Definición de Chartered Wealth Manager (CWM)
¿Qué es el Chartered Wealth Manager (CWM)?
El administrador de patrimonio autorizado (CWM) es una designación profesional emitida por el Academia Global de Finanzas y Gestión de GAFM, anteriormente el Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). Tiene como objetivo certificar el conocimiento y la habilidad de los profesionales de la gestión patrimonial.
Los requisitos previos para el programa CWM son tres o más años de experiencia profesional en patrimonio administración y un título aprobado por la GAFM u otro programa aprobado, como una maestría en ciertos los campos.
Conclusiones clave
- La designación de administrador de patrimonio colegiado (CWM) es una certificación profesional proporcionada a los administradores de patrimonio y ofrecida por la Academia Global de Finanzas y Gestión.
- El CWM certifica la competencia profesional a empleadores, colegas y clientes en las áreas de planificación financiera, inversiones, riesgo, economía, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y dinero y bancario.
- Los solicitantes deben poseer una maestría en finanzas, derecho, economía, matemáticas, administración de patrimonio o un campo relacionado y más de cinco años de experiencia. Los profesores e investigadores académicos, los que tienen un doctorado o contadores públicos y los abogados pueden solicitar exenciones individuales de los requisitos anteriores.
Comprensión del administrador patrimonial colegiado
El programa de gestión patrimonial autorizada se centra en temas como la gestión de relaciones, comunicación, ventas y planificación financiera y requiere 15 horas por año de educación continua requisitos.
La GAFM es una institución global que ofrece candidatos Certificación para mejorar sus conocimientos y credenciales en finanzas, contabilidad y consultoría de gestión. Ofrece otras certificaciones como analista de mercado colegiado (CMA), consultor de gestión acreditado (AMC), gestor de cartera autorizado (CPM)y planificador financiero maestro (MFP). La Junta de Normas de GAFM se lanzó en 1996 a través de una fusión entre el Comité Asesor de Fundadores de la Revisión de la Ley de Planificación Patrimonial y Tributaria Original y la Academia Estadounidense de Administración Financiera y Analistas.
Requisitos de CWM
Los solicitantes que deseen obtener la designación CWM deben cumplir con los requisitos académicos y laborales mínimos. Los candidatos deben tener dos de los siguientes:
- Un título en finanzas, inversiones, contabilidad, impuestos o economía acreditado por ABA AACSB, ACBSP o Equis
- Tres años de experiencia profesional
- Un título reconocido por el gobierno: licencias, título, MBA / maestría o título en derecho, Ph. D., CPA, designaciones reconocidas y trabajo de especialización
- Un título y exámenes relacionados de un programa universitario aprobado y acreditado por la AAFM
- Finalización de programas de capacitación en certificación ejecutiva en línea
Para demostrar que los solicitantes han obtenido una maestría, deben presentar la presentación de:
- Solicitud de certificación AAFM mostrando la educación de un proveedor de educación calificado por AAFM
- Evidencia de buena fe de la solicitud, inscripción y finalización de títulos y exámenes de un programa acreditado o sancionado por el gobierno
- Evidencia de experiencia laboral y cualquier diploma, licencia, designación, certificación, trabajo / capacitación gubernamental, trabajo docente, investigación u otros premios.
No se requiere examen CWM. Sin embargo, los profesionales de CWM deben demostrar competencia en las siguientes doce áreas temáticas:
- Planificación patrimonial y fideicomisos
- Gestión de activos
- Gestión de la cartera
- Fiscalidad internacional
- Ley de jubilación
- Ciencias económicas
- Inversiones
- Dinero y Banca
- Consultoría de alto patrimonio neto (HNW)
- Gestión de relaciones, cumplimiento y ética
- Entidades y organizaciones comerciales
- Gestión de riesgos y seguros
Los titulares de CWM también deben completar al menos 15 horas de educación continua anualmente.
Deberes de un designado de CWM
Un CWM suele ayudar a los inversores minoristas con lo siguiente:
- Construyendo estrategias de inversión: Los gestores patrimoniales autorizados crean estrategias en torno a las tolerancias de riesgo, las situaciones personales y los objetivos financieros a largo plazo de sus clientes. Por ejemplo, un CWM puede construir una cartera de acciones de acciones de dividendos de alto rendimiento para un inversor que busca ingresos pasivos.
- Brindar asesoramiento independiente: Un CWM analiza grandes cantidades de noticias y datos financieros y proporciona a los clientes una evaluación independiente de la información. Después de leer un prospecto para un próximo oferta pública inicial (OPI), por ejemplo, un CWM puede aconsejar a su cliente que evite invertir.
- Escuchando activamente: Las circunstancias de los clientes cambian continuamente. Un CWM organiza reuniones periódicas con los inversores y determina si un cambio en su situación requiere una revisión de la estrategia de inversión. Después de una reunión con un cliente, por ejemplo, un CWM puede decidir reequilibrar la cartera después de conocer una herencia. Escuchar activamente ayuda a garantizar que los CWM satisfagan las conoce a tu cliente (KYC) regla.
- Enseñando: Un CWM educa activamente a los inversores sobre los mercados financieros y cómo generar riqueza. Enseñan a sus clientes sobre principios fundamentales como la diversificación, asignación de activosy la importancia de la disciplina. Si un CWM tiene clientes comerciales activos, pueden explicarles la importancia de la preservación del capital y el riesgo / recompensa.
- Tutela financiera: Los administradores patrimoniales autorizados monitorean los mercados en busca de clientes y los alertan sobre nuevas oportunidades o riesgos potenciales que podrían afectar sus carteras. Por ejemplo, un CWM puede informar a un cliente de una sorpresa advertencia de ganancias que probablemente tenga un impacto negativo en la tenencia de una cartera.