Muutuv RIA maastik ja mida nõustajad peavad teadma

Ühinemisi ja ülevõtmisi on sel aastal nõustamistööstuse üks suuri suundumusi ja vaatamata 2020. aasta kriisile ei näita need aeglustumise märke. Paar koos jätkuva kasvuga registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) ettevõtted, tähendavad need suundumused nõustajate võimaluste nihkumist.

Hiljuti istusime koos Dynasty Financial Partnersi presidendi ja tegevjuhi Shirl Penneyga, et teada saada, kuidas seda teha majanduskasv ja konsolideerumine mõjutavad tööstust ja seda, mida RIA -d peavad muutuste kohta teadma maastikku. Vaadake allolevat videot ja lugege meie vestlusest rohkem teavet.

Nõunike ränne ja RIAde kasv

Traatmajadest eemaldumine pole uus, kuid on oluline märkida, et praegune kliima aitab seda kiirendada. Penney sõnul muudavad kaugtööle üleminek ja uute nõustamistehnoloogiate levik nõustajate jaoks kulutõhusamaks liikumise RIA või hübriidmudeli poole. "See liikumine on viimase 10 aasta jooksul dramaatiliselt kiirenenud. Ehitasime dünastia finantspartnerid, et neid makrosuundi ära kasutada ning koguda ressursse ja võimekust, et aidata parimatel nõustajatel oma klientide eest paremini hoolitseda, ”ütleb ta.

Kaks muud asja, mida see ränne tõenäoliselt mõjutab, on vähenenud vajadus kinnisvara järele ja üleminek mitmekesisema töötajate meeskonna palkamisele. "Oleme näinud kiirenemist RIA -de suunas, mis vähendavad nende jalajälge või loobuvad täielikult oma kinnisvarast ja lähevad 100% virtuaalseks," ütleb Penney. Sellega sobib kandidaatide palkamine kogu riigist. Selle asemel, et otsida talente samas linnas, saavad ettevõtted nüüd üha enam hankida kandidaate üle kogu riigi ja tagama, et nad suudavad leida igaühele sobivaima positsiooni. Nende muudatuste kahekordne tulemus on selge: madalamad kinnisvarakulud ja laiem kandidaatide hulk.

Ühinemis- ja ühinemisvõimalused on tõusuteel

Oleme katnud ühinemised ja ülevõtmised sel aastal- ja mõjuval põhjusel. Pärast II kvartali aeglustumist on ühinemis- ja ülevõtmisaktiivsus saavutanud rekordilised tasemed ning pakub nõustajatele uusi võimalusi.

"See on kindlasti endiselt müüja turg," ütleb Penney. Samuti rõhutab ta, et hiljutised turusuundumused on loonud ideaalse keskkonna paljudele neist tehingutest edasi liikumiseks, kui nõustajad otsivad uusi võimalusi ära. "Kuna turg tuli tagasi nii kiiresti kui varem, oli palju nõustajaid, kes olid mures, et nad jätsid oma võimaluse kasutamata, nii et tekib kiireloomulisus," selgitab ta. Kiireloomulisuse ja soodsamate turutingimuste kombinatsioon aitab suurendada ühinemiste hoogu, luues uusi võimalusi.

Alumine rida

Vaatamata turgude raskele aastale on sõltumatutel nõustajatel hea olukord tormi ja uute ilmade vastu Selliste ettevõtete nagu Dünastia välja töötatud ressursid muudavad kulud madalamaks ja kvaliteetsemaks teenused. Kuigi on raske ennustada, mis juhtub järgnevatel kuudel, on RIA ettevõtete suurem konsolideerumine ja jätkuv kasv väga tõenäoline.