3 fondos de jubilación con fecha objetivo de Vanguard
Ofertas Vanguard fondos de jubilación con fecha objetivo para satisfacer las necesidades de inversores de distintas edades. Un fondo con fecha objetivo es un fondo de inversión que ajusta automáticamente la combinación de activos y la asignación durante un período de tiempo que se basa en su edad y cuando desea jubilarse.
Los fondos de jubilación con fecha objetivo de Vanguard normalmente invierten en otros fondos indexados de Vanguard y brindan a los inversores una diversificación instantánea. La compañía ofrece fondos mutuos para fechas de jubilación previstas para cada cinco años desde 2015 hasta 2065.
A continuación, analizaremos los fondos de la compañía para las personas que pretenden jubilarse en 2030, 2040 y 2050. Cada uno de los fondos invierte la mayoría de sus activos en fondos indexados de Vanguard, y cada cartera incluye acciones de inversionistas de Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares y Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Comparte.
La información de este artículo está actualizada al 3 de julio de 2021.
Conclusiones clave
- Vanguard es conocido por su variedad de fondos mutuos indexados de bajo costo y ETF.
- Vanguard también ofrece un conjunto de fondos de jubilación con fecha objetivo igualmente competitivos.
- Los fondos con fecha objetivo están destinados a ser inversiones diversificadas y de bajo mantenimiento que comienzan con más riesgo y cambian automáticamente a asignaciones más conservadoras a medida que se acerca la jubilación.
1. Fondo Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX)
El Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) está diseñado para inversores que deseen jubilarse entre 2028 y 2032, y su inversión inicial mínima es de $ 1,000.
El fondo fue emitido el 7 de junio de 2006 y ha logrado una rentabilidad anual promedio del 7,68% desde su creación. Su índice de gastos es de 0,14%, que es un 69% más bajo que el índice de gastos promedio de fondos similares, según Vanguard.
Al 31 de mayo de 2021, los activos netos del fondo eran de $ 41,9 mil millones, de los cuales aproximadamente el 65% se mantenían en acciones y el 35% en bonos. El fondo tuvo una tasa de rotación anual del 17% en el año fiscal 2020.
El Vanguard Target Retirement 2030 Fund se considera unfondo agresivo. Sin embargo, la asignación de activos en el fondo cambiará a medida que se acerque la fecha objetivo, y será más conservador tiempo extraordinario. Esto hace que el fondo sea más adecuado para las personas que desean invertir en él durante 10 años o más.
2. Fondo Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX)
El Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) es el más adecuado para los inversores que planean retirarse entre 2038 y 2042, y su inversión inicial mínima es de $ 1,000.
El fondo fue emitido el 7 de junio de 2006 y ha generado una rentabilidad media anual del 8,32% desde su creación. Según Vanguard, el fondo también tiene un índice de gastos anual de solo 0,14%. El fondo tiene $ 33.1 mil millones en activos netos, de los cuales alrededor del 80% se mantienen en acciones y el 20% en bonos.
El Vanguard Target Retirement 2040 Fund también se considera un fondo de moderado a agresivo. Sin embargo, al igual que con el fondo 2030, el Vanguard Target Retirement 2040 Fund se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de activos en el fondo. Del mismo modo, este fondo también es mejor para las personas que desean invertir durante 10 años o más.
3. Fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX)
El Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) es para inversores que se jubilarán entre 2048 y 2052, y su inversión inicial mínima es de $ 1,000.
El fondo ha tenido una rentabilidad anual media del 8,56% desde su creación el 6 de junio de 2006. Su ratio de gastos es del 0,15%, un 67% más bajo que el de los fondos con participaciones similares, según Vanguard. Los activos netos del fondo ascienden a 24.600 millones de dólares, y aproximadamente el 90% de ellos se mantienen en acciones y el 10% en bonos.
Dado que el Vanguard Target Retirement 2050 Fund invierte principalmente en acciones o acciones, conlleva un alto grado de volatilidad y se considera agresivo. Por lo tanto, es más adecuado para inversores que pueden tolerar la volatilidad potencialmente alta del mercado de valores, así como para inversores a largo plazo. Al igual que los otros fondos con fecha objetivo de Vanguard, este también se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de sus activos.
