Lo que hace y gana un gestor de carteras

Un administrador de cartera es una persona que desarrolla e implementa estrategias de inversión para personas o inversores institucionales. En el ámbito de las carreras de la industria de servicios financieros, los puestos de gestión de carteras están disponibles con fondos de cobertura, planes de pensionesy empresas de inversión privadas, o como parte de un departamento de inversiones de una compañía de seguros o fondos mutuos.

Los administradores de cartera pueden denominarse administradores de inversiones, administradores de patrimonio, administradores de activos o asesores financieros. pero una verdadera posición de administrador de cartera se centra en el lado analítico de la inversión en lugar de las ventas aspecto.

Descripción del trabajo

Los gestores de carteras son los principales responsables de crear y gestionar las asignaciones de inversión para clientes privados. Algunos gestores de carteras trabajan con personas y familias, mientras que otros centran su atención en inversores institucionales o corporativos. En la mayoría de los casos, un administrador de cartera sigue una estrategia predeterminada de inversión, dictada por un declaración de política de inversión (IPS), para lograr los objetivos de inversión de un cliente.

Algunos administradores de cartera elaboran los paquetes de inversión que se proporcionan a los clientes, mientras que otros simplemente administran las expectativas y transacciones de los clientes. Los gestores de carteras tienen que comprar y vender valores en la cuenta de un inversor para mantener una estrategia u objetivo de inversión específico a lo largo del tiempo.

Los clientes se colocan en asignaciones de inversión desarrolladas o administradas por un administrador de cartera después de que se establece la idoneidad. Un administrador de cartera determina el nivel apropiado de riesgo de un cliente en función del horizonte temporal del cliente, las preferencias de riesgo, las expectativas de rendimiento y las condiciones del mercado. Para lograr este fin con éxito, los administradores de cartera realizan una entrevista para comprender completamente las necesidades de inversión de un cliente y asegurarse de que se satisfagan.

Para construir exitosamente carteras que luego se utilicen para posicionar los activos de los clientes, Los gerentes deben mantener un conocimiento profundo de las condiciones del mercado, las tendencias y la economía general. panorama. Para hacer esto, los administradores de carteras deben mantenerse al día con las noticias de inversión y comercio relevantes leyendo publicaciones de finanzas o inversiones oportuna y de expertos. Además, deben reunirse con analistas e investigadores de inversiones para comprender mejor condiciones del mercado y desarrollos nacionales y globales que pueden afectar los saldos de las cuentas de los clientes o futuros inversiones.

Una gran parte del trabajo de un administrador de cartera implica mantener las relaciones con los clientes. El contacto regular con los clientes inversores con respecto a las condiciones del mercado, la investigación de inversiones actualizada y las tendencias económicas son imprescindibles para mantener un libro de negocios viable. Además, como parte de su deber fiduciario, los administradores de cartera deben reunirse con los clientes al menos una vez al año para garantizar objetivos de inversión no han cambiado y las asignaciones actuales de la cartera siguen en línea con las solicitudes iniciales de los clientes.

Los administradores de carteras deben evaluar periódicamente el desempeño de paquetes de inversión predeterminados, así como cumplir con los estándares proporcionados por las organizaciones reguladoras. Por ejemplo, un administrador de cartera debe realizar cambios oportunos en una cartera que ya no se ajusta a los objetivos de inversión inicial o las pautas de asignación.

De manera similar, debido a que la gestión de inversiones es un campo altamente regulado, los administradores de carteras garantizan el cumplimiento de las divulgaciones de los inversores, las leyes de privacidad, anti lavado de dinero requisitos y medidas de lucha contra el fraude.

Educación y entrenamiento

La gestión de carteras normalmente requiere al menos una licenciatura en negocios, economía o finanzas. La mayoría de las instituciones financieras también requieren experiencia en el campo de los servicios financieros o la inversión, con un enfoque en proporcionar recomendaciones de cartera a clientes o financieros o de mercado en profundidad análisis.

Los administradores de cartera también deben tener las licencias correspondientes de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La licencia FINRA Serie 7 autoriza a las personas a comprar y vender valores en nombre de clientes inversores.La Serie 66, también conocida como Examen de Derecho Estatal Combinado Uniforme de NASAA, proporciona autoridad adicional para ofrecer recomendaciones y asesoramiento sobre cuentas de inversión bajo un fiduciario relación.Los administradores de carteras que trabajan solo con inversores institucionales, o aquellos que supervisan a otros administradores de activos, a menudo deben adquirir licencias FINRA adicionales.

La mayoría de los administradores de cartera también poseen una o más designaciones o certificaciones de la industria. Una de las designaciones más respetadas, reconocidas y comunes es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA), que Proporciona un alto nivel de formación que combina la teoría académica con la práctica actual y los estándares éticos en la inversión. campo de análisis.La designación de Administrador de Riesgo Financiero (FRM) también es popular entre los administradores de cartera titulares.Tanto las designaciones de la industria como todas las licencias de FINRA tienen componentes de educación continua en curso.

Habilidades requeridas

Las personas más adecuadas para un puesto como administrador de carteras poseen ciertas habilidades, incluido un alto grado de eficiencia en la interpretación de datos y una inclinación por la investigación y el análisis. Además, una comprensión profunda de los mercados financieros, la economía y teoría de la cartera Es necesario ceñirse a la carrera a largo plazo. Las personas también deben estar enfocadas en el cliente, con el deseo y la capacidad de comunicarse frecuentemente con clientes inversionistas con respecto a sus cuentas y desempeño de inversiones.

Al igual que en otras trayectorias profesionales en la industria de servicios financieros, los administradores de carteras deben buscar nuevos clientes continuamente mientras mantienen relaciones sólidas con sus inversores actuales.

Salario

Debido a que la gestión de carteras como carrera requiere una capacitación sustancial, certificación o adquisición de designaciones, así como educación superior formal, los salarios para el puesto son relativamente altos. El salario base anual promedio para un administrador de cartera en los EE. UU., A octubre de 2020, era de $ 81,461, según Glassdoor.

Esta compensación a menudo viene en forma de tarifa de activos bajo administración (AUM) para cada cliente inversionista, que puede dar como resultado un aumento significativo en la compensación total a medida que crece la base de clientes y a medida que se realizan las cuentas de inversión bien.