Kuidas jätkata oma haridusteed

Iga tiitlit väärt finantsspetsialist peab olema kursis viimaste muudatustega tööstusharu eeskirjades ja eeskirjades ning valdkonnas kasutatavate toodete ja planeerimistehnikate uusimate täiustustega. Siiski on neil veel üks stiimul: litsentseeritud või pädevate finantsspetsialistide jaoks on vaja täiendõppe kursuseid.

Allpool on toodud täiendõppe (CE) nõuded finantsspetsialistid. Need hõlmavad regulatiivset elementi, kindlat elementi, riiklikult heakskiidetud haridust kindlustusspetsialistidele ja täiendõpet kutsetöötajate jaoks.

Nagu näete, on mitmeid viise protsessi sujuvamaks muutmiseks, nii et te ei leia end mattu hunniku reeglite ja eeskirjade alla, kui teie täiendõppe tähtaeg hakkab ringi liikuma.

Kuid kõigepealt kaaluge, kes millist kursust vajab.

CE nõuded

Igal litsentsil või määramisel on oma täiendõppe nõue.

Näiteks a börsimaakler kes on ka a sertifitseeritud finantsplaneerija® (CFP®) peab vastama mitmetele CE nõuetele, sealhulgas:

• FINRA poolt heaks kiidetud regulatiivne element 6. seeria või Seeria 7 litsents
• FINRA poolt heaks kiidetud kindel element seeria 6 või 7 litsentsi jaoks
• Riigi poolt heaks kiidetud CE kõigi kindlustuslitsentside jaoks, nagu elu ja tervis
• CFP®-plaadi poolt heaks kiidetud CE-kursused CFP®-tähise jaoks
• Sertifitseeritud varakaitse analüütik (CAPA)

Reguleeriv element

FINRA poolt heaks kiidetud regulatiivne element on jagatud kolmeks spetsialistide rühmaks:

1. 6. seeria litsentsisaajad
2. Seeria 7 litsentsisaajad
3. Need, kes teostavad järelevalvet väärtpaberite litsentsisaajate üle.

Kõigil litsentsisaajatel on pärast kaheaastast litsentsi saamist 120 päeva aega selle osa täiendkoolitusnõuete täitmiseks. Nõuded hakkavad kehtima iga kolme aasta tagant seni, kuni litsentsisaaja säilitab FINRA registreeringu.

Reguleeriv element hõlmab olulisi reegleid ja eeskirju, vastavust, müüki ja kommunikatsiooni, samuti registreeritud järelevalve teemasid direktorid.

Kindel element

Kindel element CE kehtib finantsasjatundja kohta, keda FINRA peab kindlustuskaitseks.See hõlmab kõiki, kes tegelevad praktiliselt mis tahes väärtpaberite müügi või kauplemisega.

Kindlate elementide koolituse loob kas ettevõte või see saadakse väljastpoolt ja seda rakendatakse aadressil maakler-edasimüüja tase aastas.

Kursus keskendub tööstuses toimunud muutustele aastast aastasse. See kipub olema finantsplaneerijate jaoks kõige asjakohasem, sest see hõlmab praktilisi teemasid, nagu uute toodete koolitamine ja uusimad strateegiad, mis võivad planeerijatele uut äri luua.

Riigi heakskiidetud haridus kindlustuslitsentside saajatele

Kindlustusalase täiendõppe jaoks ei ole ühtseid föderaalseid nõudeid. Igal osariigil on oma CE -programm, mida agendid ja maaklerid peavad täitma, et säilitada osariigis praktiseerimiseks litsentse.

Iga osariik määrab ka minimaalse nõutava CE -tundide arvu, mille litsentsisaajad peavad perioodiliselt täitma.

Litsentsisaaja kohustus on teada, millised on CE -nõuded riigis või osariikides, kus nad kavatsevad kindlustustegevusega tegeleda.

Täiendusõpe professionaalsete nimetuste jaoks

Finantsplaneerijad, kes on teeninud professionaalseid volitusi, näiteks CFP®, prahitud elu kindlustusandja (CLU) või tellitud finantskonsultant (ChFC) määramistel on täiendavad täiendõppe nõuded, mis ületavad litsentsi säilitamiseks vajalikku.

Näiteks peavad sertifitseeritud finantsplaneerija praktikud läbima vähemalt 30 tundi täiendõpet iga kahe aasta tagant. Kaks tundi sellest kursusest peab olema eetikakoolitus, ülejäänud 28 tundi saab tuletada mis tahes finantshariduslikust teemast või kursusest, mille CFP® juhatus on heaks kiitnud Standardid.

Kõigil muudel ametialastel nimetustel on lisaks eespool loetletutele ka eraldi täiendõppe nõuded. Mõned näited hõlmavad CPA, registreeritud agent (EA), Life Underwriter Training Council stipendiaat (LUTCF) ja registreeritud tervisekindlustus (RHU).

Täitke kursused veebis

Täiendusõppe nõudeid on palju lihtsam täita kui Interneti-eelsetel päevadel. Internetis on mitmeid suurepäraseid heakskiidetud CE -materjalide pakkujaid, sealhulgas WebCE.com ja AI ülevaade.

Need saidid võimaldavad teil valida ja tasuda asjakohase kursuse ning sooritada lõpueksami veebis. Mõned saidid teatavad tulemustest isegi otse nõutud olekutesse või määramistahvlitele.

Krediidi saamine mitme nimetuse vahel

Oluline on teada, et mitu tundi kursuste hulka võib arvestada rohkem kui ühe litsentsi või määramisega.

Näiteks suur osa CFP® standardite nõukogu poolt heaks kiidetud kursustest täiendõppe jaoks arvestatakse ka kindlustuse või väärtpaberite CE -nõuete täitmisega. Need tunnid võivad arvestada ka muude nimetuste puhul, näiteks CLU või ChFC.

Samale kursusele omistavad tõenäoliselt erinevad asutused erineva tundide arvu.

Näiteks kaaluge elukindlustuslitsentsiga CFP® praktikut, kes läbib veebipakkujalt elukindlustuskursuse. Litsentsisaaja võib avastada, et nende elukohariik annab konkreetsele kursusele kuus tundi CE -krediiti, samas kui CFP® Standardite nõukogu leiab, et kursus on väärt ainult neli ja pool tundi krediiti CE -i täitmiseks nõuded.

Kursuste tõhususe maksimeerimiseks uurige eelnevalt, mitu tundi krediiti iga asutus antud kursuse jaoks võimaldab.