Chartered Financial Analyst (CFA) määratlus

Mis on volitatud finantsanalüütik (CFA)?

Praktiline finantsanalüütik (CFA) on ülemaailmselt tunnustatud kutsenimetus, mille on andnud CFA instituut, (endine AIMR (Association for Investment Management and Research)), mis mõõdab ja tõendab finantsanalüütikute pädevust ja ausust. Kandidaadid peavad läbima kolme taseme eksameid, mis hõlmavad selliseid valdkondi nagu raamatupidamine, majandus, eetika, rahahaldus ja turvaanalüüs.

Alates 1963. aastast kuni 2016. aasta esimese pooleni on kohale jõudnud 1 348 103 kandidaati I astme eksam, kusjuures III taseme eksami sooritasid lõpuks 209 561 kandidaati, mis tähendab kaalutud keskmist lõpetamist 15,5%. Viimase kümne aasta jooksul oli valmidusaste veidi madalam, 12,9%.



Chartered Financial Analyst analüütiku saamise põhitõed

CFA harta on üks kõige lugupeetud nimetused rahanduses ja seda peetakse laialdaselt kuldne standart investeeringute analüüsi valdkonnas. Nimetuse annab välja CFA Instituut, mis on ülemaailmne mittetulunduslik kutseorganisatsioon rohkem kui 164 000 hartaomanikku, portfellihaldurit ja muud finantsspetsialisti üle 151 riikides.Selle ülesanne on edendada ja arendada investeerimistööstuses kõrgetasemelisi haridus-, eetika- ja kutsestandardeid.

Enne CFA harta omanikuks saamist peab kandidaat vastama ühele järgmistest haridusnõuetest. Kandidaadil peab olema nelja -aastane erialane töökogemus, bakalaureusekraad või ta peab olema viimasel kursusel bakalaureuseõppe programmist või erialase töökogemuse ja hariduse kombinatsioon kokku neli aastat. Bakalaureuseõppe saamiseks tuleb bakalaureusekava läbida enne II taseme eksamile registreerumist. Lisaks haridusnõudele peab kandidaadil olema rahvusvaheline pass, täitke hindamine inglise keeles, vastama kutsekäitumise lubamise kriteeriumidele ja elama osalevas riik.

Pärast registreerimisnõuete täitmist peab kandidaat läbima kõik kolm CFA programmi taset järjestuses. Seejärel peab kandidaat saama CFA instituudi liikmeks ja maksma iga -aastast tasu. Lõpuks peavad nad igal aastal alla kirjutama, et järgivad CFA instituuti eetikakoodeks ja professionaalse käitumise standardid. Eetikast ja standarditest mittekinnipidamine on CFA harta võimalikuks eluaegseks tühistamiseks.

CFA programmi eksamite sooritamine nõuab tugevat distsipliini ja ulatuslikku õppimist. Kolme eksami saab teha kord aastas juunis, välja arvatud I tase, mida saab võtta ka detsembris.2020. aastal antakse I, II ja III taseme eksamid 20. oktoobril. I taset pakutakse ka detsembris. 5.

Kuigi eksameid saab teha nii palju kordi kui vaja, nõuab iga eksam tavaliselt kandidaatide õppimist üle 300 tunni.Arvestades märkimisväärset aega, mis tuleb õppimisele kulutada, on paljud kandidaadid heidutatud CFA programmi jätkamisest pärast ühe taseme läbikukkumist. Harta saamiseks peab iga kandidaat sooritama kõik kolm eksamit ja omama nelja-aastast kvalifitseeritud töökogemust investeerimisotsuste tegemisel.

Eksamid on rasked. Vaid 43% sooritas tasemeeksami 2018. aasta juunis, mis on sarnane varasemate aastatega.Õige kava olemasolu ja distsipliin plaani järgimiseks on kõigi kolme eksami sooritamiseks hädavajalikud oskused. Nimelt oli 2018. aastal rekordiline testide sooritajate arv CFA instituut. Instituudi sõnul läbis juunis I taseme testi enam kui 79 000 inimest, mis on 25% rohkem kui 2017. aastal.Testi sooritajate arv tuli peamiselt Aasiast. Instituudil on nüüd testide vastuvõtmise keskused 43 riigis üle maailma.

I astme eksam

CFA I taseme eksamit korraldatakse kaks korda aastas juunis ja detsembris. See keskendub analüüsile, kasutades kandidaadi 10 teemavaldkonna tööriistu Teadmiste kogu. Need valdkonnad on eetilised ja kutsestandardid, kvantitatiivsed meetodid, majandus, finantsaruandlus ja analüüs, ettevõtte finantseerimine, aktsiainvesteeringud, fikseeritud tulu, tuletisinstrumendid, alternatiivsed investeeringud ning portfellihaldus ja rikkus planeerimine. Eksami vorm on 240 valikvastustega küsimust, mis tuleb täita kuue tunni jooksul.2018. aasta juuni I taseme eksami sooritamise määr oli 43%.

II astme eksam

II taseme eksamit pakutakse ainult üks kord aastas juunis. See keskendub erinevate varade hindamisele ja rõhutab investeerimisvahendite ja -kontseptsioonide rakendamist kontekstilistes olukordades. Finantsaruandlusele ja analüüsile viitavad eksamiküsimused põhinevad tavaliselt Rahvusvahelised finantsaruandlusstandardid (IFRS). Eksamivorming on 21 esemekomplekti (minijuhtumiuuringud), kus iga komplekti kohta on kuus valikvastustega küsimust (kokku 120 küsimust).2018. aasta juuni II taseme eksami sooritamise määr oli 45%.

III astme eksam

3. taseme eksamit pakutakse ainult üks kord aastas juunis. See keskendub tõhusale rikkuse planeerimisele ja portfellihaldusele, nõudes kandidaadilt sünteesida kõik õppekava mõisted ja analüüsimeetodid. Eksamivorm on kaheksa kuni 12 mitmeosalist struktureeritud esseeküsimust ja kümme valikvastustega küsimust, mis tuleb täita kuue tunni jooksul. Käsitsi kirjutatud vastuseid hinnatakse käsitsi.2018. aasta juuni III taseme eksami sooritamise määr oli 56%.

Edukatel kandidaatidel kulub nimetuse saamiseks keskmiselt neli aastat.

CFA harta piirangud

CFA harta on laialdaselt austatud, ülemaailmselt tunnustatud ja seda on raske täita. See pole aga garanteeritud tee rikkuste ja hiilguse juurde. Enne alustamist kaaluge hoolikalt ühe teenimise mitmeid puudusi. CFA ei ole haigete inimeste jaoks kiire lahendus karjääri. Kui registreerute programmi, et alustada viivitusega karjääri, võiksite kõigepealt uurida muid põhjuseid, miks teie karjäär ei liigu edasi. Võib -olla võiksite enne sugupuu koostamisse investeerimist liigselt aega ja märkimisväärset summat oma pehmed oskused, nagu tööeetika ja poliitiline otsekohesus.

CFA hartaomanikuks saamine on tohutu investeering ajas-soovitatav vähemalt 300 tundi aastas kolme aasta jooksul-või rohkem, kui te ebaõnnestub ja otsustate eksami uuesti sooritada.Tõenäoliselt ohverdate pere ja sõpradega aega ning harrastate hobisid, mis teile meeldivad. Ja pärast kogu selle aja pühendumist pole garantiid, et harta teenite.

Kuigi kulutegur ei pruugi olla suur kaalutlus, tasub seda kaaluda. I taseme kandidaat maksab ühekordse programmi registreerimistasu pluss eksami registreerimistasu. II ja III taseme kandidaadid maksavad samuti registreerimistasu. Seal on ka ostetud raamatute ja õppeprogrammide maksumus. Kokku peaksite iga kord, kui proovite eksameid, kulutama mitu tuhat dollarit.