Parim nõustajate nimetus: CFP®, CFA või CPA?
Olete ilmselt tuttav aruteluga selle üle, milline määramine võib finantsspetsialistidele kõige rohkem võimalusi pakkuda: Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP®), Praktiline finantsanalüütik (CFA) või Sertifitseeritud raamatupidaja (CPA). Oleme kirjutanud igaühe eelised varem, kuid finantsteenuste valdkonnas toimuvate muutustega arvasime, et on aeg küsimus uuesti läbi vaadata.
Et rohkem teada saada, millised nimetused võivad olla kõige kasulikumad, palusime mitmel eksperdil kaaluda millist kasu nad näevad ja kus suurem osa võimalustest on noortel spetsialistidel.
CFP®, CFA või CPA
"Kui soovite olla finantsplaneerija, on CFP® parim. Inimesed on nüüd haritumad - nad tahavad teada, kas olete sertifitseeritud finantsplaneerija, kuidas te maksate ja mida kõike sellega kaasneb. Kui soovite finantsplaneerimist pakkuda, peaksite olema CFP®. Kui soovite olla ka raamatupidaja või rahahaldur, võivad CFA ja CPA seda parandada. Kuid ma arvan, et CFP® on peamine nimetus, millele inimesed peaksid keskenduma. " - Scott Kahan, Financial Asset Management Corp president ja vanem finantsplaneerija
„CFP® on kõige soodsam valik just siis, kui soovite teha klienditööd ja aidata inimesi oma rahaga. See on väga spetsialiseeritud ja otsene tee. Samuti arvan, et CFA on suurepärane nimetus, kui soovite teha rohkem üksikasjalikke kulisside taga investeerimistöid. " - Sophia Bera, Y Y planeerimise asutaja ja finantsplaneerija
"Kõik need kraadid on nii erinevad, nii et see sõltub tõesti sellest, millises valdkonnas kavatsete minna, kas see on raamatupidamine, finantsnõustamine või finantsanalüütik. Lõppkokkuvõttes annab ettevõtja, kellel on üks neist kraadidest, teile selle asemel kõige rohkem võimalusi olles töötaja, kuna teil on kahe peaga rahavoogude teenimise koletis ja võimalus omakapitali alla saada tee. CFA või CPA võib anda teie rahale kõige kiiremat tulu ja lõpuks, kui teil on CFA kraadiga rahahaldur - see on koht, kus suurim tõus oleks. ” - Ted Jenkin, oXYGen Financial Inc. tegevjuht
„Ma arvan, et CFP® -sertifikaat koos tervikliku lähenemisviisiga isiklikule finantsplaneerimisele annab nõustajale võimaluse pakkuda oma klientidele kõige rohkem väärtust. CFA ja CPA on palju kitsamalt keskendunud ning välja töötatud oskused ei pruugi keskenduda individuaalsetele rahaasjadele, vaid pigem ettevõtetele või ettevõtetele. CFP® -na on mul teadmised, et aidata kliente paljudes valdkondades ja siduda nad kõik kokku, et luua kindel plaan. Neile, kellel on suur huvi maksude või investeeringute vastu ja kes soovivad karjääri teha ühes neist valdkondadest, oleks CFA või CPA sertifikaat kindlasti suund, kuhu minna. Mulle isiklikult meeldib teada, kuidas kõik tükid omavahel kokku sobivad, ja ei tahtnud nii kitsalt ühele alale keskenduda. ” - Cathy Curtis, finantsnõustaja ettevõttes Curtis Financial Planning, LLC
"Usun, et CFP® -tähistus on ainus tähis, mis eksisteerib ainult tervikliku finantsplaneerimise ümber. Ja ma arvan, et see on põhjus, miks me näeme kasvavat kasvu ja miks USA-s on 86 000 finantsnõustajat otsustanud teenida CFP® märke. Inimese jaoks, kes on otsustanud luua finantsplaneerija karjääri, ei usu ma, et on olemas muud nimetust kui CFP® see oleks sobivam õppekava terviklikkuse ning haridus- ja töökogemuse nõuete tõttu. ” — Jack Brod, ÜKP juhatuse direktorite nõukogu esimees
Alumine rida
Kuigi eksperdid nõustuvad, et CFP® sertifikaat on nõustajate jaoks kõige kasulikum nimetus, nad rõhutavad ka seda, et CFA- või CPA -sertifikaadid võivad olla nõustaja täienduseks tööriistakomplekt. Et otsustada, milline neist on teie jaoks parim, on oluline hinnata oma karjääri eesmärke ja määrata kindlaks oma tugevused. See aitab teil enesekindlalt edasi minna ja oma karjääri kasvatada viisil, mis on kooskõlas teie pikaajaliste eesmärkidega.