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Los 7 mejores proveedores de seguros contra terremotos de 2021

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Bio completo

Holly Johnson es una experta en seguros, escritora galardonada y madre de dos hijos que está obsesionada con la frugalidad, los presupuestos y los viajes.

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Marisa es Gerente de Integridad y Cumplimiento de Contenido, con experiencia en tarjetas de crédito, cuentas corrientes y de ahorro, productos crediticios, seguros y más.

Allstate

Allstate

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Elegimos a Allstate como el mejor proveedor en general debido a sus sólidas calificaciones financieras y al Better Business Bureau (BBB), junto con su largo historial de ofrecer seguros en los 50 estados.

Pros
  • Aplicación móvil disponible

  • Las mejores calificaciones del Better Business Bureau y AM Best por su solidez financiera

  • Cobertura de seguro contra terremotos disponible en regiones selectas de todo el país, incluida California

Contras
  • Debe hablar con un agente para obtener una cotización.

Seleccionamos Allstate como la mejor opción para el seguro contra terremotos debido a la sólida finanzas y reputación, incluida su calificación A + con BBB y A + por fortaleza financiera de AM Best.

Allstate también obtiene un puntaje muy por encima del promedio en el Estudio de seguros para el hogar de 2020 de J.D. Power en EE. UU., Con un puntaje de 829 en comparación con el puntaje promedio de 823.Desde su fundación en 1931, Allstate ha crecido hasta convertirse en uno de los principales proveedores de seguros para propietarios de viviendas, seguros de automóviles, seguro de viday otros productos de seguros a nivel nacional.

Allstate ofrece seguro contra terremotos en regiones selectas de todo el país, incluso en California. Si bien los detalles de la cobertura pueden variar, la protección contra terremotos de Allstate se puede comprar para protegerse contra daños a su hogar, otras estructuras de su propiedad, sus pertenencias personales y cobertura por pérdida de utilizar. La cobertura por pérdida de uso puede ser especialmente importante para los consumidores, ya que esta cobertura se activa para pagar para un lugar para quedarse y gastos de vida adicionales mientras se repara una propiedad después de un daño ocurre.

Allstate también ofrece una aplicación móvil popular y una página de administración de cuentas en línea, que facilitan la administración de sus pagos y reclamaciones sin tener que llamar al servicio de atención al cliente. Y dado que Allstate también ofrece seguro para propietarios de viviendas, puede agregar rápidamente cobertura contra terremotos a su póliza existente si es elegible.

Amica

 Amica

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Amica se destaca como la mejor opción para los residentes de California debido a su colaboración con la Autoridad de Terremotos de California (CEA), que es una organización sin fines de lucro administrada públicamente destinada a alentar a los propietarios de viviendas en el estado a proteger sus propiedades de los terremotos daño.

Pros
  • Amica trabaja con la CEA para brindar cobertura a los residentes de CA

  • Tiene la opción de combinar el seguro contra terremotos con otras pólizas de Amica, incluido el seguro para propietarios de viviendas o el seguro para automóviles.

  • Excelentes clasificaciones de solidez financiera y servicio al cliente.

  • Centro de reclamos en línea disponible

Contras
  • Debe hablar con un agente de Amica para obtener una cotización de seguro contra terremotos a través de la CEA

Amica es nuestra mejor opción para la cobertura de terremotos en California debido a su colaboración directa con la CEA. Para ser claros, la CEA ofrece protección de seguro contra terremotos que brinda cobertura para su vivienda, sus pertenencias personales, actualizaciones del código de construcción, reparaciones de emergencia e incluso pérdida de uso.

Amica ofrece protección contra terremotos como complemento de las pólizas de seguro tradicionales para propietarios de viviendas, pero usted puede Úselos también para comprar otros tipos de seguro que necesite, como un seguro de automóvil o un seguro general. cobertura.

Amica se fundó originalmente en 1907, por lo que este proveedor tiene una larga trayectoria en el suministro de productos de seguros de calidad a sus clientes. También cuentan con una calificación A + de AM Best por su solidez financiera, y obtuvieron el segundo puntaje más alto en el Estudio de seguros para el hogar de 2020 de J.D. Power en EE. UU. con un puntaje de 853 en comparación con el puntaje promedio de 823.Amica Mutual Insurance Company tiene una calificación A + con BBB, donde también figuran como una empresa acreditada.

Si desea agregar un seguro contra terremotos a su póliza de seguro de propietario de vivienda existente con Amica, deberá hablar con un agente. También debe tener en cuenta que Amica ofrece bastantes complementos que puede comprar con su seguro de propietario. pólizas, incluida la cobertura de seguro contra inundaciones, la cobertura de reemplazo de propiedad personal, la cobertura de artículos valiosos y más.

También tenga en cuenta que, aunque esta cobertura se ofrece en asociación con la CEA, aún deberá presentar un reclamo ante Amica si necesita usar su seguro. Esto significa que tiene acceso al excelente servicio al cliente por el que se conoce a Amica, así como a su centro de reclamos en línea.

Grupo ICW

Grupo ICW

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ICW Group obtuvo un lugar en nuestro ranking como la mejor cobertura comercial debido a sus políticas comerciales contra terremotos incluyen protección para edificios, propiedad personal comercial, pérdida de ingresos, fugas de rociadores por terremoto y más.

Pros
  • Ofrece cobertura comercial contra terremotos para edificios y propiedades comerciales

  • Ayuda a cubrir las pérdidas de ingresos debido a los daños causados ​​por el terremoto y las reparaciones posteriores.

  • Fuertes calificaciones de solidez financiera

Contras
  • Debe hablar con un agente local para obtener una cotización personalizada para su negocio.

Elegimos a ICW Group para nuestra clasificación debido a la protección integral de seguros contra terremotos que ofrecen en el espacio comercial, que está disponible en los 50 estados. Las organizaciones pueden recurrir a ICW Group para obtener cobertura contra terremotos para proteger edificios y propiedad personal comercial, e incluso pueden comprar cobertura para pérdidas de ingresos debido a daños por terremoto. También está disponible la cobertura por daños a los rociadores por terremoto, y también puede comprar cobertura para peligros adicionales.

ICW Group fue fundado en 1972 y es el grupo más grande de compañías de seguros privadas en el estado de California. También cuentan con una calificación A de solidez financiera de AM Best, y la compañía ofrece seguros pólizas en 50 estados y Washington, D.C. ICW Group está acreditado con BBB, donde cuentan con un A + clasificación.

La mayor desventaja de trabajar con ICW Group es el hecho de que debe comunicarse con ellos para ponerse en contacto con un agente local antes de poder obtener una cotización. Dado que compra esta cobertura a un agente local, los factores como la calidad del servicio al cliente y el proceso de reclamos pueden variar.

Seguro familiar estadounidense

 Seguro familiar estadounidense

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Elegimos American Family Insurance como el mejor para agrupar pólizas debido a la amplia selección de coberturas que ofrecen y los descuentos que anuncian. Por ejemplo, puede ahorrar dinero al combinar la cobertura del seguro de vivienda con el seguro de automóvil. Hay otros descuentos disponibles según la antigüedad de su hogar, políticas generacionales y más.

Pros
  • Ahorre dinero agrupando todas sus pólizas de seguro en un solo lugar

  • Otros descuentos de seguros disponibles

  • Seguro de terremoto para condominios disponible, además de cobertura para viviendas unifamiliares

Contras
  • Necesita trabajar directamente con un agente para obtener una cotización.

  • No acreditado con Better Business Bureau

American Family Insurance hizo nuestro ranking como la mejor aseguradora para paquetes basados ​​en el hecho de que este El proveedor anuncia descuentos para los clientes que los utilizan para varios productos de seguros, incluidos los seguro. También están disponibles descuentos basados ​​en la antigüedad de su hogar, descuentos en funciones de seguridad, descuentos por lealtad e incluso recortes de precios cuando otros miembros de la familia tienen seguro con American Family. Según la compañía, puede comprar esta cobertura en 19 estados, incluidos Arizona, Colorado, Georgia, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, Dakota del Norte, Ohio, Oregón, Dakota del Sur, Utah, Washington y Wisconsin.

Fundada originalmente en 1927 como Farmers Mutual Automobile Insurance Company, American Family ha crecido hasta convertirse en una de las aseguradoras más destacadas y populares de los Estados Unidos. American Family también cuenta con una sólida calificación A de solidez financiera de AM Best.

Cuando se trata de su cobertura contra terremotos, puede comprar un seguro para proteger su hogar, así como su garaje y otras estructuras de su propiedad. El seguro contra terremotos de American Family también brinda cobertura para sus cercas, entrada de autos, aceras y propiedad personal. También puede utilizar este proveedor para comprar un seguro contra terremotos para un condominio de su propiedad, o incluso una propiedad que alquila.

Una desventaja de American Family Insurance es que, al igual que otros que llegaron a nuestro ranking, es necesario hable con un agente y proporcione detalles importantes para obtener una cotización para la cobertura contra terremotos. También tenga en cuenta que este proveedor no está acreditado con BBB a pesar de sus excelentes calificaciones en otros lugares.

libertad mutua

 libertad mutua

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Liberty Mutual hizo nuestra clasificación debido al hecho de que ofrecen seguro contra terremotos para inquilinos y facilitan la obtención de una cotización gratuita en línea. Sus pólizas de seguro para inquilinos incluyen cobertura por daños causados ​​por terremotos y réplicas que ocurren dentro de las 360 horas.

Pros
  • Puede obtener un presupuesto gratuito en línea

  • Puede agregar cobertura contra terremotos a una póliza de seguro de inquilinos existente si vive en un área elegible

  • Proceso de reclamos en línea disponible

Contras
  • Tiene que presentar una solicitud para ver si hay cobertura disponible en su área.

Liberty Mutual se destaca por su cobertura de terremotos para inquilinos debido a su solicitud en línea y proceso de reclamos. Fundada originalmente en 1912, Liberty Mutual ha estado ofreciendo productos de seguros de alta calidad durante más de 100 años. Este proveedor cuenta con una calificación A + con BBB, donde la empresa también está acreditada, así como una calificación A de AM Best por su solidez financiera.

Tenga en cuenta que no todos los proveedores ofrecen servicios para terremotos seguro para inquilinos Específicamente, sin embargo, las personas que alquilan pueden querer cobertura contra terremotos para sus pertenencias personales, incluso si no son dueños de la propiedad en sí. El seguro contra terremotos de Liberty Mutual no solo se aplica a los daños causados ​​por un terremoto, sino que los daños causados ​​por réplicas dentro de las 360 horas contarán como el mismo evento. Esta cobertura también incluye un pago por pérdida de uso, que puede pagar gastos de subsistencia temporales, como estadías en hoteles, mientras espera las reparaciones o encuentra otro lugar para vivir. Puede solicitar un seguro contra terremotos como inquilino de Liberty Mutual en línea, aunque no sabrá si su área es elegible para la cobertura hasta después de completar el proceso de solicitud.

Liberty Mutual también se destaca por su proceso de reclamos en línea, que le permite presentar y supervisar reclamos usando un tablero digital. Liberty Mutual también ofrece una aplicación móvil que facilita el pago de su póliza, el seguimiento de sus reclamaciones o el acceso a los detalles de su póliza de seguro con unos pocos clics.

Finalmente, tenga en cuenta que Liberty Mutual también ofrece cobertura de seguro popular para propietarios de viviendas además de las pólizas de seguro de sus inquilinos.

Seguros GeoVera

 Seguros GeoVera

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GeoVera Insurance ganó un lugar en nuestro ranking debido a su experiencia en línea actualizada y al hecho de que puede obtener una cotización gratuita en línea. El proceso de reclamos de este proveedor también se maneja en línea para una mayor comodidad.

Pros
  • Proceso de cotización en línea sencillo

  • Puede presentar reclamaciones en línea

  • GeoVera ofrece pólizas independientes para terremotos que puede comprar por separado de su cobertura de seguro de propietario.

Contras
  • La cobertura solo está disponible en California, Oregon y Washington

  • No se puede combinar esta cobertura con una póliza de seguro de vivienda tradicional

GeoVera Insurance es nuestra elección para obtener la mejor experiencia en línea debido a su funcionalidad en línea, incluido el hecho de que puede obtener una cotización gratuita en línea y sin hablar con un agente. Sin embargo, sus pólizas solo están disponibles en tres estados — California, Oregon y Washington — y no puede combinar su cobertura con otros tipos de seguro.

El seguro GeoVera es único porque solo ofrece cobertura catastrófica para eventos específicos, lo que significa que no ofrece seguro de auto, seguros para propietarios de viviendas u otros tipos populares de seguros. Sin embargo, el enfoque de este proveedor en la cobertura de seguros catastróficos puede verse como una ventaja importante, ya que esta es claramente su área de especialización. GeoVera cuenta con una calificación A por fortaleza financiera de AM Best, así como una calificación A + y acreditación con BBB.

Si bien GeoVera Insurance ofrece cobertura para tormentas de viento y daños por huracanes en el estado de Hawái, su principal producto es la cobertura contra terremotos. Puede elegir entre varios niveles de seguro contra terremotos de GeoVera: cobertura integral con un Deducible del 10% o una póliza estándar con un deducible que equivale al 15% del costo de reemplazo de su casa.

GeoVera Insurance también ofrece cobertura para viviendas, otras estructuras, propiedad personal y pérdida de uso.

País Financiero

 País Financiero

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Country Financial logró nuestra clasificación como la mejor en servicio al cliente debido a sus calificaciones más altas en el Estudio de seguros para el hogar de 2020 en EE. UU. De J.D. Power.Al igual que otros que formaron parte de nuestra lista de las mejores aseguradoras, este proveedor ofrece una cobertura de seguro integral para propietarios de viviendas con la opción de agregar protección contra terremotos si su casa califica.

Pros
  • Excelentes calificaciones de servicio al cliente y solidez financiera

  • El seguro contra terremotos se puede agregar a una póliza de seguro de propietario de vivienda existente

Contras
  • Debe trabajar con un agente para obtener una cotización que incluya cobertura de seguro contra terremotos.

  • La cobertura de seguro contra terremotos no está disponible para condominios o pólizas de seguro para inquilinos

Country Financial se distingue de la competencia por sus excelentes calificaciones de empresas calificadoras de terceros. Primero, esta aseguradora obtuvo el primer lugar en el Estudio de seguros para el hogar de 2020 de J.D. Power en EE. UU., Que midió los niveles de satisfacción del cliente y otorgó a Country Financial 855 de 1,000 puntos posibles.Country Financial también tiene una calificación A + por fortaleza financiera de AM Best, así como una calificación A + con BBB.

Country Financial se fundó originalmente en 1925, pero han crecido para ofrecer seguros de automóviles, propietarios de viviendas seguros, seguros de vida, seguros de salud e incluso anualidades y productos de inversión para sus clientes. Su cobertura de seguro de vivienda tradicional no incluye protección contra terremotos, pero puede agregue seguro contra terremotos, seguro contra inundaciones, seguro contra robo de identidad y otras opciones de cobertura como un cliente.

También tenga en cuenta que hay muchos descuentos disponibles en sus pólizas de seguro para propietarios de viviendas, incluidos Descuentos, descuentos para casas más nuevas, descuentos para techos más nuevos o productos especiales para techos, descuentos por crédito de alarma, y más. Country Financial también ofrece un proceso de reclamos en línea que facilita la presentación y administración de sus reclamos, así como un portal de clientes que le permite supervisar sus pólizas, cambiar sus opciones de cobertura, pagar su factura y más desde la comodidad de su casa.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el seguro contra terremotos?

El seguro contra terremotos es un tipo de seguro de catástrofe destinado a proteger a los asegurados contra daños imprevistos por terremotos. Este tipo de cobertura puede entrar en vigencia para reemplazar su vivienda, reemplazar o reparar otras estructuras en una propiedad (es decir, cercas, garajes, etc.) y brindan cobertura para la propiedad personal que se pierda o dañe durante un terremoto o posterior réplicas.

Si bien muchos propietarios creen que los terremotos estarían cubiertos por su póliza de seguro tradicional para propietarios de viviendas, este no es el caso. El seguro contra terremotos generalmente se compra como una póliza adicional para propietarios de viviendas tradicionales o póliza de seguro para inquilinos, sin embargo, también puede comprar una póliza de seguro contra terremotos independiente como bien.

¿Quién debería obtener un seguro contra terremotos?

El seguro contra terremotos lo compran con mayor frecuencia personas que viven a lo largo de la costa del Pacífico o en estados como California, Washington, Alaska y Oregón. Sin embargo, el Instituto de Información de Seguros (III) afirma que las personas en 42 estados diferentes están en riesgo de sufrir daños por terremoto.

El Instituto de Información de Seguros (III) informa que los siguientes 16 estados tienen el mayor riesgo de terremotos: Alaska, Arkansas, California, Hawái, Idaho, Illinois, Kentucky, Misuri, Montana, Nevada, Oregón, Carolina del Sur, Tennessee, Utah, Washington y Wyoming. Sin embargo, también señalan que algunos estados tienen poco o ningún riesgo, incluidos Florida, Iowa, Kansas, Luisiana, Michigan, Minnesota, Dakota del Norte y Wisconsin.

¿Es la Autoridad de Terremotos de California un buen seguro?

La mayoría de los clientes de seguros contra terremotos provienen de California debido al mayor riesgo que se encuentra a lo largo del San Andreas Fault y los muchos terremotos costosos que han tenido lugar en el estado durante los últimos 50 años. Debido a la gran cantidad de terremotos en el estado y al potencial de los terremotos más costosos en el futuro, la Legislatura de California creó la Autoridad de Terremotos de California (CEA) en 1996.

Desde entonces, la CEA se ha convertido en el mayor proveedor de seguros residenciales contra terremotos en los Estados Unidos, y se confía en la compañía para proporcionar dos tercios de las pólizas en California. Tenga en cuenta que muchos de los proveedores de seguros contra terremotos de esta lista ofrecen cobertura contra terremotos en el estado de California junto con la CEA.

Afortunadamente, puede confiar en el seguro contra terremotos de la CEA cuando lo necesite. El Instituto de Información de Seguros (III) confirma que el CEA es financieramente sólido con más de $ 18 mil millones reservados para pagar reclamaciones.

Cómo elegimos los mejores proveedores de seguros contra terremotos

Si bien muchos proveedores de seguros ofrecen seguros contra terremotos, no pudimos incluirlos a todos. Para encontrar los proveedores para nuestro ranking, buscamos compañías que ofrezcan seguros contra terremotos con características especiales o descuentos disponibles. Si bien comenzamos comparando más de 20 proveedores, dimos preferencia a las empresas que ofrecen una amplia gama de productos de seguros en todo el país, y también buscamos aquellos que tengan excelentes calificaciones de solidez financiera y Servicio.

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