7 fondos mutuos de fidelidad con tarifas bajas

Fidelity Investments es una de las más grandes y conocidas empresas de gestión de activos en el mundo. Lanzada en 1946, la compañía tiene más de $ 2,92 billones en los activos bajo gestión (AUM) a junio de 2020, y ofrece fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF); brinda asesoría en inversiones y administra planes de jubilación calificados.

Familia Fidelity Fund

Entre su amplia cartera de fondos mutuos, Fidelity ofrece una amplia variedad de productos de ultra bajo costo. Bajo ratios de gastos y las tarifas son particularmente ventajosas porque las tarifas se reducen directamente a las devoluciones. Si bien se desconoce el rendimiento potencial que una persona ve en muchas inversiones, y los gastos son los únicos que los inversores pueden controlar. Los gastos más bajos significan más dinero en sus carteras y, en última instancia, en sus bolsillos.

Fondos mutuos indexados suelen ser los productos de menor costo disponibles. Fondos indexados pasivamente replicar un elegido punto de referencia y no requieren los costos adicionales de gestión de fondos y equipos de investigación. Con muchas gestionado activamente fondos que tienen dificultades para igualar su índice de referencia, fondos indexados hacen para las participaciones básicas ideales dentro de la mayoría de las carteras. Muchos fondos mutuos indexados de Fidelity, como los que se enumeran a continuación, ofrecen una combinación de desempeño histórico sólido y tarifas bajas.

Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

El Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX) no es solo uno de los fondos mutuos más grandes para rastrear el Índice Standard & Poor's (S&P) 500, y también es uno de los más baratos. Con una red índice de gastos de solo 0.015%, este fondo se ubica como una de las inversiones de menor costo en todo el universo de fondos mutuos. Esta proporción de gastos significa que por cada $ 1,000 invertidos en el fondo, Fidelity cobra solo 15 centavos por año en tarifas. Con casi $ 225 mil millones en activos bajo administración, este fondo sin carga obtiene 4 estrellas de Morningstar.

Fondo de índice compuesto Fidelity NASDAQ (FNCMX)

A veces, el concepto de bajo costo es relativo. Si bien el índice de gastos del 0.30% del Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) no mueve este fondo a la categoría más barata, sigue estando entre los fondos más baratos que siguen el Índice compuesto NASDAQ. Este fondo también tiene la distinción de llevar un Estrella de la mañana calificación de cinco estrellas en la categoría de crecimiento de gran capitalización.

Fondo de índice internacional Fidelity ZERO (FZILX)

Los fondos mutuos internacionales tienden a tener índices de gastos más altos debido al costo agregado de factores como la investigación global y riesgo de cambio. Fundada en 1997, Fidelity ofreció su fondo Spartan International con una tarifa baja de solo el 0,2%. Sin embargo, más recientemente Fidelity ha cambiado a un modelo de tarifa cero con su ZERO International Index Fund (FZILX). Este fondo tiende a quedarse con nombres globales más grandes para limitar el riesgo y, literalmente, no tiene una proporción de gastos ni carga.

Fondo de acciones de Fidelity Mid Cap (FMCSX)

Fidelity ofrece una línea particularmente robusta de fondo de mediana capitalización opciones con ocho fondos diferentes que lucen una calificación Morningstar de cuatro o cinco estrellas. El Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) es uno de esos. Con un índice de gastos del 0,61%, se ubica como una de las mejores formas de obtener exposición a acciones de tamaño mediano con gestión activa profesional que ha ganado anualmente alrededor de un punto de rendimiento adicional frente a su índice de referencia en el pasado 15 años.

Cartera de inversiones inmobiliarias de Fidelity (FRESX)

Bienes raíces puede ser un lugar notoriamente arriesgado para que los inversores pongan su dinero a trabajar, pero el diversificación beneficios que se obtienen al agregar esto clase de activos diversificar una cartera son notables. El Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) invierte activamente al menos el 80% de los activos en valores de Empresas nacionales y extranjeras dedicadas principalmente a la industria inmobiliaria y otras relacionadas con el sector inmobiliario. inversiones.

Fondo de índice de bonos protegidos contra la inflación de Fidelity (FIPDX)

Valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición relativamente nueva al panorama de la inversión, pero han ganado mucho interés por parte de aquellos que buscan protección contra el riesgo económico. El Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) no ha generado mucho rendimiento para los inversores debido a la tasa baja actual,inflación medio ambiente, pero tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas y un índice de gastos netos del 0,05%.

Fondo Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

El Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) es similar a los Fidelity's ZERO's 500 Index Funds, excepto que este fondo agrega pequeña tapa y exposición de mediana capitalización a la combinación para capturar todo el mercado de valores de EE. UU. Constituye un portafolio básico "todo en uno" ideal y no cobra comisiones ni cargas.