importante para quienes producen bienes de consumo todos los días. Por ejemplo, el consumo puede caer bajo la amenaza de un recesión ya que las personas se abstienen de comprar automóviles nuevos, dispositivos y otros artículos no esenciales.

Esta incertidumbre puede obligar a las empresas de determinados sectores a despedir a algunos de sus empleados para combatir los impactos de las menores ventas. El nivel de incertidumbre que rodea a las ventas de una empresa también se extiende al mercado de valores. En consecuencia, los precios de las acciones de las empresas que producen bienes no esenciales a veces experimentan una vender cuando aumentan los niveles de incertidumbre.

Riesgos macro

A nivel macro, la incertidumbre se magnifica si los países en guerra son grandes proveedores o consumidores de bienes. Un buen ejemplo es un país que suministra una gran parte del petróleo del mundo. Si este país entrara en guerra, aumentaría la incertidumbre sobre el nivel de las reservas mundiales de petróleo. Porque la demanda de petróleo sería alto y el suministro incierto, un país incapaz de producir suficiente petróleo dentro de sus propias fronteras tendría que asegurarse de que se almacena suficiente petróleo para cubrir las operaciones. Como resultado, el precio del petróleo aumentaría.

Otro evento a nivel macro que afecta a empresas e inversores es la fuga de capitales y la devaluación de los tipos de cambio. Cuando un país enfrenta la amenaza de una guerra o una recesión, su economía se considera incierta.

Los inversores intentan mover su moneda de fuentes inestables a fuentes estables; la moneda de un país bajo amenaza de guerra puede venderse y las monedas de países sin la amenaza se pueden comprar en su lugar. El inversor medio probablemente no haría esto, pero los grandes inversores institucionales y futuros de divisas los comerciantes lo harían. Estas acciones se traducen en una devaluación de los tipos de cambio.

Estrategias de inversión para tiempos inciertos

Cuando surgen situaciones de gran incertidumbre, la mejor defensa es estar lo mejor informado posible. Manténgase actualizado siguiendo las noticias que afectan a los mercados e investigando empresas individuales. Analiza cual sectores tiene más que ganar y perder en una crisis, y decide un plan a largo plazo.

Los tiempos de mayor incertidumbre pueden generar grandes oportunidades para los inversores que se posicionan para aprovecharla. Algunos inversores pueden decidir pasar a la ofensiva y buscar empresas que proporcionen bienes o servicios que generen grandes beneficios cuando las cosas cambien. Es difícil comprometer capital en tiempos de incertidumbre, pero a menudo puede cosechar grandes recompensas a largo plazo. Aquellos que quieran mitigar la incertidumbre y el riesgo podrían estar contentos de dejar su dinero donde está o quizás trasladarlo a valores más seguros.

Diversificación es siempre una táctica de inversión clave y no solo en tiempos de incertidumbre. Tener sus inversiones distribuidas en una variedad de activos, como acciones, bonos y metales preciosos, ayuda a suavizar el golpe si un área se deprecia rápidamente.

Además, invertir en diferentes regiones y diferentes sectores e industrias también aumenta la diversificación. Por ejemplo, si tenía todas sus inversiones en compañías petroleras y los precios del petróleo se hundieron debido a un estallido de guerra en el Medio Oriente, corre un riesgo significativo de pérdida. Ahora bien, si también tuvieras inversiones en el sector tecnológico y energía renovable, su cartera no se vería tan afectada.

La línea de fondo

Independientemente de la estrategia que decida tomar (si corresponde), no puede equivocarse a largo plazo al mantenerse bien informado y estar en condiciones de aprovechar los precios cuando las cosas contrarrestar. Ser capaz de mantenerse al tanto de las noticias y ajustar su cartera en consecuencia le ayudará a invertir sabiamente en tiempos de incertidumbre.