Gestor de cartera: trayectoria profesional y cualificaciones

Los gestores de carteras trabajan para empresas de gestión patrimonial, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones de la industria de valores. Supervisan la gestión diaria de las carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un administrador de cartera suele ser responsable de todos los aspectos de una cartera de inversiones: desde la creación y gestión de una estrategia de inversión general que coincide con las necesidades del cliente para implementar esa estrategia mediante la selección de una combinación adecuada de valores y productos de inversión y la gestión de esa combinación de forma continua base.

Un administrador de cartera generalmente supervisa un equipo de analistas financieros senior que producen informes analíticos y recomendaciones para informar las decisiones de inversión y la formación de estrategias. Un administrador de cartera también se comunica con analistas de bancos de inversión y otros

lado de la venta empresas para identificar productos que puedan ser adecuados para una cartera en particular. Algunos gestores de carteras, a menudo incluidos los que trabajan en empresas de gestión patrimonial, también pueden tener que reunirse y comunicarse con clientes individuales para discutir la estrategia de inversión, explicar las decisiones de inversión y proporcionar actualizaciones sobre la cartera actuaciones.

Trayectoria profesional de gestor de cartera

Es común que un administrador de cartera comience su carrera como Analista financiero trabajando en acciones, bonos u otros valores para una empresa en la industria de valores. Los puestos de analista junior suelen estar abiertos a graduados de licenciatura. Después de varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener una maestría en negocios. títulos de administración (MBA) u otros títulos de maestría relevantes antes de pasar a roles de analista senior. Un título de maestría apropiado puede calificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.

Un analista financiero senior que trabaja en inversiones normalmente produce informes y recomendaciones sobre valores particulares bajo la dirección de un administrador de cartera. Los analistas senior a menudo se especializan en categorías particulares de valores y pasan la mayor parte de su tiempo realizando nuevas investigaciones y análisis. actualizar la investigación de acuerdo con los nuevos desarrollos, comunicarse con los contactos de la industria y presentar recomendaciones a la gerencia y clientela. Los analistas senior también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.

Con un buen desempeño laboral y experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en administrador de cartera. Si la cartera tiene un buen rendimiento, el administrador puede pasar a carteras más grandes con más dinero bajo administración. Un puesto de alta gerencia de cartera suele ser el final de la trayectoria profesional, aunque algunas personas ascienden a puestos de liderazgo en sus empresas o se lanzan por su cuenta para iniciar nuevas empresas.

Cualificaciones educativas de Portfolio Manager

Una licenciatura en un campo relevante es una calificación básica para trabajar como administrador de carteras. Sin embargo, muchos empleadores requieren títulos de maestría y la mayoría de los administradores de cartera los tienen, incluso si no son absolutamente necesarios.

Una variedad de materias de pregrado generalmente se considera una buena preparación para puestos de nivel de entrada. en este profesional, incluidas disciplinas comerciales cuantitativas como contabilidad, finanzas y ciencias económicas. Otras disciplinas relevantes incluyen estadística, matemáticas, ingeniería y física, todas las cuales se enfocan en gran medida en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas.

A nivel de maestría, un MBA en finanzas u otro campo relevante como la administración de empresas o la economía es la norma entre los gerentes de cartera. Una maestría en ciencias en el área de finanzas también es una opción digna.

Otras calificaciones de administrador de cartera

La mayoría de los empleadores requieren que los administradores de carteras tengan certificaciones de analistas financieros. La certificación más destacada en el campo y la más solicitada por los empleadores es la Analista financiero autorizado (CFA) designación otorgada por el CFA Institute. Esta designación está abierta a cualquier analista financiero que tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral aceptable. Se otorga a los candidatos calificados que aprueban una serie de tres exámenes. Muchos empleadores también nombran la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), otorgada por la Junta de CFP, como una calificación opcional.

Dependiendo del tipo de activos con los que trabajen, los gestores de carteras también deben tener las licencias adecuadas del Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA), el organismo de supervisión de las firmas de valores y los corredores que operan en los EE. UU.; tomar los exámenes de calificación generalmente requiere el patrocinio del empleador. Si el trabajo implica una gestión de activos superior a $ 25 millones, los gerentes deberán registrarse en el Comisión de Bolsa y Valores (SEC).